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　　>>>2017基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》精選復(fù)習筆記匯總

　　基金行業(yè)的運作環(huán)節(jié)

　　基金市場服務(wù)機構(gòu)

　　基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機構(gòu)。這些機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、銷售支付機構(gòu)、份額登記機構(gòu)、估值核算機構(gòu)、投資顧問機構(gòu)、評價機構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。

　　1.基金銷售機構(gòu)

　　基金銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易(含開戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動。基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(簡稱中國證監(jiān)會)認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。

　　2.基金銷售支付機構(gòu)

　　基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動�；�金銷售支付機構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動的商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)。基金銷售支付機構(gòu)從事銷售支付活動的，應(yīng)當取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》(商業(yè)銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確保基金銷售結(jié)算資金的安全、獨立和及時劃付�；�金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案。

　　3.基金份額登記機構(gòu)

　　基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。基金份額登記機構(gòu)是指從事基金份額登記業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)�；�金管理人可以辦理其募集基金的份額登記業(yè)務(wù)，也可以委托基金份額登記機構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)。公開募集基金份額登記機構(gòu)由基金管理人和中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)擔任�；�金份額登記機構(gòu)的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶;負責基金份額的登記;基金交易確認;代理發(fā)放紅利;建立并保管基金份額持有人名冊;法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　4.基金估值核算機構(gòu)

　　基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動�；�金估值核算機構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)�；�金管理人可以自行辦理基金估值核算業(yè)務(wù)，也可以委托基金估值核算機構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)。基金估值核算機構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會申請注冊。

　　5.基金投資顧問機構(gòu)

　　基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動�；�金投資顧問機構(gòu)是指從事基金投資顧問業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)�；�金投資顧問機構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊。未經(jīng)中國證監(jiān)會派出機構(gòu)注冊，任何機構(gòu)或者個人不得從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)。基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合理的依據(jù)，對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)務(wù)進行如實陳述，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。

　　6.基金評價機構(gòu)

　　基金評價是指對基金投資收益和風險或者基金管理人管理能力進行的評級、評獎、單一指標排名或者中國證監(jiān)會認定的其他評價活動。評級是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果�；�金評價機構(gòu)是指從事基金評價業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)。

　　基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當向基金業(yè)協(xié)會申請注冊�；�金評價機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當客觀公正，依法開展基金評價業(yè)務(wù)，禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突。

　　7.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)

　　基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺等的業(yè)務(wù)活動。從事基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的機構(gòu)應(yīng)當具備國家有關(guān)部門規(guī)定的資質(zhì)條件或者取得相關(guān)資質(zhì)認證，具有開展業(yè)務(wù)所需要的人員、設(shè)備、技術(shù)、知識產(chǎn)權(quán)等條件，其信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)應(yīng)當符合法律法規(guī)、中國證監(jiān)會以及行業(yè)自律組織等的業(yè)務(wù)規(guī)范要求。

　　8.律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所

　　律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所作為專業(yè)、獨立的中介服務(wù)機構(gòu)，為基金提供法律、會計服務(wù)。

　　基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

　　1.基金監(jiān)管機構(gòu)

　　為了保護基金投資者的利益，世界上不同國家和地區(qū)都對基金活動進行嚴格的監(jiān)督管理�；�金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處，因此其在基金的運作過程中起著重要的作用。

　　2.基金自律組織

　　證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。一方面，封閉式基金、上市開放式基金和交易型開放式指數(shù)基金等需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則;另一方面，經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為還承擔著重要的一線監(jiān)控職責。

　　基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會。同業(yè)協(xié)會在促進同業(yè)交流、提高從業(yè)人員素質(zhì)、加強行業(yè)自律管理、促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展等方面具有重要的作用。我國的基金自律組織是2012年6月7日成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

　　證券投資基金運作關(guān)系

　　圖2—2是我國證券投資基金運作關(guān)系圖。從圖2—2中可以看出，基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人�；�金市場上的各類中介服務(wù)機構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場，監(jiān)管機構(gòu)則對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管。

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