7、以下屬于金融遠(yuǎn)期合約的有(　　)。

　　A、遠(yuǎn)期外匯合約

　　B、遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　C、遠(yuǎn)期股指合約

　　D、遠(yuǎn)期貨幣合約

　　正確答案:AB

　　解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過協(xié)商，按約定價(jià)格(稱為"遠(yuǎn)期價(jià)格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約。

　　8、通過郵寄服務(wù)，基金管理人一般向基金持有人郵寄(　　)等定期和不定期材料。

　　A、季度對(duì)賬單

　　B、基金賬戶卡

　　C、基金通訊

　　D、理財(cái)月刊

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：郵寄服務(wù)一般向基金持有人郵寄基金賬戶卡、交易對(duì)賬單、季度對(duì)賬單、投資策略報(bào)告、基金通訊、理財(cái)月刊等定期和不定期材料，使投資者盡快了解其投資變動(dòng)情況，理性對(duì)待市場(chǎng)行情的波動(dòng)。

　　9、關(guān)于證券市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)之間的關(guān)系，下列敘述正確的有(　　)。

　　A、流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提

　　B、發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響

　　C、發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù)

　　D、發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)

　　正確答案:BD

　　解題思路：證券發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提，有了發(fā)行市場(chǎng)的證券供應(yīng)，才有流通市場(chǎng)的證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式?jīng)Q定著流通市場(chǎng)的規(guī)模和運(yùn)行;流通市場(chǎng)是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件，為證券的轉(zhuǎn)讓提供市場(chǎng)條件，使發(fā)行市場(chǎng)充滿活力。

　　10、營(yíng)業(yè)推廣是基金銷售重要的促銷手段之一，下列說法不正確的有(　　)。

　　A、營(yíng)業(yè)推廣能夠?qū)崿F(xiàn)讓投資者在較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)買某一基金產(chǎn)品

　　B、銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、舉辦投資者交流活動(dòng)和費(fèi)率優(yōu)惠都是基金銷售中常用的營(yíng)業(yè)推廣手段

　　C、基金銷售機(jī)構(gòu)可以召開研討會(huì)向特定或者不特定的投資者群體傳達(dá)投資理念和投資策略

　　D、營(yíng)業(yè)推廣多數(shù)屬于長(zhǎng)期性的刺激工具

　　正確答案:AD

　　解題思路：營(yíng)業(yè)推廣多數(shù)屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)買某一基金產(chǎn)品�；�金銷售中常用的營(yíng)業(yè)推廣手段主要包括：①銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳;②投資者交流;③費(fèi)率優(yōu)惠。

　　三、判斷題

　　11、將基金進(jìn)行"拆分"、進(jìn)行"大比例分紅"與"投資人利益優(yōu)先原則"是相違背的。(　　)

　　A、對(duì)

　　B、錯(cuò)

　　正確答案:A

　　解題思路：許多沒有經(jīng)驗(yàn)的基金投資者認(rèn)為份額凈值為1元的首發(fā)新基金就像"新股"一樣，有更大的升值空間;更有不少投資者認(rèn)為2元、3元的基金"價(jià)位已高"，不如買1元基金"便宜"、"有潛力"。有一些基金公司為了迎合這些投資者的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，將基金進(jìn)行"拆分"，或者進(jìn)行"大比例分紅"以降低份額凈值。這類銷售手段在當(dāng)時(shí)確實(shí)能在短時(shí)間內(nèi)把基金規(guī)模做大，有效地提升基金公司股東的利益，但這樣的做法不但不能很好地培養(yǎng)投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，反而更助長(zhǎng)了其錯(cuò)誤的投資理念，這與"投資人利益優(yōu)先原則"是背道而馳的。

　　12、當(dāng)基金的詹森指數(shù)大于零時(shí)，說明基金經(jīng)理通過主動(dòng)管理戰(zhàn)勝了市場(chǎng)。(　　)

　　A、對(duì)

　　B、錯(cuò)

　　正確答案:A

　　解題思路：詹森指數(shù)以資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM模型)為基礎(chǔ)，通過比較評(píng)價(jià)期基金的實(shí)際收益和由CAPM模型推算出的預(yù)期收益，來評(píng)價(jià)基金經(jīng)理獲取超額收益的能力。當(dāng)詹森指數(shù)大于零時(shí)，說明基金經(jīng)理成功地預(yù)測(cè)到市場(chǎng)變化或正確地選擇股票，或同時(shí)具備這兩種能力，簡(jiǎn)單來說就是基金經(jīng)理通過主動(dòng)管理戰(zhàn)勝了市場(chǎng);當(dāng)詹森指數(shù)小于零時(shí)，表示基金落后于市場(chǎng)的表現(xiàn);當(dāng)詹森指數(shù)等于零時(shí)，說明基金的風(fēng)險(xiǎn)等同于市場(chǎng)平均風(fēng)險(xiǎn)，該基金的表現(xiàn)就與市場(chǎng)同步。

　　13、國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要從風(fēng)險(xiǎn)和收益兩方面衡量基金的整體表現(xiàn)。(　　)

　　A、對(duì)

　　B、錯(cuò)

