11.基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分原則中，完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)是指( )。

　　A.可測(cè)原則

　　B.易入原則

　　C.成長(zhǎng)原則

　　D.識(shí)別原則

　　正確答案:B　解題思路：銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分必須切合實(shí)際，能夠?qū)�基金銷(xiāo)售工作起到積極、有效的作用，因此銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：①易入原則;②可測(cè)原則;③成長(zhǎng)原則;④識(shí)別原則;⑤利潤(rùn)原則。其中，易入原則是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)易于開(kāi)發(fā)，便于進(jìn)入。

　　12.在基金營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境中，( )是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶(hù)服務(wù)能力的各種因素。

　　A.微觀環(huán)境

　　B.宏觀環(huán)境

　　C.政治環(huán)境

　　D.法律環(huán)境

　　正確答案:A　解題思路：通常，營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。微觀環(huán)境是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶(hù)服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、營(yíng)銷(xiāo)渠道、投資者、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾;宏觀環(huán)境是指能影響整個(gè)微觀環(huán)境的、廣泛的社會(huì)性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。

　　13.下列選項(xiàng)中，貨幣市場(chǎng)基金特殊信息披露方面，不包括( )。

　　A.基金收益公告

　　B.基金份額凈值

　　C.影子價(jià)格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形

　　D.貨幣市場(chǎng)基金凈值表現(xiàn)

　　正確答案:B　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金的特殊信息披露內(nèi)容具體包括基金收益公告、影子價(jià)格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形等方面，具體有：①貨幣市場(chǎng)基金收益公告;②偏離度公告;③貨幣市場(chǎng)基金凈值表現(xiàn);④貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告。

　　14.下列各項(xiàng)中，( )屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的具體表現(xiàn)。

　　A.規(guī)范性

　　B.多樣性

　　C.有形性

　　D.非持續(xù)性

　　正確答案:A　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，有其特殊性�；�金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性具體表現(xiàn)在規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個(gè)方面。

　　15.開(kāi)放式基金的投資者在T日提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于( )日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　正確答案:C　解題思路：認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金通常分開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)三個(gè)步驟。其中，關(guān)于確認(rèn)方面，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回到投資人資金賬戶(hù)。認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

　　16.基金銷(xiāo)售人員在閱讀基金招募說(shuō)明書(shū)時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的披露信息包括( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)提示

　　B.基金的運(yùn)作方式

　　C.基金的投資

　　D.招募說(shuō)明書(shū)摘要

　　正確答案:ABCD　解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的信息還包括：①?gòu)幕�金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式;②基金份額的募集發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定，特別是買(mǎi)賣(mài)基金費(fèi)用的相關(guān)條款;③基金凈值的計(jì)算方法和公告方式。

　　17.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括( )。

　　A.證券投資咨詢(xún)公司

　　B.律師事務(wù)所

　　C.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　D.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

　　正確答案:ABCD　解題思路：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢(xún)公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等。

　　18.證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在( )。

　　A.封閉式基金需要通過(guò)證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

　　B.上市開(kāi)放式基金需要通過(guò)證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

　　C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金需要通過(guò)證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則p.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)，證券交易所對(duì)基http://www.100ksw.com/金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)

　　正確答案:ABCD　解題思路：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。一方面封閉式基金、上市開(kāi)放式基金和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金需要通過(guò)證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則;另一方面，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)，證券交易所對(duì)基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)。

　　19.關(guān)于股票分割與合并，以下說(shuō)法正確的有( )。

　　A.事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)波動(dòng)

　　B.從理論上說(shuō)，股票分割與合并都不會(huì)影響調(diào)整后的股價(jià)

　　C.股票分割通常適用于低價(jià)股，股票合并常見(jiàn)于高價(jià)股

　　D.股票分割與合并，不影響股東權(quán)益占公司總股權(quán)的比重

　　正確答案:ABD　解題思路：股票分割又稱(chēng)拆股、拆細(xì)，是將一股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱(chēng)并股，是將若干股股票合并為一股。從理論上說(shuō)，不論是分割還是合并，并不影響股東權(quán)益的數(shù)量及占公司總股權(quán)的比重，因此，也應(yīng)該不會(huì)影響調(diào)整后股價(jià)。但事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)波動(dòng)。股票分割通常適用于高價(jià)股，拆細(xì)之后股票價(jià)格下降，便于吸引更多的投資者購(gòu)買(mǎi);并股則常見(jiàn)于低價(jià)股，并股后，流動(dòng)性提高導(dǎo)致估值上調(diào)。

　　20.下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有( )。

　　A.期權(quán)的買(mǎi)方必須承擔(dān)買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的義務(wù)

　　B.期權(quán)的買(mǎi)方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

　　C.期權(quán)的賣(mài)方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)

　　D.期權(quán)的賣(mài)方可以有無(wú)期限、無(wú)條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

　　正確答案:BC　解題思路：期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買(mǎi)方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的義務(wù);期權(quán)的賣(mài)方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無(wú)條件服從買(mǎi)方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。

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