14、基金管理公司內(nèi)部控制制度體系中的最低層次是()。

　　A、內(nèi)部控制大綱

　　B、基本管理制度

　　C、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　D、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度體系由高至低分別為內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)，因而最低層次是業(yè)務(wù)操作手冊(cè)。

　　15、()是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。

　　A、內(nèi)部控制大綱

　　B、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　C、基本管理制度

　　D、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　正確答案： A

　　【解析】公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。

　　16、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。

　　A、內(nèi)部監(jiān)控

　　B、控制活動(dòng)

　　C、控制環(huán)境

　　D、以上說法都正確

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：①控制環(huán)境;②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;③控制活動(dòng);④信息溝通;⑤內(nèi)部監(jiān)控。

　　17、基金管理人應(yīng)當(dāng)在()監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

　　A、每個(gè)月

　　B、每半年

　　C、每季度

　　D、每年

　　正確答案： C

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

　　18、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A、兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同

　　B、契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的

　　C、公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的

　　D、公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位

　　正確答案： C

　　【解析】公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

　　19、()是基金管理人中臺(tái)部門的目標(biāo)。

　　A、客戶滿意度最大化

　　B、保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性

　　C、保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果

　　D、公司效益最大化

　　正確答案： B

　　【解析】中臺(tái)部門包括市場(chǎng)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。

　　20、關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是()。

　　A、可以通過電視、廣播進(jìn)行公布

　　B、可以登載單位的推薦性文字

　　C、可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“欲購(gòu)從速”等表述

　　D、可以預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)

　　正確答案： A

　　【解析】其他選項(xiàng)都屬于禁止性規(guī)定。

　　21、()是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　A、開放式基金

　　B、封閉式基金

　　C、公司型基金

　　D、契約型基金

　　正確答案： B

　　【解析】本題考查封閉式基金的概念。

　　22、()是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

　　A、居民

　　B、中央銀行

　　C、金融機(jī)構(gòu)

　　D、政府

　　正確答案： A

　　【解析】居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

　　23、()是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

　　A、金融工具

　　B、中央銀行

　　C、金融機(jī)構(gòu)

　　D、政府

　　正確答案： A

　　【解析】金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

　　24、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循()原則。

　　A、金額申購(gòu)、金額贖回

　　B、份額申購(gòu)、份額贖回

　　C、份額申購(gòu)、金額贖回

　　D、金額申購(gòu)、份額贖回

　　正確答案： D

　　【解析】股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則:(1)未知價(jià)交易原則，(2)金額申購(gòu)、份額贖回原則。

　　25、()是基金銷售的“售前服務(wù)”。

　　A、介紹基金產(chǎn)品費(fèi)率信息

　　B、提供投資咨詢建議

　　C、開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教肓

　　D、向客戶介紹信息査詢

　　正確答案： C

　　【解析】開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育是基金銷售的“售前”服務(wù)。

　　26、近年來(lái)，我國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)上來(lái)看，主要變化集中在()。

　　A、結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化

　　B、結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)分散化

　　C、結(jié)構(gòu)集中化、機(jī)構(gòu)多元化

　　D、結(jié)構(gòu)多元化、機(jī)構(gòu)個(gè)人化

　　正確答案： A

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