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　　證券投資基金的概念

　　證券投資基金，是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。其運(yùn)作方式見(jiàn)圖2—1�；�金管理機(jī)構(gòu)和托管機(jī)構(gòu)分別作為基金管理人和基金托管人，一般按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得 一定比例的管理費(fèi)收入和托管費(fèi)收入。

　　從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)，證券投資基金是一種間接透過(guò)基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過(guò)基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報(bào)酬。

　　世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”(mutual fund戶，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”(unit trust)，在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”(collective investmentscheme)，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”(securities investmenttrust)。

　　①本書(shū)論述的“證券投資基金”，非特別指出均指公開(kāi)募集證券投資基金，亦簡(jiǎn)稱為公募基金，下文不再說(shuō)明。

　�、诠餐�基金從廣義上泛指美國(guó)的證券投資基金，但是狹義上共同基金專指開(kāi)放式公司型的投資基金。在美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)年報(bào)中，共同基金(mutual fund)和封閉式基金(close.end fund)、單位信托基金(unitinvestmenttrust)、ETF(exchange仃adedfund)是并列的，基金業(yè)的統(tǒng)計(jì)資料就是按照上述四類(lèi)劃分標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)的。這四類(lèi)基金均屬于注冊(cè)的投資公司，其中共同基金是最大和最主要的一類(lèi)，2013年年底美國(guó)共同基金資產(chǎn)15.0萬(wàn)億美元，占投資基金業(yè)總資產(chǎn)1 8.1萬(wàn)億美元的82.8%。

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