查看匯總：2016年基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》重難點(diǎn)輔導(dǎo)匯總

　　一、根據(jù)運(yùn)作方式的不同分類——封閉式基金、開放式基金

　　封閉式基金：基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　開放式基金：基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　(一)存續(xù)期限不同。封閉式基金{有固定的存續(xù)期限}、開放式基金{不規(guī)定存續(xù)期限}

　　(二)規(guī)模的可變性不同。封閉式基金{存續(xù)期內(nèi)一般不變，只能通過擴(kuò)募追加規(guī)模}、開放式基金{一直處于變動(dòng)之中}

　　(三)基金交易方式不同。封閉式基金{一般在交易所上市交易}、開放式基金{一般不在交易所上市}

　　二、根據(jù)法律形式的不同分類——契約型基金、公司型基金

　　目前，我國的基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)基金則是公司型基金。

　　三、根據(jù)投資對(duì)象的不同分類——股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金

　　股票型基金：股票投資比重必須在60%以上

　　債券型基金：債券投資比重必須在80%以上

　　混合型基金：投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合兩者規(guī)定的

　　貨幣市場基金：僅投資于貨幣市場工具

　　四、根據(jù)投資目標(biāo)的不同分類——成長型基金、收入型基金、平衡型基金

　　成長型基金：以追求長期資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金。主要投資于成長型股票

　　收入型基金：以追求穩(wěn)定的當(dāng)期收入為基本目標(biāo)。主要投資于收益類證券{大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等}

　　平衡型基金：既注重資本增值又注重當(dāng)期收入

　　五、依據(jù)投資理念的不同分類——主動(dòng)型基金、被動(dòng)型基金

　　主動(dòng)型基金：力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類基金

　　被動(dòng)型基金：“指數(shù)型基金”

　　六、根據(jù)募集方式的不同分類——公募基金、私募基金

　　七、特殊類型基金

　　(一)系列基金：“傘型基金”，多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

　　(二)保本基金：通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得承諾比例投資本金的基金。

　　(三)基金中的基金：FOF投資范圍僅限于其他基金，通過持有其他基金而間接持有股票、債券等證券資產(chǎn)。

　　(四)ETF、LOF

　　ETF：最早產(chǎn)生于加拿大,但其發(fā)展與成熟主要是在美國。存在一級(jí)和二級(jí)市場之間的套利機(jī)制,可有效防止類似封閉式基金的大幅折價(jià)。

　　LOF：我國對(duì)基金的一種本土化創(chuàng)新。

　　本質(zhì)區(qū)別：

　　1、申購、贖回的標(biāo)的不同。ETF基金份額與一攬子股票;LOF基金份額與現(xiàn)金

　　2、申購、贖回的場所不同。ETF 交易所;LOF代銷網(wǎng)點(diǎn)或交易所

　　3、對(duì)申購、贖回限制不同。ETF一級(jí)市場僅大投資者{50萬份以上};LOF無特別要求

　　4、基金投資策略不同。ETF完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo);LOF普通開放式基金增加了交易所的交易方式，可以是指數(shù)型基金，也可是主動(dòng)管理型基金。

　　5、在二級(jí)市場的精致報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供1個(gè)基金凈值報(bào)價(jià);LOF通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)，少數(shù)LOF每15秒提供1次基金凈值報(bào)價(jià)。

　　(五)QDII基金{合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者}：在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

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