晨報記者 曹西京

　　今天，因為一次有史以來最熱鬧的基金從業(yè)人員資格考試而引人注目。大咖云集、群星璀璨，有曾叱咤風(fēng)云、指點市場江山的私募大佬，還有那些跨界搞投資的明星也要進(jìn)考場。據(jù)說，這幾天大盤持續(xù)縮量調(diào)整，原因之一是大佬們忙于復(fù)習(xí)應(yīng)對考試。昨天，股市出現(xiàn)了幾個月以來的地量成交�！案鞣N私募大佬都在看書復(fù)習(xí)，誰還有心思下單啊。”有人調(diào)侃。不少后生小輩內(nèi)心不免有點小激動：哈哈!長輩也和我一樣，說不定考桌旁就是管理上百億、千億規(guī)模的江湖大咖，千萬身家的明星也許有緣一見……段子手甚至列出了黃曉明、范冰冰、任泉、李冰冰、海泉等在北京哪個考場。

　　私募新規(guī)“嚴(yán)相逼”

　　年內(nèi)考不過不能發(fā)產(chǎn)品

　　為什么這么多人都要趕考?起因是一項新規(guī)。今年2月5日，中基協(xié)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》，提到“已登記的私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照自查相關(guān)高管人員取得基金從業(yè)資格情況，并于2016年12月31日前通過私募基金登記備案系統(tǒng)提交高管人員資格重大事項變更申請，以完成整改。逾期仍未整改的，將暫停受理該機構(gòu)的私募基金產(chǎn)品備案申請及其他重大事項變更申請”。而私募發(fā)行需備案在先。

　　如此，很多大佬尷尬了：今年內(nèi)基金從業(yè)資格考試通不過，可能產(chǎn)品就發(fā)不了!這……有點丟人。

　　中基協(xié)還規(guī)定，證券類投資的私募機構(gòu)，全部高管都要有基金從業(yè)資格;非證券類(股權(quán)、其他)私募投資機構(gòu)，至少2名高管有基金從業(yè)資格，法定代表人\執(zhí)行事務(wù)合伙人(委派代表)、合規(guī)\風(fēng)控負(fù)責(zé)人必須有。另外，合規(guī)\風(fēng)控負(fù)責(zé)人不得從事投資業(yè)務(wù)。

　　4月15日，《私募投資基金募集行為管理辦法》又來了，業(yè)界簡稱為“募集新規(guī)”，在備案新規(guī)基礎(chǔ)上，募集人員也須具備從業(yè)資格，且三個月后的7月15日起就要實施。也就是說，在證券投資類私募任職，上至老總，下至銷售員都要有張資格證書。非證券類私募機構(gòu)，“法定代表人+風(fēng)控負(fù)責(zé)人+募集人員”要持證上崗。于是，一支壯觀的考試大軍出現(xiàn)了，哪怕你從業(yè)以來年收益超過股神巴菲特，沒證也得進(jìn)考場小試牛刀，否則以后不能在私募圈愉快地玩耍了。所以這次考試眾目睽睽，今年必須要過啊，不然幾個大限一來，就要成非法營業(yè)沒得混了。

　　協(xié)會4月14日也表示，“近期的基金從業(yè)資格考試的報考數(shù)量亦顯著增加�！辈⑻岢鲈囶}側(cè)重考量考生的實際應(yīng)用能力，摒棄死記硬背的出題模式和內(nèi)容。

　　考試不難

　　證書不過一個從業(yè)門檻

　　那么，考試難度如何呢?其實，既然是從業(yè)入門考，說難不難，含金量并不高，主要要求從業(yè)人員掌握基本的法律法規(guī)、職業(yè)道德與應(yīng)知應(yīng)會的專業(yè)知識和技能。高中以上文化就可報考，由科目一(《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》)和科目二(《證券投資基金基礎(chǔ)知識》)組成。單科考試120分鐘，考試采取閉卷、計算機考試方式進(jìn)行。均為單選題，每科100道，每題1分，總分100分，60分合格。兩門考試成績合格后，可通過所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊基金從業(yè)資格�？吹竭@里，有沒有想到學(xué)駕照時的理論考試?

