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　　1.在我國，既是基金當(dāng)事人又是基金市場服務(wù)機構(gòu)的除了基金管理人，還包括(　)。

　　A.份額登記機構(gòu)

　　B.基金銷售機構(gòu)

　　C.基金托管人

　　D.銷售支付機構(gòu)

　　【答案】C

　　【解析】基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機構(gòu)。

　　【考點】證券投資基金的運作與參與主體

　　2.在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為(　)。

　　A.離岸基金

　　B.在岸基金

　　C.國內(nèi)基金

　　D.國際基金

　　【答案】B

　　【解析】在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對證券投資基金的投資運作行為進行監(jiān)管。

　　【考點】證券投資基金分類概述

　　3.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，內(nèi)容不包括(　)。

　　A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

　　B.合規(guī)管理部門的權(quán)限

　　C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

　　D.合規(guī)管理部門的薪資待遇

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：

　�、俸弦�(guī)管理部門的功能和職責(zé)。

　�、诤弦�(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等。

　�、酆弦�(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)。

　�、鼙ＷC合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。

　�、莺弦�(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。

　�、拊O(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

　　【考點】合規(guī)管理的主要內(nèi)容

　　4.下列選項不屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是(　)。

　　A.不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　　B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

　　C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

　　D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

　　5.注冊登記機構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至(　)。

　　A.證券交易所

　　B.證監(jiān)會

　　C.基金托管人

　　D.基金份額持有人

　　【答案】C

　　【解析】T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。至此，注冊登記機構(gòu)完成基金份額持有人的基金份額登記。

　　【考點】基金的登記

　　6.以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法錯誤的是(　)。

　　A.申購、贖回的標(biāo)的不同。LOF是基金份額與現(xiàn)金的交易，ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易

　　B.申購、贖回的場所不同。ETF通過交易所;LOF在代銷網(wǎng)點

　　C.基金投資策略不同。ETF通常采用被動式管理方法，屬于指數(shù)基金;LOF采用主動方式

　　D.申購、贖回的限制不同：ETF最低要求50萬份;LOF在申購、贖回上最低要求為1 000元

　　【答案】C

　　【解析】LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：

　　(1)申購和贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票;而LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。

　　(2)申購和贖回的場所不同。ETF的申購和贖回通過交易所進行;LOF的申購和贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行。

　　(3)對申購和贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。

　　(4)在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

　　(5)基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數(shù)為目標(biāo);而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。

　　【考點】基金運作信息披露

　　7.以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是(　)。

　　A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性

　　B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德

　　C.功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用

　　D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用

　　【答案】B

　　【解析】道德與法律的聯(lián)系有：

　　①目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。

　�、趦�(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類，一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德;一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。

　�、酃δ芑パa。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。有些行為不宜由法律調(diào)整或者本應(yīng)由法律調(diào)整但因立法滯后而尚“無法可依”的，道德調(diào)整就起了補充作用。

　�、芟嗷ゴ龠M。法律對傳播道德具有促進作用。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

　　8.投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費用為(　)。

　　A.520.45

　　B.530.45

　　C.540.45

　　D.550.45

　　【答案】B

　　【解析】公式考查。

　　凈認(rèn)購金額=30 000/(1+1.8%)=29 469.55(元);

　　認(rèn)購費=30 000-29 469.55=530.45(元)。

　　因此正確答案為B。

　　【考點】基金的募集與認(rèn)購

　　9.下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是(　)。

　　A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績

　　B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績

　　C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績

　　D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明

　　【答案】D

　　【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

　�、倩�金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績;

　�、诨�金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績;

　�、刍�金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績;

　�、軜I(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　10.下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是(　)。

　　A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目

　　B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風(fēng)險

　　C.隨著基金管理人運作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多

　　D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

　　【答案】B

　　【解析】合規(guī)投訴處理隨著基金管理人運作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多，正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目。合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風(fēng)險。

　　【考點】合規(guī)管理的主要內(nèi)容

　　11.基金信息披露的主要監(jiān)管者是(　)。

　　A.中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局

　　B.中國人民銀行

　　C.高級管理人員

　　D.國務(wù)院

　　【答案】A

　　【解析】當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

　　【考點】基金的募集與認(rèn)購

　　12.下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述，正確的是(　)。

　　A.前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金

　　B.只能采用前端收費模式

　　C.采用前端收費和后端收費兩種模式

　　D.以上說法都對

　　【答案】C

　　【解析】在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用的付費模式;后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費用的收費模式。

　　后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認(rèn)購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費用。

　　【考點】基金的募集與認(rèn)購

　　13.基金財產(chǎn)可以用于(　)。

　　A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　　B.承銷證券

　　C.投資上市交易的股票、債券

　　D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動

　　【答案】C

　　【解析】基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：

　�、偕鲜薪灰椎墓善�、債券;

　�、谥袊�證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　【考點】對基金活動的監(jiān)管

　　14.下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯誤的是(　)。

　　A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

　　B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策

　　C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來

　　D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本

　　【答案】C

　　【解析】資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：

　　(1) 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源， 使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。

　　(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

　　(3) 資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)， 滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。

　　(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。

　　【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　15.下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是(　)。

　　A.金融學(xué)家在投資時不會受制于心理偏差的影響

　　B.機構(gòu)投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

　　C.基金經(jīng)理在投資時會受制于心理偏差的影響

　　D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

　　【答案】A

　　【解析】金融學(xué)家在投資時會受制于心理偏差的影響。

　　【考點】投資者教育工作

　　16.以下選項不屬于基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是(　)。

　　A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者

　　B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營銷

　　C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

　　D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

　　17.可能對基金持有****益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括(　)。

　　A.編制年度報告

　　B.更換基金管理人

　　C.轉(zhuǎn)換基金運作方式

　　D.延長基金合同期限

　　【答案】A

　　【解析】基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。

　　【考點】基金運作信息披露

　　18.當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，(　)應(yīng)在知悉后立即對該消息進行公開澄清。

　　A.基金托管人

　　B.監(jiān)管機構(gòu)

　　C.基金管理人

　　D.證券交易所

　　【答案】C

　　【解析】當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進行公開澄清，將有關(guān)情況報告中國證監(jiān)會及基金上市的證券交易所。

　　【考點】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　19.證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的(　)三大部分。

　　A.份額核算

　　B.基金登記

　　C.基金交易

　　D.后臺管理

　　【答案】D

　　【解析】基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。

　　【考點】基金銷售信息管理

　　20.關(guān)于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是(　)。

　　A.有利于降低投資成本

　　B.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全

　　C.有利于維護證券市場穩(wěn)定

　　D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

　　【答案】C

　　【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本�；�金由基金管理人進行投資管理和運作。

　　基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。 將資金交給基金管理人管理， 使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

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