　　正確答案:A

　　解題思路：目前一些常用的評(píng)級(jí)理論和指標(biāo)都是以歐美等為樣本市場(chǎng)產(chǎn)生的，由于歐美等市場(chǎng)相對(duì)穩(wěn)定，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)較小，以晨星為代表的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)主要從風(fēng)險(xiǎn)和收益兩方面衡量基金的整體表現(xiàn)。

　　14、QDII基金主要投資于海外市場(chǎng)，其基金資產(chǎn)規(guī)模不受限制。(　　)

　　A、對(duì)

　　B、錯(cuò)

　　正確答案:B

　　解題思路：由于QDII基金主要投資于海外市場(chǎng)，所以拒絕或暫停申購(gòu)的情形與一般開放式基金有所不同，如基金資產(chǎn)規(guī)模不可超出中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)的境外證券投資額度。

　　15、基金合同生效前的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。(　　)

　　A、對(duì)

　　B、錯(cuò)

　　正確答案:A

　　解題思路：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》和《證券投資基金銷售管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支：基金管理人的管理費(fèi)、基金托管人的托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、基金合同生效后的信息披露費(fèi)用、基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同規(guī)定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用�；�金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用不列入基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用。

　　16、我國(guó)基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循(　　)原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

　　A、連續(xù)性

　　B、有效性

　　C、審慎性

　　D、公平性

　　正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　17、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點(diǎn)提交開放式基金的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，最早要在(　　)日才可以查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+4

　　正確答案:B

　　解題思路：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

　　18、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是(　　)。

　　A、開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

　　D、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A

　　解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)、不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征;開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法等。BC兩項(xiàng)為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項(xiàng)為售后服務(wù)的內(nèi)容。

　　19、證券市場(chǎng)的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，證券市場(chǎng)的基本功能之一是為(　　)決定價(jià)格。

　　A、資產(chǎn)

　　B、資本

　　C、價(jià)值

　　D、上市公司

　　正確答案:B

　　解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價(jià)格實(shí)際上是證券所代表的資本的價(jià)格。證券的價(jià)格是證券市場(chǎng)上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場(chǎng)的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的互動(dòng)關(guān)系，提供了證券的合理定價(jià)機(jī)制�？梢�，證券市場(chǎng)的基本功能之一是為資本決定價(jià)格。

　　20、下列選項(xiàng)中，不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性

　　B、一次性

　　C、適用性

　　D、持續(xù)性

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　21、世界上最早、最有影響的股價(jià)指數(shù)是(　　)。

　　A、道-瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)

　　B、金融時(shí)報(bào)指數(shù)

　　C、日經(jīng)指數(shù)

　　D、納斯達(dá)克指數(shù)

　　正確答案:A

　　解題思路：道-瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)被習(xí)慣稱為道-瓊斯指數(shù)，是世界上最早、最享盛譽(yù)和最有影響的股票價(jià)格平均指數(shù)，它由美國(guó)報(bào)業(yè)集團(tuán)道-瓊斯公司編制并在《華爾街日?qǐng)?bào)》上公布。

　　22、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對(duì)基金投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)度達(dá)到(　　)。

　　A、60%以上

　　B、80%以上

　　C、90%以上

　　D、95%以上

　　正確答案:C

　　解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績(jī)的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對(duì)基金投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)度達(dá)到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績(jī)歸因分析的重要內(nèi)容。

　　23、下列基金類型中，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最低的是(　　)。

　　A、股票型基金

　　B、貨幣市場(chǎng)基金

　　C、混合型基金

　　D、債券型基金

　　正確答案:B

　　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，其他三種基金均會(huì)收取不同比率的認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

　　24、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷，應(yīng)從(　　)的角度出發(fā)。

　　A、營(yíng)銷產(chǎn)品

　　B、客戶基金投資需求

　　C、投資者關(guān)系

　　D、客戶服務(wù)

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。

　　25、下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性

　　B、適用性

　　C、服務(wù)性

　　D、一次性

　　正確答案:D

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　26、我國(guó)基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循(　　)原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

　　A、連續(xù)性

　　B、有效性

　　C、審慎性

　　D、公平性

　　正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　27、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點(diǎn)提交開放式基金的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，最早要在(　　)日才可以查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+4

　　正確答案:B

　　解題思路：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

　　28、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是(　　)。

　　A、開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

　　D、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A

　　解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)、不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征;開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法等。BC兩項(xiàng)為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項(xiàng)為售后服務(wù)的內(nèi)容。

　　29、證券市場(chǎng)的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，證券市場(chǎng)的基本功能之一是為(　　)決定價(jià)格。

　　A、資產(chǎn)

　　B、資本

　　C、價(jià)值

　　D、上市公司

　　正確答案:B

　　解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價(jià)格實(shí)際上是證券所代表的資本的價(jià)格。證券的價(jià)格是證券市場(chǎng)上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場(chǎng)的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的互動(dòng)關(guān)系，提供了證券的合理定價(jià)機(jī)制�？梢�，證券市場(chǎng)的基本功能之一是為資本決定價(jià)格。

　　30、下列選項(xiàng)中，不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性

　　B、一次性

　　C、適用性

　　D、持續(xù)性

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

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