　　數(shù)據(jù)顯示，自2015年9月基金從業(yè)資格考試啟動至今，已舉辦兩次覆蓋48個城市的全國統(tǒng)一考以及三次在北上廣深4個城市的預(yù)約式考試。報考科次已超過50萬，科目一總體通過率為78.4%，科目二總體通過率為48.5%。這多少安慰了很多只需考科目一的私募大咖。

　　“我們公司不少前臺和客服都考出來了，考前下點功夫突擊一下覺得不算難。部門三分之一從業(yè)人員都有這個資格�！币晃蝗�商資管負(fù)責(zé)人說。

　　協(xié)會還說了，可根據(jù)行業(yè)與市場發(fā)展的需要，酌情增加或者調(diào)整相關(guān)的考試科目，這讓人淡定不起來。就怕考到細(xì)節(jié)問題抓狂，比如某個時間、某些犄角旮旯里的名稱。據(jù)說，羽泉組合中的胡海泉也要參加考試，最近一直在備考。他還說，任何人想從事基金行業(yè)都要符合相關(guān)法律規(guī)定，對他來說難度不亞于錄個人專輯。

　　或許沒想到新規(guī)波及面那么大，中基協(xié)日前發(fā)了一則公告將在6月份加一場考試，公告是這么說的：“為滿足行業(yè)發(fā)展需要，中國基金業(yè)協(xié)會將在本年度基金從業(yè)資格考試計劃的基礎(chǔ)上，在6月18日增加一次預(yù)約式考試。同時，預(yù)約式考試的舉辦城市擴大到北京、上海、廣州等16城市�！碑吘鼓技�新規(guī)實施日前，除了今天，只剩下5月21日的考試，對大量私募銷售人員來說，機會的大門又開了一條縫。

　　協(xié)議還提出，將增加考試頻次，推出針對高級管理人員舉辦的每周預(yù)約式考試，預(yù)計5月中下旬推出。這樣擬投身私募的各位也不用太捉急。因為今年共有8次基金從業(yè)資格大考，包括5次預(yù)約考和3次全國統(tǒng)考，即便是預(yù)約考試，考試地點也擴大到16個城市，廣大考生不用奔赴考場了。本周六是今年第一次全國統(tǒng)考，在48個城市舉行，接下來除了高溫8月和金秋10月外，幾乎每月都有場考試，加上下半年的每周考，年底大限似乎還好。

　　[看點]

　　跨界玩投資　明星來趕考

　　除了胡海泉，跨界玩投資的明星還有李冰冰、任泉、黃曉明……他們會在考場偶遇嗎?還有那些名字如雷貫耳的私募大佬，盡管身家光彩奪目、在資本江湖堪稱傳奇，今年也要和屌絲一起通過考試，想想有點神奇吧。

　　于是，問題來了:有多少私募高管需今年過關(guān)?毛估估應(yīng)該超過3萬人。目前沒有取得證券投資基金從業(yè)資格證的私募管理人近1.8萬家，按每家兩人算，輕松過3萬人。

　　在中國基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)中私募基金管理人綜合查詢一欄，點擊“高管人員無證券投資基金從業(yè)資格”，顯示18224條，有的私募公司多名高管沒有從業(yè)資格。其中，東方港灣的高管吳惠玲、文君、于俊晨，思考投資高管錢湘英、暖流資管劉敏等高管無基金從業(yè)資格已被列入了“特別提示信息”。分類看，“股權(quán)投資”類最多，達(dá)到10091人，如上海復(fù)星創(chuàng)富的梁信軍、北京君聯(lián)的朱立南等;“證券投資基金”類其次，6233條，東方港灣的但斌、上海寶銀創(chuàng)贏的崔軍在列;“創(chuàng)業(yè)投資”類也有1295家，和諧愛奇投資管理(北京)有限公司的熊曉鴿、浙江娃哈哈創(chuàng)業(yè)投資有限公司高管宗慶后也如此�！捌渌�投資基金”類605家。由此看來，今年基金從業(yè)資格考試有望載入史冊。

　　鏈接

　　基金從業(yè)資格考題舉例

　　科目一

　　某投資人認(rèn)購1000000元的基金份額，基金份額面值為1.00元/份，認(rèn)購費率為1%，認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額為()份。A.990102B.990099C.1000003D.990399

　　【答案】A

　　科目二

　　債券收益率的構(gòu)成因素不包括()。A.息票利率　B.基礎(chǔ)利率　C.再投資利率　D.未來到期收益率

　　【答案】B

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