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　　第1題

　　下列關(guān)于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是(C)。

　　A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用

　　B.后端收費模式在 贖回基金份額時支付認購費用

　　C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金

　　D.前端收費模式下，認購費率根據(jù)認購金額設置不同的費率標準

　　后端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金。

　　第2題

　　基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容之一是(C)。

　　A.對基金投資范圍、公開披露信息的監(jiān)督

　　B.對基金投資范圍、交易過程的監(jiān)督

　　C.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督

　　D.對基金投資范圍、投資流程的監(jiān)督

　　第3題

　　(C)不屬于基金銷售結(jié)算資金。

　　A.基金贖回資金

　　B.基金申購資金

　　C.基金投資收益

　　D.基金現(xiàn)金分紅

　　第4題

　　內(nèi)部控制機制中，在(C)上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。

　　A.設置內(nèi)部控制機構(gòu)

　　B.建立內(nèi)部控制制度

　　C.監(jiān)督內(nèi)部控制

　　D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度

　　在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。

　　第5題

　　(C)既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

　　A.企業(yè)

　　B.居民

　　C.金融機構(gòu)

　　D.政府

　　金融機構(gòu)既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

　　第6題

　　關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財?shù)膬?yōu)勢，以下表述錯誤的是(D)。

　　A.防止市場的過度投機

　　B.推動市場價值判斷體系的形成

　　C.倡導理性的投資文化

　　D.能夠給投資者帶來超額收益

　　第7題

　　基金與銀行儲蓄存款的差異不包括(D)。

　　A.性質(zhì)不同

　　B.收益與風險特性不同

　　C.信息披露程度不同

　　D.規(guī)模不同

　　基金與銀行儲蓄存款的差異包括：

　　(1)性質(zhì)不同

　　銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證，銀行對存款者負有法定的保本付息責任。基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立基金管理人。基金管理人只是代替投資者管理資金，并不承擔投資損失風險。

　　(2)風險與收益特性不同

　　銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性很小，投資比較安全�；�金收益具有一定的波動性，存在投資風險。

　　(3)信息披露要求不同

　　銀行吸收存款后，不需要向存款人披露資金的運用情況�；�金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況。

　　第8題

　　(A)在基金運作中具有核心作用。

　　A.基金管理人

　　B.基金份額持有人

　　C.基金銷售機構(gòu)

　　D.證券交易所

　　基金管理人在基金運作中具有核心作用。

　　第9題

　　關(guān)于股票基金，下列說法不正確的有(B)。

　　A.股票基金是各國廣泛采用的基金類型

　　B.根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

　　C.股票基金以追求長期的資本增值為目標

　　D.主要投資于股票

　　B錯誤。根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標準，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。

　　第10題

　　基金管理公司的督察長應由(B)聘任。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.基金管理公司董事會

　　C.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

　　D.基金管理公司總經(jīng)理

　　第11題

　　下列關(guān)于證券交易所的說法，錯誤的是(C)。

　　A.是實行自律管理的法人

　　B.享有交易所業(yè)務規(guī)則制定權(quán)

　　C.負責對基金在場內(nèi)場外的投資交易活動進行監(jiān)管

　　D.設有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為

　　證券交易所負責對基金在證券交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管。

　　第12題

　　下列關(guān)于道德的約束性，說法錯誤的是(C)。

　　A.道德是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范

　　B.道德對全體社會成員具有約束的作用

　　C.道德的約束力是無限的

　　D.道德依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來發(fā)揮其約束的作用

　　道德并不像法律那樣依靠國家強制力保證其實施，其約束力是有限的。

　　第13題

　　在廉潔公正方面，基金從業(yè)人員應當做到(A)。

　　A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂

　　B.應當與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同

　　C.防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

　　D.應當嚴格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度

　　在廉潔公正方面，具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下幾點：

　　(1)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。

　　(2)不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。

　　(3)不得利用職務之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益;

　　(4)不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)。

　　(5)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。

　　(6)不得從事可能導致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。

　　(7)抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主。

　　第14題

　　某投資人認購l 000 000元的基金份額，基金份額面值為l.00元/份，認購費率為1%，認購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認購份額為(A)份。

　　A.990 102

　　B.990 099

　　C.1 000 003

　　D.990 399

　　凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=1000000/1.01=990099份;認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值=(990099+3)/1=990102。

