11.發(fā)行金融債券所籌集的資金一般用于某種特殊用途或改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。( )

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:A　解題思路：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，發(fā)行金融債券的目的主要有：①籌資用于某種特殊用途;②改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。

　　12.由銀行發(fā)行的股票、債券均屬于銀行證券。( )

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:B　解題思路：貨幣證券是指本身能使持有者或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券，銀行證券是貨幣證券的一個(gè)類別，主要包括銀行匯票、銀行本票和支票。銀行發(fā)行的股票、債券屬于資本證券。

　　13.貨幣市場(chǎng)基金在每日進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額當(dāng)日起享有基金的分配權(quán)益。( )

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:B　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金在每日進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。

　　14.美式權(quán)證僅可以在失效日當(dāng)日行權(quán)，歐式權(quán)證可以在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)。( )

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:B　解題思路：美式權(quán)證可以在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)，歐式權(quán)證僅可以在失效日當(dāng)日行權(quán)，百慕大式權(quán)證則可以在失效日之前一段規(guī)定時(shí)間內(nèi)行權(quán)。

　　15.基金定期定額投資不具有自動(dòng)投資的特點(diǎn)。( )

　　A.對(duì)

　　B.錯(cuò)

　　正確答案:B　解題思路：由于基金定期定額投資每次投資的金額一般較小，投資者可以通過(guò)一次約定，就能長(zhǎng)期自動(dòng)地購(gòu)買基金，因此以定期定額的方式購(gòu)買基金，具有投資起點(diǎn)低、自動(dòng)投資省時(shí)省力等特點(diǎn)，適合工作比較繁忙、有定期固定收入、缺少投資經(jīng)驗(yàn)、而中長(zhǎng)期有資金需求的投資者。

　　16.上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行的手續(xù)費(fèi)由上交所、深交所按實(shí)際認(rèn)購(gòu)基金成交金額的( )提取。

　　A.1%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.3.5%

　　[答] D

　　17.我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定上，封閉式基金的存續(xù)期不得少于( )年，最低募集數(shù)額不得少于( )億元。

　　A.15 2

　　B.5 3

　　C.15 3

　　D.5 2

　　[答] D

　　18.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說(shuō)明書中規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)( )個(gè)月。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　[答] C

　　19.基金清算賬冊(cè)及有關(guān)資料由基金托管人保存( )。

　　A.15年

　　B.60天

　　C.1年

　　D.15天

　　[答] D

　　20.自基金終止之日起( )個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.15

　　[答] A

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