建設(shè)工程風險與風險管理(掌握)

　　(一)建設(shè)工程風險：對建設(shè)工程風險的認識，要明確兩個基本點：

　　第一，建設(shè)工程風險大。建設(shè)工程風險因素和風險事件：發(fā)生的概率均較大，其中有些風險因素和風險事件的發(fā)生概率很大。這些風險因素和風險事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴重的損失后果。 明確這一點，有利于確立風險意識，只有從思想上重視建設(shè)工程的風險問題，才有可能對建設(shè)工程風險進行主動的預防和控制。

　　第二，參與工程建設(shè)的各方均有風險，但即使是同一風險事件，對建設(shè)工程不同參與方的后果有時迥然不同。例如，同樣是通貨膨脹風險事件，在可調(diào)價格合同條件下，對業(yè)主來說是相當大的風險，而對承包商來說則風險很小(其風險主要表現(xiàn)在調(diào)價公式是否合理);但是，在固定總價合同條件下，對業(yè)主來說就不是風險，而對承包商來說是相當大的風險(其風險大小還與承包商在報價中所考慮的風險費或不可預見費的數(shù)額或比例有關(guān))。明確這一點，有利于準確把握建設(shè)工程風險。在對建設(shè)工程風險作具體分析時，首先要明確出發(fā)點，即從哪一方的角度進行分析。分析的出發(fā)點不同，分析的結(jié)果自然也就不同。本章以下關(guān)于建設(shè)工程風險的內(nèi)容，主要是從業(yè)主的角度進行闡述。還需指出，對于業(yè)主來說，建設(shè)工程決策階段的風險主要表現(xiàn)為投機風險，而在實施階段的風險主要表現(xiàn)為純風險。本章僅考慮業(yè)主在建設(shè)工程實施階段的風險以及相應的風險管理問題。

　　(二)風險管理過程：風險管理就是一個識別、確定和度量風險，并制定、選擇和實施風險處理方案的過程。風險管理過程包括風險識別、風險評價、風險對策決策、實施決策、檢查五方面內(nèi)容。

　　1.風險識別：風險識別是風險管理中的首要步驟，是指通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識別出影響建設(shè)工程目標實現(xiàn)的風險事件并加以適當歸類的過程，必要時，還需對風險事件的后果作出定性的估計。

　　2.風險評價：風險評價是將建設(shè)工程風險事件的發(fā)生可能性和損失后果進行定量化的過程。這個過程在系統(tǒng)地識別建設(shè)工程風險與合理地作出風險對策決策之間起著重要的橋梁作用。風險評價的結(jié)果主要在于確定各種風險事件發(fā)生的概率及其對建設(shè)工程目標影響的嚴重程度，如投資增加的數(shù)額、工期延誤的天數(shù)等。

　　3.風險對策決策：風險對策決策是確定建設(shè)工程風險事件最佳對策組合的過程。一般來說，風險管理中所運用的對策有以下四種：風險回避、損失控制、風險自留和風險轉(zhuǎn)移。這些風險對策的適用對象各不相同，需要根據(jù)風險評價的結(jié)果，對不同的風險事件選擇最適宜的風險對策，從而形成最佳的風險對策組合。

　　4.實施決策：對風險對策所作出的決策還需要進一步落實到具體的計劃和措施。

　　5.檢查：在建設(shè)工程實施過程中，要對各項風險對策的執(zhí)行情況不斷地進行檢查，并評價各項風險對策的執(zhí)行效果。

　　(三)風險管理的目標

　　風險管理目標的確定一般要滿足以下幾個基本要求：

　　(1)風險管理目標與風險管理主體(如企業(yè)或建設(shè)工程的業(yè)主)總體目標的一致性;

　　(2)目標的現(xiàn)實性，即確定目標要充分考慮其實現(xiàn)的客觀可能性;

　　(3)目標的明確性，以便于正確選擇和實施各種方案，并對其效果進行客觀的評價;

　　(4)目標的層次性，從總體目標出發(fā)，根據(jù)目標的重要程度，區(qū)分風險管理目標的主次，以利于提高風險管理的綜合效果。

　　風險管理的具體目標還需要與風險事件的發(fā)生聯(lián)系起來。就建設(shè)工程而言，在風險事件發(fā)生前，風險管理的首要目標是使?jié)撛趽p失最小，這一目標要通過最佳的風險對策組合來實現(xiàn)。其次，是減少憂慮及相應的憂慮價值。憂慮價值是比較難以定量化的，但由于對風險的憂慮，分散和耗用建設(shè)工程決策者的精力和時間，卻是不爭的事實。再次，是滿足外部的附加義務(wù)。

　　建設(shè)工程風險管理的目標通常更具體地表述為：(1)實際投資不超過計劃投資;(2)實際工期不超過計劃工期;(3)實際質(zhì)量滿足預期的質(zhì)量要求;(4)建設(shè)過程安全。

　　因此，從風險管理目標的角度分析，建設(shè)工程風險可分為投資風險、進度風險、質(zhì)量風險和安全風險。

　　(四)建設(shè)工程項目管理與風險管理的關(guān)系：風險管理是項目管理理論體系的一個部分。風險管理是為目標控制服務(wù)的。建設(shè)工程目標規(guī)劃和計劃都是著眼于未來，而未來充滿著不確定因素，即充滿著風險因素和風險事件。通過風險管理的一系列過程，可以定量分析和評價各種風險因素和風險事件對建設(shè)工程預期目標和計劃的影響，從而使目標規(guī)劃更合理，使計劃更可行。風險對策都是為風險管理目標服務(wù)的，也就是為目標控制服務(wù)的。從這個角度看，風險對策是目標控制措施的重要內(nèi)容。風險對策的具體內(nèi)容體現(xiàn)了主動控制與被動控制相結(jié)合的要求，而且相對于一般的目標控制措施而言，風險對策更強調(diào)主動控制。