>>>2017基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)總結(jié)匯總

　　職業(yè)道德之忠誠(chéng)盡責(zé)

　　(一)忠誠(chéng)盡責(zé)的含義

　　忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范�；�金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間是委托代理關(guān)系或雇傭關(guān)系，基金機(jī)構(gòu)是委托人或者雇主，基金從業(yè)人員是受托人或者雇員。幾乎所有的國(guó)家或地區(qū)、幾乎所有的職業(yè)，都把忠誠(chéng)盡責(zé)作為受托人對(duì)委托人或者雇員對(duì)雇主的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，都要求從業(yè)者恪守這一職業(yè)道德規(guī)范。

　　忠誠(chéng)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。盡責(zé)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。

　　(二)忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求

　　忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是廉潔公正;二是忠誠(chéng)敬業(yè)。

　　1.廉潔公正

　　廉潔公正，是基金從業(yè)人員履行“忠實(shí)”道德規(guī)范的體現(xiàn)。忠實(shí)，一方面要求基金從業(yè)人員忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，另一方面還要求忠實(shí)于職業(yè)和行業(yè)。忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，在于維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益;忠誠(chéng)履行崗位職責(zé)，在于維護(hù)基金行業(yè)的形象。這兩方面都要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，不損害所在機(jī)構(gòu)的利益;保持獨(dú)立的地位，不受各種因素的干擾，客觀(guān)公正地履行職責(zé)，不損害基金行業(yè)的形象。需要注意的是，堅(jiān)持客觀(guān)公正地履行職責(zé)，并不排斥基金從業(yè)人員接受所屬基金機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)管理以及基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

　　具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：

　　(1)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。

　　(2)不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。

　　(3)不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益;

　　(4)不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。

　　(5)不得為了迎合客戶(hù)的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券期貨。

　　(6)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。

　　(7)抵制來(lái)自于上級(jí)、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主。

　　例5-13

　　甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時(shí)間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給8基金管理公司使用。

　　評(píng)析

　　甲的行為不符合廉潔公正規(guī)范的要求。甲沒(méi)有遵循競(jìng)業(yè)禁止規(guī)則，其到與A基金管理公司在業(yè)務(wù)上存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的B基金管理公司兼職，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，損害了A基金管理公司的利益。甲的行為同時(shí)也違反了保守秘密的要求。

　　2.忠誠(chéng)敬業(yè)

　　忠誠(chéng)是一種責(zé)任，忠誠(chéng)是一種義務(wù)，忠誠(chéng)是一種操守，忠誠(chéng)是一種品德，更是一種能力，而且是其他所有能力的統(tǒng)帥與核心，缺乏忠誠(chéng)，其他的能力就失去了用武之地。喪失忠誠(chéng)，就是對(duì)責(zé)任最大的傷害，也是對(duì)自己品行和操守最大的褻瀆。對(duì)員工來(lái)說(shuō)，首先要忠誠(chéng)敬業(yè)于自己所在的機(jī)構(gòu)。企業(yè)是員工發(fā)揮自己聰明才智的業(yè)務(wù)平臺(tái)，對(duì)企業(yè)忠誠(chéng)，實(shí)際上是一種對(duì)職業(yè)的忠誠(chéng)。具體而言：

　　(1)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

　　(2)基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失。

　　(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé);超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機(jī)構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序。

　　(4)基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)，并積極配合有關(guān)部門(mén)完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競(jìng)業(yè)禁止等義務(wù)。

　　(5)基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)。

　　例5-14

　　公司員工甲離職時(shí)帶走公司的客戶(hù)清單，招攬?jiān)瓉?lái)公司的客戶(hù)。

　　評(píng)析

　　客戶(hù)清單屬于機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)，如果使用公司原有的客P資料聯(lián)系客戶(hù)，有可能違反競(jìng)業(yè)禁止義務(wù)。與客戶(hù)聯(lián)系的性質(zhì)和程度取決于競(jìng)業(yè)協(xié)議的約定。如果沒(méi)有競(jìng)業(yè)協(xié)議且聯(lián)系的資料來(lái)自公開(kāi)渠道，可以聯(lián)系原有公司的客P。

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