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　　單選題

　　投資者決策的影響因素中，社會環(huán)境因素不包括( )。

　　A、政治

　　B、經(jīng)濟(jì)

　　C、社會制度

　　D、投資者的社會階層

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。投資者決策的影響因素中，社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。

　　單選題

　　目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于( )。

　　A、普及金融市場知識

　　B、宣傳證券市場知識

　　C、普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)

　　D、普及金融市場知識和宣傳金融市場知識

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。目前，各國投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時，都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

　　單選題

　　下列關(guān)于投資者教育工作形式的表述錯誤的是( )。

　　A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題沙龍、專題講座、培訓(xùn)會、全國巡回報告會等形式傳播基金知識

　　B、基金業(yè)協(xié)會還將各種基金宣傳材料開發(fā)成投資者教育游戲、基金知識動畫片，多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

　　C、行業(yè)協(xié)會、基金公司、代銷機(jī)構(gòu)等多層次、多角度地組織開展了形式多樣、內(nèi)容豐富的教育活動，切實(shí)改善了投資者教育的效果

　　D、從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括現(xiàn)場形式和非現(xiàn)場形式兩類

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查投資者教育工作的形式。從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。

　　單選題

　　投資者教育，是指針對個人投資者所進(jìn)行的( )地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會活動。

　　A、有條理、有原則、有根據(jù)

　　B、有組織、有計劃、有條理

　　C、有目的、有計劃、有原則

　　D、有目的、有計劃、有組織

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會活動。

　　單選題

　　基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作，下列說法正確的是( )。

　�、�.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護(hù)、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用

　�、�.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料�？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存10年

　�、�.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

　�、�.實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密�；�金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作主要包括以下六個方面：(1)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護(hù)、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。(2)明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。(3)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料。客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年。(4)數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。(5)人員的限制——在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。(6)實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。

　　單選題

　　在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，客戶身份資料，自( )計起至少保存15年。

　　A、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年

　　B、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束次年

　　C、業(yè)務(wù)關(guān)系開始當(dāng)年

　　D、業(yè)務(wù)關(guān)系開始次年

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密�？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存15年。

　　單選題

　　在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，客戶交易記錄自( )記起至少保存15年。

　　A、交易記賬當(dāng)年

　　B、交易記賬次年

　　C、賬戶注銷當(dāng)年

　　D、賬戶注銷次年

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年。

　　單選題

　　基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作，下列說法錯誤的是( )。

　　A、實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)等技術(shù)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作

　　B、在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行單人雙崗

　　C、建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料

　　D、明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。

　　單選題

　　基金客戶服務(wù)提供方式不包括( )。

　　A、電話服務(wù)中心

　　B、郵寄服務(wù)

　　C、登門拜訪

　　D、自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)提供方式。基金客戶服務(wù)提供方式主要有：(1)電話服務(wù)中心;(2)郵寄服務(wù);(3)自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信;(4)“一對一”專人服務(wù);(5)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用;(6)媒體和宣傳手冊的應(yīng)用;(7)講座、推介會和座談會。

　　單選題

　　在基金客戶服務(wù)提供方式中，( )不能為投資者提供一個面對面交流的機(jī)會。

　　A、講座

　　B、語音系統(tǒng)

　　C、推介會

　　D、座談會

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查基金客戶服務(wù)提供方式。在基金客戶服務(wù)提供方式中，講座、推介會和座談會等能為投資者提供一個面對面交流的機(jī)會。

　　單選題

　　國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則不包括( )。

　　A、鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　B、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

　　C、投資者教育沒有一個固定的模式

　　D、投資者教育等同于投資咨詢

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查投資者教育的基本原則。國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則：(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。(2)投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

　　單選題

　　國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則包括( )。

　�、�.投資者教育等同于投資咨詢

　　Ⅱ.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

　�、�.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

　�、�.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查投資者教育的基本原則。國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則：(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。(2)投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

　　單選題

　　在投資者教育的內(nèi)容中，( )是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。

　　A、投資決策

　　B、資產(chǎn)配置

　　C、權(quán)益保護(hù)

　　D、安全教育

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，它是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。

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