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　　1.下列關(guān)于投資基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.對(duì)沖基金即“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”

　　B.另類投資基金一般采用私募方式

　　C.私募股權(quán)基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式

　　D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】C

　　【解析】私募股權(quán)基金指通過(guò)私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在實(shí)施過(guò)程中附帶了考慮將來(lái)的退出機(jī)制，即通過(guò)上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股利益。對(duì)沖基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

　　2.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是(　)。

　　A.分析基金走勢(shì)

　　B.宣傳推介基金

　　C.發(fā)售基金份額

　　D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售人員禁止性規(guī)范基金銷售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。

　　基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　3.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中接觸到的秘密，不包括(　)。

　　A.商業(yè)秘密

　　B.招募說(shuō)明書

　　C.客戶資料

　　D.內(nèi)幕信息

　　【答案】B

　　【解析】基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中接觸到的秘密主要包括三類：

　　一是商業(yè)秘密;

　　二是客戶資料;

　　三是內(nèi)幕信息。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　4.(　)是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。

　　A.封閉期的收益公告

　　B.開(kāi)放日的收益公告

　　C.節(jié)假日的收益公告

　　D.工作日的收益公告

　　【答案】B

　　【解析】開(kāi)放日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。

　　【考點(diǎn)】特殊基金品種的信息披露

　　5.基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是(　)。

　　A.深度挖掘客戶需求

　　B.利用平時(shí)時(shí)常走訪收集的客戶營(yíng)銷資料

　　C.研究市場(chǎng)行情

　　D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】A

　　【解析】基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：做好客戶的動(dòng)態(tài)分析;通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求;做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

　　6.(　)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

　　A.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

　　B.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

　　D.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

　　【答案】B

　　【解析】金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過(guò)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng)，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái)，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。不同的金融活動(dòng)成了不同的金融市場(chǎng)，這些市場(chǎng)彼此關(guān)聯(lián)，構(gòu)成一個(gè)有機(jī)體系。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　7.基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括(　)。

　　A.申請(qǐng)報(bào)告

　　B.合同草案

　　C.基金托管協(xié)議

　　D.招募說(shuō)明書草案

　　【答案】C

　　【解析】基金募集申請(qǐng)的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件包括：申請(qǐng)報(bào)告、合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說(shuō)明書草案。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知(　)，并向(　)報(bào)告。

　　A.基金托管人;中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.基金管理人;中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.基金托管人;中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.基金管理人;中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　【答案】D

　　【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的， 應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行， 立即通知基金管理人， 并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　9.基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是(　)。

　　A.回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn)

　　B.重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

　　C.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

　　D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度

　　【答案】C

　　【解析】基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

　　10.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于(　)。

　　A.基金客戶售前服務(wù)

　　B.基金客戶售中服務(wù)

　　C.基金客戶售后服務(wù)

　　D.基金客戶理財(cái)服務(wù)

　　【答案】B

　　【解析】售中服務(wù)售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)概述

　　11.下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是(　)。

　　A.是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

　　B.依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金

　　C.基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小

　　D.是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)

　　【答案】A

　　【解析】B、C、D選項(xiàng)描述的是契約型基金的特點(diǎn)。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

　　12.在1970年以前，美國(guó)的共同基金大多數(shù)都是(　)。

　　A.證券基金

　　B.股票基金

　　C.債券基金

　　D.封閉式基金

　　【答案】B

　　【解析】進(jìn)入20世紀(jì)六七十年代， 美國(guó)共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化， 共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括一部分債券。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金的起源與發(fā)展

　　13.(　)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.證券交易所

　　C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.證券基金機(jī)構(gòu)

　　【答案】A

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理�；�金業(yè)協(xié)會(huì)作為自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)施行業(yè)自律管理。

　　【考點(diǎn)】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織

　　14.衍生金融工具不包括(　)。

　　A.遠(yuǎn)期合約

　　B.貨幣市場(chǎng)基金

　　C.互換協(xié)議

　　D.期貨合約

　　【答案】B

　　【解析】衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　15.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取(　)方式。

　　A.金額認(rèn)購(gòu)

　　B.基金份額認(rèn)購(gòu)

　　C.股票份額認(rèn)購(gòu)

　　D.證券認(rèn)購(gòu)

　　【答案】A

　　【解析】開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　16.下列屬于價(jià)值型股票的是(　)。

　　A.趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票

　　B.持續(xù)增長(zhǎng)型股票

　　C.周期型股票

　　D.藍(lán)籌股

　　【答案】D

　　【解析】?jī)r(jià)值型股票可以進(jìn)一步被細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢(shì)型股票等，從而有藍(lán)籌股基金、收益型基金等。

　　成長(zhǎng)型股票可以進(jìn)一步分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長(zhǎng)型基金、趨勢(shì)增長(zhǎng)型基金等。

　　【考點(diǎn)】特殊基金品種的信息披露

　　17.我國(guó)的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是(　)。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.證券交易所

　　D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　【答案】A

　　【解析】我國(guó)的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì);基金行業(yè)自律組織是基金業(yè)協(xié)會(huì);證券市場(chǎng)的自律管理者是證券交易所。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　18.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專題討論會(huì)屬于(　)的投資者教育工作。

　　A.現(xiàn)場(chǎng)形式

　　B.非現(xiàn)場(chǎng)形式

　　C.電子形式

　　D.紙質(zhì)形式

　　【答案】A

　　【解析】從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式�，F(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式;非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式開(kāi)展靈活，通常以某一教育主題為活動(dòng)主線，現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流是該種教育工作形式的特色所在。

　　【考點(diǎn)】投資者教育工作

　　19.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表(　)以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.2/3

　　D.1/4

　　【答案】A

　　【解析】基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)�；�金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　20.(　)是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　A.開(kāi)放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.契約型基金

　　D.公司型基金

　　【答案】A

　　【解析】依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。

　　封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。這里所指的開(kāi)放式基金專指?jìng)鹘y(tǒng)的開(kāi)放式基金，不包括交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)和上市開(kāi)放式基金(LOF)等新型開(kāi)放式基金。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

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