查看匯總：2013年基金從業(yè)考試《基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)匯總

　　基金的募集、交易與登記

　　封閉式基金的發(fā)售

　　應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行份額發(fā)售

　　募集期限一般為3個(gè)月

　　n發(fā)售價(jià)格采用1元基金份額面值+0.01元發(fā)售費(fèi)用

　　n 發(fā)售方式:網(wǎng)上、網(wǎng)下

　　封閉式基金合同生效的條件：

　　1. 基金份額總額達(dá)核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

　　2. 持有人達(dá)200人以上

　　封閉式基金上市交易條件

　　1. 募集符合《證券投資基金法》

　　2. 合同期限為5年以上

　　3. 募集金額不低于2億元人民幣

　　4. 持有人不少于1000人

　　5. 其它

　　封閉式基金交易規(guī)則

　　價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

　　10%漲跌幅限制

　　T+1交割、交收

　　買入賣出申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍

　　封閉式基金的交易費(fèi)用：不定期得高于成交金額的0.3%,起點(diǎn)5元,暫不收印花稅

　　開放式基金的發(fā)售

　　應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行份額發(fā)售

　　募集期限一般為3個(gè)月

　　開放式基金的基金合同生效的條件

　　1. 基金份額總額不少于2億份,募集金額不少于2億元人民幣

　　2. 持有人達(dá)200人以上

　　開放式基金的認(rèn)購渠道:商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)

　　開放式基金的認(rèn)購步驟：開戶、認(rèn)購、確認(rèn)

　　開放式基金的收費(fèi)模式：前端收費(fèi)、后端收費(fèi)

　　開放式基金認(rèn)購份額的計(jì)算：

　　例如：某投資者認(rèn)購鵬華盛世創(chuàng)新基金 10,000元，所對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為 1.2%。假定該筆認(rèn)購金額產(chǎn)生利息 5.20 元。則認(rèn)購份額為：

　　凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)=10,000/(1+1.2%)=9,881.42 元

　　認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額=10,000-9,881.42=118.58 元

　　認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購金額利息)/基金份額面值=(9,881.42+5.20)/1.00= 9,886.62 份

　　即：投資者投資 10,000 元認(rèn)購本基金份額，在基金合同生效時(shí)，投資者賬戶登記有鵬華盛世創(chuàng)新基金 9,886.62 份。

　　股票基金、債券基金申購、贖回的原則：(1)未知價(jià)(2)金額申購、份額贖回

　　貨幣基金申購、贖回的原則：(1)確定價(jià)(2)金額申購、份額贖回

　　開放式基金申購費(fèi)率不會(huì)超過申購金額的5%，贖回費(fèi)率不會(huì)超過贖回金額的5%。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%。

　　貨幣市場基金通常申購贖回費(fèi)率為0。一般從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)。

　　基金申購成功后，T+1日登記，T+2日有權(quán)贖回。

　　基金贖回自有效贖回申請之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

　　巨額贖回的認(rèn)定：單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%

　　巨額贖回的處理方式：接受全額贖回、部分延遲贖回

　　基金的定期定額業(yè)務(wù)：固定時(shí)間、固定金額、指定開放式基金產(chǎn)品

　　基金定投的優(yōu)勢：1、進(jìn)入門檻低2、降低風(fēng)險(xiǎn)、攤薄成本

　　基金的非交易過戶：繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行、其它

　　ETF份額的認(rèn)購方式：現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購

　　ETF份額的申購和贖回的原則：

　　1、 場內(nèi)：份額申購、份額贖回

　　2、 場外：金額申購、份額贖回

　　l ETF份額申購、贖回的對價(jià)方式：

　　1、 場風(fēng)：組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其它對價(jià)

　　2、 場外：現(xiàn)金

　　QDII基金申購與贖回的規(guī)定

　　場所：基金管理人的直銷中心、代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)

　　原則：未知價(jià)、金額申購、份額贖回、當(dāng)日申購贖回申請?jiān)谝?guī)定時(shí)間可撤銷

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