51. 在基金銷(xiāo)售組合的四大要素中，( )的主要任務(wù)是使客戶(hù)在需求的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。

　　A. 產(chǎn)品 B. 費(fèi)率 C. 渠道 D. 促銷(xiāo)

　　52. 基金發(fā)行時(shí)，營(yíng)銷(xiāo)的核心是( )

　　A. 發(fā)行凈值的高低 B. 投資金額的大小

　　C. 投資期限的長(zhǎng)短 D. 買(mǎi)賣(mài)基金支付費(fèi)用的高低

　　53. 把基金賣(mài)給養(yǎng)老金、保險(xiǎn)資金等其他的投資機(jī)構(gòu)被稱(chēng)為( )。

　　A. 網(wǎng)上直銷(xiāo) B. 機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售 C. 保險(xiǎn)銷(xiāo)售 D. 基金超市

　　54. 下列關(guān)于目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分的說(shuō)法， 不正確的有( )

　　A. 目標(biāo)市場(chǎng)可分為主要市場(chǎng)和次要市場(chǎng)。 由于主要市場(chǎng)比較容易營(yíng)銷(xiāo)，因此要把更多精力投入到次要市場(chǎng)，以便擴(kuò)大市場(chǎng)占有率

　　B. 基金市場(chǎng)上存在的兩個(gè)需求主體是個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

　　C. 基金產(chǎn)品的差異化決定了市場(chǎng)細(xì)分是必然的趨勢(shì)

　　D. 目標(biāo)市場(chǎng)的拓展策略分為無(wú)差異營(yíng)銷(xiāo)和差異性營(yíng)銷(xiāo)

　　55.( )的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

　　A. 目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分 B. 目標(biāo)市場(chǎng)選擇

　　C. 目標(biāo)市場(chǎng)檢測(cè) D. 目標(biāo)市場(chǎng)定位

　　56. 為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最好相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷(xiāo)售的( )的原則。

　　A. 差異性 B. 適用性 C. 趨同性 D. 類(lèi)別型

　　57. 下列關(guān)于為合適的投資者選擇合適的基金，說(shuō)法不正確的是( )

　　A. 為合適的投資者選擇合適的基金是選擇基金的首要原則

　　B. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)

　　C. 基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力超越基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配

　　D. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資者提供投資建議時(shí)，核心工作就是根據(jù)投資者的不同類(lèi)型選擇合適的基金產(chǎn)品。

　　58. 《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)在最近( )年之內(nèi)沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)等損害客戶(hù)利益的行為。

　　A. 2 B. 1 C. 3 D. 5

　　59. 《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，取得基金從業(yè)資格的人員不少于( )人， 且不低于員工人數(shù)的( )。

　　A. 20; 1/3 B. 30; 1/2 C. 15; 1/2 D. 30; 1/3

　　60. 根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件包括( )

　　A. 注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，可以是實(shí)繳資本，也可以是固定資本

　　B. 高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷

　　C. 持續(xù)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度

　　D. 最近2年沒(méi)有代理投資者從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為。

　　61. 封閉式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為( ) 元人民幣。

　　A. 0.01 B. 0.001 C. 0.0001 D. 0.00001

　　62. ( )賬戶(hù)只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易。

　　A. 股票 B. 基金 C. 資金 D. 銀行

　　63. 基金 “定期定額投資” 指的是投資者在( ) 固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定的開(kāi)放式基金中。

　　A. 每周 B. 每月 C. 每?jī)蓚�(gè)月 D. 每季度

　　64. 股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回一般遵循( )。

　　A. “未知價(jià)”交易原則，“金額申購(gòu)、份額贖回”原則

　　B.　“確定價(jià)”原則

　　C.　“已知價(jià)”原則

　　D.　“模糊性”原則

　　65. 單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的( )時(shí)為巨額贖回。

　　A. 5% B. 10% C. 15% D.20%

　　66. 基金連續(xù)( )個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。

　　A. 1 B. 2 C. 3 D. 4

　　67. 一般情況下， 投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)， 投資者可于T+( )日起贖回該部分基金份額。

　　68. 下列哪項(xiàng)不符合信息披露的意義( )

　　A. 有利于防止利益沖突與利益輸送

　　B. 有利于投資的價(jià)值判斷

　　C. 有利于防止信息濫用

　　D. 有利于管理人對(duì)自身運(yùn)作的了解

　　69. 以下不屬于基金定期報(bào)告的是( )