　　15題

　　基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前(A)日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。

　　A.30

　　B.45

　　C.15

　　D.10

　　召開基金份額持有人大會，召集人應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。

　　第16題

　　以下不屬于我國證券投資基金銷售渠道的是(A)。

　　A.中央銀行

　　B.基金管理公司直銷中心

　　C.證券公司

　　D.商業(yè)銀行

　　第17題

　　不屬于加強合規(guī)文化建設時應努力的內(nèi)容為(C)。

　　A.加強管理層對合規(guī)文化建設工作的足夠重視

　　B.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動

　　C.有效落實績效考核機制

　　D.積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育

　　應為：有效落實合規(guī)考核機制。

　　第18題

　　中國證監(jiān)會領導干部離職后(B)年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關(guān)的機構(gòu)任職。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　中國證監(jiān)會領導干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關(guān)的機構(gòu)任職。

　　第19題

　　中國證監(jiān)會對公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)、(C)實行注冊管理。

　　A.基金投資顧問機構(gòu)

　　B.基金評價機構(gòu)

　　C.基金估值核算機構(gòu)

　　D.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務機構(gòu)

　　中國證監(jiān)會對公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)實行注冊管理，對于基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務機構(gòu)實行備案管理。

　　第20題

　　下列股票屬于成長型股票的是(B)。

　　A.藍籌股、收益型股票

　　B.周期型股票

　　C.防御型股票

　　D.逆勢型股票

　　ACD均為價值型股票;成長型股票包括：持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等。

　　第21題

　　中國證監(jiān)會在調(diào)查重大證券違法行為時，可限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過(C)個交易日;案情復雜的，可以延長()個交易日。

　　A.7;12

　　B.12;12

　　C.15;15

　　D.12;24

　　第22題

　　在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構(gòu)是(C)。

　　A.基金管理公司及子公司

　　B.私募機構(gòu)

　　C.證券公司及其資管子公司

　　D.商業(yè)銀行

　　第23題

　　離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于(D)證券市場的證券投資基金。

　　A.本國(地區(qū))

　　B.他國(地區(qū))

　　C.第三國

　　D.本國(地區(qū))或第三國

　　離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場的證券投資基金。

　　第24題

　　基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括(D)。

　　A.控制環(huán)境

　　B.風險評估

　　C.控制活動

　　D.控制結(jié)果

　　基金管理人內(nèi)控基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

　　第25題

　　一般不收取認購費的基金是(A)。

　　A.貨幣市場基金

　　B.股票基金

　　C.債券基金

　　D.封閉式基金

　　貨幣型基金一般認購費為0。

　　第26題

　　基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務不包括(C)。

　　A.提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)

　　B.對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述

　　C.向投資者承諾或者保證投資收益

　　D.不得損害服務對象的合法權(quán)益

　　基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)，對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述，不得向投資者承諾或者保證投資收益，不得損害服務對象的合法權(quán)益。

　　第27題

　　法律以權(quán)利義務為內(nèi)容，要求權(quán)利義務對等;而道德一般只以義務為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的(C)。

　　A.調(diào)整范圍不同

　　B.調(diào)整手段不同

　　C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

　　D.表現(xiàn)形式不同

　　法律以權(quán)利義務為內(nèi)容，要求權(quán)利義務對等;而道德一般只以義務為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。

　　第28題

　　在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強監(jiān)管”的三條底線不包括(B)。

　　A.不能搞利用非公開信息獲利

　　B.不能利用公開信息獲利

　　C.不能進行非公平交易

　　D.不能搞各形式的利益輸送

　　在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強監(jiān)管”的三條底線指的是：不能搞利用非公開信息獲利;不能進行非公平交易;不能搞各形式的利益輸送。

　　第29題

　　根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人T日申購基金成功后，基金注冊登記人在(D)日為投資人登記權(quán)益。

　　A.T+2

　　B.T

　　C.T+3

　　D.T+1

　　投資人T日申購基金成功后，基金注冊登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益。

　　第30題

　　基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近(D)個完整會計年度的業(yè)績。

　　A.5

　　B.3

　　C.8

　　D.10

　　基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。

　　基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應登載當年上半年度的業(yè)績;基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。

　　基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。

 

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