一、單項(xiàng)選擇題

　　1.世界上最早、最有影響的股價(jià)指數(shù)是( )。

　　A.道-瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)

　　B.金融時(shí)報(bào)指數(shù)

　　C.日經(jīng)指數(shù)

　　D.納斯達(dá)克指數(shù)

　　正確答案:A　解題思路：道-瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)被習(xí)慣稱為道-瓊斯指數(shù)，是世界上最早、最享盛譽(yù)和最有影響的股票價(jià)格平均指數(shù)，它由美國報(bào)業(yè)集團(tuán)道-瓊斯公司編制并在《華爾街日?qǐng)?bào)》上公布。

　　2.相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對(duì)基金投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)度達(dá)到( )。

　　A.60%以上

　　B.80%以上

　　C.90%以上

　　D.95%以上

　　正確答案:C　解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對(duì)基金投資組合業(yè)績的貢獻(xiàn)度達(dá)到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容。

　　3.下列基金類型中，認(rèn)購費(fèi)率最低的是( )。

　　A.股票型基金

　　B.貨幣市場基金

　　C.混合型基金

　　D.債券型基金

　　正確答案:B　解題思路：貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)，其他三種基金均會(huì)收取不同比率的認(rèn)購費(fèi)。

　　4.證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從( )的角度出發(fā)。

　　A.營銷產(chǎn)品

　　B.客戶基金投資需求

　　C.投資者關(guān)系

　　D.客戶服務(wù)

　　正確答案:B　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。

　　5.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是( )。

　　A.專業(yè)性

　　B.適用性

　　C.服務(wù)性

　　D.一次性

　　正確答案:D　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　二、不定項(xiàng)選擇題

　　6.QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點(diǎn)包括( )。

　　A.申購和贖回渠道

　　B.申購與贖回的開放日及時(shí)間

　　C.申購與贖回的程序、原則

　　D.巨額贖回的處理辦法

　　正確答案:ABCD　解題思路：除上述選項(xiàng)所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的確定也與一般開放式基金類似。

　　7.基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系由( )構(gòu)成。

　　A.公司章程

　　B.內(nèi)部控制大綱

　　C.公司基本管理制度

　　D.部門規(guī)章制度

　　正確答案:ABCD　解題思路：通常所說的基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制體系包括風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系和風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系。其中，風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由四個(gè)不同層次的制度構(gòu)成，即公司章程、內(nèi)部控制大綱、公司基本管理制度和部門規(guī)章制度。

　　8.貨幣市場基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為( )。

　　A.封閉期的收益公告

　　B.開放日的收益公告

　　C.節(jié)假日的收益公告

　　D.偏離度公告

　　正確答案:ABC　解題思路：貨幣市場基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為封閉期和開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告。當(dāng)影子定價(jià)方法和攤余成本法之間的差異達(dá)到或超過0.5%時(shí)，應(yīng)刊登偏離度公告。

　　9.證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式有( )。

　　A.電話服務(wù)中心

　　B.手機(jī)短信

　　C."多對(duì)一"專人服務(wù)

　　D.郵寄服務(wù)

　　正確答案:ABD　解題思路：證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式包括：電話服務(wù)中心，郵寄服務(wù)，自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信，"一對(duì)一"專人服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

　　10.基金市場營銷的活動(dòng)包括( )。

　　A.基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)

　　B.價(jià)格定位

　　C.促銷

　　D.市場定位

　　正確答案:ABCD　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。基金市場營銷不能簡單地等同于推銷、銷售或銷售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品、價(jià)格、促銷、市場定位等諸多活動(dòng)。

　　三、判斷題

　　11.證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，由基金托管人管理和運(yùn)用資金，由基金管理人保管資金的一種集合投資方式。( )

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:B　解題思路：證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

　　12.自助式前臺(tái)系統(tǒng)通常包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。( )

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:A　解題思路：自助式前臺(tái)系統(tǒng)是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的、由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。

　　13.特雷諾指數(shù)、詹森指數(shù)和夏普指數(shù)都考慮了基金經(jīng)理的主動(dòng)管理能力和市場波動(dòng)對(duì)基金業(yè)績的影響。( )

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:B　解題思路：特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)主要考慮了基金管理人主動(dòng)管理能力對(duì)基金業(yè)績的影響;而夏普指數(shù)除了考慮基金經(jīng)理的主動(dòng)管理能力外，同時(shí)還考慮了市場波動(dòng)對(duì)基金業(yè)績的影響。

　　14.在投資交易過程中，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。( )

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:A　解題思路：按規(guī)定，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易，投資指令經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制部門的審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。這樣，可實(shí)現(xiàn)決策人與執(zhí)行人的分離，防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險(xiǎn)。

　　15.認(rèn)沽權(quán)證實(shí)質(zhì)上屬于看漲期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價(jià)格購買基礎(chǔ)資產(chǎn)。( )

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:B　解題思路：按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，可將權(quán)證分為認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證。認(rèn)購權(quán)證實(shí)質(zhì)上屬看漲期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價(jià)格購買基礎(chǔ)資產(chǎn);認(rèn)沽權(quán)證實(shí)質(zhì)上屬于看跌期權(quán)，其持有人有權(quán)按規(guī)定價(jià)格賣出基礎(chǔ)資產(chǎn)。

　　相關(guān)推薦:

　　2012基金從業(yè)資格考試章節(jié)重點(diǎn)備考輔導(dǎo)匯總

　　2012年基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)：基金知識(shí)匯總

　　2012年基金從業(yè)資格考試重點(diǎn)難點(diǎn)知識(shí)匯總

　　2012年基金從業(yè)資格考試基礎(chǔ)強(qiáng)化訓(xùn)練題匯總