1.必須披露上市交易公告書的基金品種包括()。I.封閉式基金II.上市開放式基金III.交易型開放式指數(shù)基金IV.分級(jí)基金子份額

　　AI、II、III、IV

　　BI、IV

　　CII、III

　　DIII、IV

　　參考答案：A解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

　　2.某投資者A于T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于()日登記至投資賬戶。

　　AT

　　BT+1

　　CT+2

　　DT+3

　　參考答案：B解析：一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　3.以下關(guān)于ETF和LOF的表述，不正確的是()。

　　A對(duì)申購和贖回的限制不同

　　B二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率相同

　　C申購、贖回的標(biāo)的不同

　　D申購、贖回的場(chǎng)所不同

　　參考答案：B解析：LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同;②申購、贖回的場(chǎng)所不同;③對(duì)申購、贖回限制不同;④基金投資策略不同;⑤在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

　　4.關(guān)于國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是()。

　　A監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

　　B指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)

　　C指導(dǎo)基金投資管理運(yùn)作

　　D制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)

　　參考答案：C解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán);②辦理基金備案;③對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告;④

　　5.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由()辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　A代銷基金的商業(yè)銀行

　　B代銷基金的證券公司

　　C基金管理人

　　D基金托管人

　　參考答案：C解析：我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　6.一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無法事先預(yù)見的是()。

　　A基金份額上市交易報(bào)告書

　　B基金募集信息披露

　　C基金年度報(bào)告

　　D臨時(shí)信息披露

　　參考答案：D解析：臨時(shí)信息披露一般無法事先預(yù)見。

　　7.目前，滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為()(基金上市首日除外)。

　　A10%

　　B15%

　　C20%

　　D5%

　　參考答案：A解析：目前，滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%(基金上市首日除外)。

　　8.以下哪一種不是金融交易的組織方式()。

　　A電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

　　B柜臺(tái)交易方式

　　C交易所交易方式

　　D自由交易方式

　　參考答案：D解析：金融交易主要有以下三種組織方式：一是有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式;二是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式;三是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。

　　9.對(duì)于忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯(cuò)誤的是()。

　　A不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)

　　B不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

　　C抵御來自于同事、親友等各種因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主

　　D對(duì)上級(jí)的不當(dāng)干預(yù)無條件服從

　　參考答案：D解析：抵御來自于上級(jí)、同事、親友等各種因素的不當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主。

　　10.在防范和化解基金管理公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的方面，不屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是()。

　　A操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B法規(guī)變化

　　C決策失誤

　　D執(zhí)行不力

　　參考答案：B解析：風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

　　11.某基金經(jīng)理散布關(guān)于上市公司的不實(shí)利好消息，從而推高公司的股價(jià)，以使自己運(yùn)作的投資基金獲利，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A該基金經(jīng)理的行為目的是為了所管理的基金獲益，不違反職業(yè)道德要求

　　B該基金經(jīng)理實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為

　　C該行為有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖

　　D該行為屬于基于信息的操縱市場(chǎng)行為

　　參考答案：A解析：該基金經(jīng)理的行為違反了誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德要求。

　　12.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()。Ⅰ.建立并管理投資者基金份額賬戶Ⅱ.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易Ⅲ.發(fā)放紅利Ⅳ.建立并保管基金投資者名冊(cè)

　　AI、II、III

　　BI、II、III、IV

　　CII、III、IV

　　DII、IV

　　參考答案：B解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。(3)發(fā)放紅利。(4)建立并保管基金投資者名冊(cè)。(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　13.以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分()。

　　A儲(chǔ)蓄

　　B日常收入、支出

　　C投資理財(cái)

　　D藝術(shù)品收藏

　　參考答案：D解析：現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。

　　14.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說法正確的是()。

　　A不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

　　B公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)

　　C內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)

　　D欺詐客戶

　　參考答案：B解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

　　15.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是()。

　　A按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

　　B查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料

　　C分享基金投資收益

　　D確定基金收益分配方案

　　參考答案：D解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;(二)參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn);(三)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;(四)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì);(五)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)(六)查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料;(七)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;(八)基金合同約定的其它權(quán)利。

　　16.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()。I.員工間的互相舉報(bào)II.各部門主管的檢查監(jiān)督III.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制IV.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　AI、II

　　BI、II、III

　　CI、II、III、IV

　　DII、III、IV

　　參考答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　17.關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯(cuò)誤的是()。

　　A具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　B取得基金從業(yè)資格

　　C通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試

　　D最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

　　參考答案：A解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格;②通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試;③具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷;④沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形;⑤最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

　　18.關(guān)于某基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)的控制工作，做法錯(cuò)誤的是()。

　　A電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)即時(shí)保存

　　B數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令由專門一人進(jìn)行保管

　　C信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作

　　D用戶的密碼和口令應(yīng)定期更換

　　參考答案：B解析：數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。

　　19.一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購申請(qǐng)()。

　　A不得撤銷

　　B可以撤銷

　　C可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出

　　D在基金登記前可隨時(shí)撤銷

　　參考答案：A解析：一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請(qǐng)不得撤銷。

　　20.關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是()。

　　A股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;基金反映的是一種信托關(guān)系

　　B股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

　　C基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系

　　D投資者購買債券后就成為公司的股東，投資者購買基金份額就變成基金的受益人

　　參考答案：A解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

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