21、()具有風險低、流動性好的特點。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.混合型基金

　　C

　　解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。

　　貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所;

　　股票基金是指以股票為主要投資對象的基金;

　　債券基金主要以債券為投資對象;

　　混合型基金是在投資組合中既有成長型股票、收益型股票，又有債券等固定收益投資的共同基金。

　　22、貨幣市場基金不得投資于()。

　　A.現(xiàn)金

　　B.期限在1年以內(nèi)的大額存單

　　C.可轉(zhuǎn)換債券

　　D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

　　C

　　解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：

　　(1)股票;

　　(2)可轉(zhuǎn)換債券;

　　(3)剩余期限超過397天的債券;

　　(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;

　　(5)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券;

　　(6)流通受限的證券。

　　目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：

　　(1)現(xiàn)金;

　　(2)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;

　　(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;

　　(4)期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購;

　　(5)期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);

　　(6)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。

　　23、國外貨幣市場基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的()。

　　A.兌付功能

　　B.支付功能

　　C.流通功能

　　D.儲蓄功能

　　B

　　解析：國外貨幣市場基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的支付功能。

　　24、將某分級基金定為“債券型分級基金”時，該基金不可能是以下哪類基金?()

　　A.被動型分級基金

　　B.主動型分級基金

　　C.封閉型分級基金

　　D.混合型分級基金

　　D

　　解析：分級基金主要有七種分類：

　�、侔催\作方式的不同，可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金;

　�、诎赐顿Y對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金等;

　�、郯赐顿Y風格的不同，可以將分級基金分為主動投資型分級基金與被動投資(指數(shù)化)型分級基金;

　　④按募集方式的不同，可以將分級基金分為合并募集和分開募集兩種類型;

　�、莞鶕�(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金;

　�、薨词欠翊嬖谀富�金份額，可以將分級基金分為存在母基金份額的分級基金和母基金份額的分級基金;

　�、甙词欠窬哂姓鬯銞l款，可以將分級基金分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金。

　　25、一般而言，將流通市值低于()億元人民幣的公司劃歸為小盤股。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　B

　　解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票。若依據(jù)市值的絕對值進行劃分，通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。

　　26、貨幣市場基金是投資者進行()的理想工具。

　　A.長期投資

　　B.短期投資

　　C.股票投資

　　D.債券投資

　　B

　　解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。

　　27、基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲取()。

　　A.股票選擇決策的超額報酬

　　B.擇時決策的超額報酬

　　C.行業(yè)輪動決策的超額報酬

　　D.資產(chǎn)配置決策的超額報酬

　　C

　　解析：同一行業(yè)內(nèi)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價格定勢。以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金。不同行業(yè)在不同經(jīng)濟周期中的表現(xiàn)不同，為追求較好的回報，就有了行業(yè)輪換型基金。行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風險相對較高，所以基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲取行業(yè)輪動決策的超額報酬。

　　28、根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF分為()。

　　A.股票型ETF和債券型ETF

　　B.完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETF

　　C.成長型ETF和價值型ETF

　　D.行業(yè)指數(shù)ETF和風險指數(shù)ETF

　　B

　　解析：根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETF。

　　29、增長型基金是主要以()為投資對象的證券。

　　A.大盤藍籌股

　　B.公司債

　　C.政府債券

　　D.高成長性公司的股票

　　D

　　解析：

　　增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票(即高成長性公司的股票)為投資對象。

　　收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

　　30、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)的()投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

　　D

　　解析：貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。故本題選D。

　　31、根據(jù)()可以將基金分為主動型基金和被動(指數(shù))型基金。

　　A.法律形式

　　B.投資理念

　　C.運作方式

　　D.投資對象

　　B

　　解析：根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金和被動(指數(shù))型基金。

　　32、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　D

　　解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

　　33、根據(jù)法律形式可以將基金分為()。

　　A.契約型基金和公司型基金

　　B.封閉式基金和開放式基金

　　C.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

　　D.增長型基金、收入型基金和平衡型基金

　　A

　　解析：構(gòu)成基金的要素有多種，因此可以依據(jù)不同的標準對基金進行分類：

　�、俑鶕�(jù)法律形式，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等;

　�、诟鶕�(jù)運作方式，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金;

　�、鄹鶕�(jù)投資對象，可以將基金分為股票基金、基金、貨幣市場基金和混合基金等;

　�、芨鶕�(jù)投資目標，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　34、政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時間為()。

　　A.市場進入時

　　B.市場活動期間

　　C.市場退出時

　　D.基金機構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程

　　D

　　解析：政府基金監(jiān)管活動貫穿基金機構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程，包括市場進入、市場活動和市場退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動。

　　35、下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是()。

　　A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性

　　B.監(jiān)管對象具有廣泛性

　　C.監(jiān)管時間具有間斷性

　　D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

　　C

　　解析：基金監(jiān)管的特征有：

　　監(jiān)管內(nèi)容具有全面性;

　　監(jiān)管對象具有廣泛性;

　　監(jiān)管時間具有連續(xù)性;

　　監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性;

　　監(jiān)管活動具有強制性。

　　36、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括()。

　　A.日常檢查

　　B.季度檢查

　　C.現(xiàn)場檢查

　　D.非現(xiàn)場檢查

　　B

　　解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

　　37、當基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以()利益優(yōu)先。

　　A.基金管理人員

　　B.基金份額持有人

　　C.基金托管人員

　　D.基金銷售機構(gòu)

　　B

　　解析：當基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。

　　38、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責不包括()。

　　A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　B.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格

　　C.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

　　D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

　　C

　　解析：基金管理人的職責�；�金托管人職責包括：

　�、侔踩�保管基金財產(chǎn);

　　②按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;

　�、蹖λ�托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立;

　�、鼙４婊�金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料;

　�、莅凑栈�金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;

　　⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活勁有關(guān)的信息披露事項;

　�、邔�基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見;

　�、鄰�(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;

　　⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;

　�、獍凑找�(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

　　39、()不屬于發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合的條件。

　　A.基金募集已申請注冊

　　B.由基金托管人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售

　　C.在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關(guān)文件

　　D.對基金募集所進行的宣傳推介活動符合規(guī)定

　　B

　　解析：B項，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理。發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合下列條件和要求：

　�、倩�金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額。

　　②基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理。

　�、刍�金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。這些文件應(yīng)當真實、準確、完整。

　�、軐�基金募集所進行的宣傳推介活動，應(yīng)當符合有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等法律規(guī)定的公開披露基金信息禁止行為。

　　40、擔任基金托管人應(yīng)當具備()條件。

　　A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)

　　B.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

　　C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

　　A

　　解析：擔任基金托管人，應(yīng)當具備下列條件：

　　凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定;

　　設(shè)有專門的基金托管部門;

　　取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù);

　　有安全保管基金財產(chǎn)的條件;

　　有安全高效的清算、交割系統(tǒng);

　　有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;

　　有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;

　　法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

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