　　A. 基金季度報(bào)告 B. 基金半年度報(bào)告

　　C. 基金年度報(bào)告

　　D. 基金合同生效后每6個(gè)月披露更新一次的招募說(shuō)明書(shū)

　　70. 基金募集期間的三大信息披露文件不包括( )

　　A. 基金合同 B. 招募說(shuō)明書(shū) C. 基金托管協(xié)議 D. 基金上市交易公告書(shū)

　　71. 招募說(shuō)明書(shū)中最重要的信息是( )

　　A. 基金的運(yùn)作方式、基金凈值的計(jì)算方法和公告方式

　　B. 從積極資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式

　　C. 基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、 贖回的約定，特別是買(mǎi)賣(mài)基金費(fèi)用的相關(guān)條款

　　D. 基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　72. 下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )

　　A. 基金季度報(bào)告的投資組合報(bào)告主要披露基金資產(chǎn)組合、 按行業(yè)分類(lèi)的股票投資組合、前10名股票明細(xì)、前5名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容

　　B. 管理人一般應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)自熱日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將其登載在指定媒體上

　　C. 基金的半年報(bào)會(huì)披露報(bào)告期末基金所持股票明細(xì)及報(bào)告期內(nèi)基金累計(jì)買(mǎi)入賣(mài)出的前20大股票明細(xì)

　　D. 基金年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。

　　73. 下列關(guān)于貨幣基金偏離度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )

　　A. 當(dāng)影子定價(jià)所確定的基金資產(chǎn)凈值超過(guò)攤余成本法計(jì)算的資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生負(fù)偏離)時(shí)，表明基金組合中存在浮虧;反之，則基金組合中存在浮盈

　　B. 在投資組合報(bào)告中， 貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%-0.5% 間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值等信息

　　C. 在半年度報(bào)和年度報(bào)告的重大事項(xiàng)揭示中， 應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息

　　D. 當(dāng)貨幣基金偏離度異常時(shí)，基金管理人不僅僅在臨時(shí)報(bào)告披露偏離度信息，也會(huì)在半年度報(bào)告、年度報(bào)告和投資組合報(bào)告中公布相關(guān)信息。

　　74. 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的制定主體是( )

　　A. 全國(guó)人大常委會(huì) B. 國(guó)務(wù)院

　　C. 國(guó)務(wù)院組成部門(mén) D. 證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　75. 現(xiàn)行《中華人民共和國(guó)證券法》的生效日期為( )

　　A. 2006年1月1日 B. 2006年6月1日

　　C. 2007年1月1日 D. 2006年6月1日

　　76. 內(nèi)幕信息是指( )

　　A. 在證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或?qū)υ摴�司證券的市場(chǎng)供求和證券價(jià)格有重大影響的尚未公開(kāi)的信息

　　B. 股票交易信息 C. 公司經(jīng)營(yíng)信息 D. 公司尚未公開(kāi)的信息

　　77. 審慎監(jiān)管原則主要是( )

　　A. 針對(duì)基金管理人經(jīng)營(yíng)能力的監(jiān)管

　　B. 旨在促進(jìn)基金管理人約束其承擔(dān)債務(wù)的能力

　　C. 避免產(chǎn)生基金管理人單方面追求高收益過(guò)分冒險(xiǎn)

　　D. 以上均正確

　　78. 根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額上市交易的幾個(gè)工作日前，將基金份額上市交易公告書(shū)登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上?

　　A. 三個(gè)工作日 B. 五個(gè)工作日 C. 七個(gè)工作日 D.十個(gè)工作日

　　79. 《證券投資基金管理辦法》中，明確提出了下列哪一類(lèi)機(jī)構(gòu)的報(bào)告義務(wù)和配合檢查義務(wù)? ( )

　　A. 基金管理公司 B. 證券公司 C. 商業(yè)銀行 D. 證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

　　80. 下列哪一項(xiàng)是《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》的立法宗旨? ( )

　　A. 規(guī)范基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為， 提高基金銷(xiāo)售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)

　　B. 加強(qiáng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

　　C. 旨在規(guī)范基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售行為，確�；�金和相關(guān)產(chǎn)品銷(xiāo)售的適用性

　　D. 明確基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)督。

　　參考答案：

　　CCBDA DBADC DCACB BADCD AACCB BACCD ADBDC BCDAC BDDDA CACDA CDBAD BCABA BBBAB BBDDD DBAAA ACAAA

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