26.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括()。

　　A.內(nèi)部環(huán)境

　　B.目標(biāo)設(shè)定

　　C.風(fēng)險(xiǎn)披露

　　D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

　　答案： C

　　解析： 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架包含八個(gè)方面:內(nèi)部環(huán)意、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、 控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

　　27.我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是()

　　A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

　　B.動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略

　　C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略

　　D.CPPI

　　答案： D

　　解析： 固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡(jiǎn)稱CPPI。

　　28.基金份額持有人大會(huì)不可以由()提議召集。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金份額持有人

　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　答案： D

　　解析： 基金管理人、基金托管人和基金份額持有人都可以召集基金份額持有人大會(huì)。

　　29.金融市場(chǎng)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過()進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

　　A.金融工具

　　B.衍生工具

　　C.貨幣

　　D.商品

　　答案： A

　　解析： 金融市場(chǎng)是貨幣資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

　　30.基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)(),負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

　　B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　C.合規(guī)管理部

　　D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　答案： B

　　解析： 基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)， 負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

　　31.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起()個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　答案： B

　　解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。

　　32.投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)信息由()匯總后傳送至基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。

　　A.投資者

　　B.銷售機(jī)構(gòu)

　　C.托管人

　　D.管理人

　　答案： B

　　解析： T日，投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息通過代銷網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。

　　33.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對(duì)值或者超過0.5%時(shí)，管理人應(yīng)采取以下()信息披露措施。

　　A.在年度報(bào)告中披露偏離度信息

　　B.與托管人協(xié)商會(huì)計(jì)處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下

　　C.編制并發(fā)布臨時(shí)報(bào)告

　　D.請(qǐng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)

　　答案： C

　　解析： 目前，基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登偏離度信息。主要包括以下三類：

　　1.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息，當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事理進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

　　2.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息，在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中�；�金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%的信息。

　　3.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息，在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值

　　34.我國(guó)《證券投資基金法》自()起施行。

　　A.2003年6月1日

　　B.2004年6月1日

　　C.2004年7月1日

　　D.2003年7月1日

　　答案： B

　　解析： 考察我國(guó)基金發(fā)展的歷程。2004年6月1日開始實(shí)施的《證券投資基金法》，為我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎(chǔ)，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)全新的發(fā)展階段。

　　35.偏股型混合基金中股票的配置比例通常為()。

　　A.20%～40%

　　B.50%～70%

　　C.40%～60%

　　D.70%～90%

　　答案： B

　　解析： 偏股型混合基金中股票的配罝比例通常為50%～70%。

　　36.基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括()。

　　A.完整性

　　B.規(guī)范性

　　C.真實(shí)性

　　D.靈活性

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公開披露原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

　　37.QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括()。

　　A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

　　B.境外證券投資信息

　　C.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息

　　D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

　　答案： C

　　解析： 投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息屬于基金合同、招募說明書的特殊披露要求。

　　38.當(dāng)QDⅡ基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的()中予以說明。

　　A.定期報(bào)告

　　B.招募說明書

　　C.托管協(xié)議

　　D.基金合同

　　答案： B

　　解析： 當(dāng)QDⅡ基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募說明書中予以說明。

　　39.基金托管人的工作不包括()。

　　A.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

　　B.按規(guī)定召集持有人大會(huì)

　　C.基金募集失敗返還投資人資金

　　D.符合基金宣傳推介材料中的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

　　答案： C

　　解析： 基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任：(1)固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　40.基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　答案： D

　　解析： 基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　41.基金份額登記具有確定和變更()及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　D.基金管理人

　　答案： A

　　解析： 基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　42.下面關(guān)于基金的說法，不正確的是()。

　　A.基金托管人保管基金

　　B.基金管理人保管基金

　　C.基金投資者購(gòu)買基金

　　D.中介或代理機(jī)構(gòu)服務(wù)基金

　　答案： B

　　解析： 參考證券投資基金運(yùn)作關(guān)系簡(jiǎn)圖。來源：91速過考試題庫 www.91suguo.com

　　43.下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述，正確的有()。

　　A.目前,基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式

　　B.基金托管人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人

　　C.年度報(bào)告不包括基金投資組合報(bào)告

　　D.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件

　　答案： D

　　解析： 目前基金年報(bào)采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報(bào)刊上披露摘要兩種方式�；�金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人;基金份額持有人通過閱讀基金年報(bào)，可以了解年度內(nèi)基金管理人和托管人履行職責(zé)的情況、基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、基金份額的變動(dòng)等信息，以及年度末基金財(cái)務(wù)狀況、投資組合和持有人結(jié)構(gòu)等信息;基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。

　　44.下列各項(xiàng)中，()不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)禁止的行為。

　　A.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

　　B.向投資者提供投資咨詢服務(wù)

　　C.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

　　D.違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)

　　答案： B

　　解析： 此題考察基金銷售人員的行為規(guī)范。

　　45.按投資市場(chǎng)分類，股票型基金的分類不包括()。

　　A.國(guó)內(nèi)股票型基金

　　B.國(guó)外股票型基金

　　C.區(qū)域股票型基金

　　D.全球股票型基金

　　答案： C

　　解析： 按投資市場(chǎng)分類，股票型基金可分為囯內(nèi)股票型基金、囯外股票型基金和全球股票型基金三大類。

　　46.()原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

　　A.公正性

　　B.客觀性

　　C.獨(dú)立性

　　D.專業(yè)性

　　答案： A

　　解析： 公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)， 應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

　　47.根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報(bào)告應(yīng)由()獨(dú)立董事簽字同意。

　　A.2/3以上

　　B.1/3以上

　　C.全部

　　D.—半

　　答案： A

　　解析： 根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報(bào)告應(yīng)由2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。

　　48.基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括()。

　　A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申淸材料

　　B.在合同生效的次日，在指定的報(bào)刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告

　　C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

　　D.在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文

　　答案： D

　　解析： 在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

　　49.有關(guān)開放式基金申購(gòu)、贖回的原則、下列說法正確的是()。

　　A.申購(gòu)實(shí)行已知價(jià)原則

　　B.贖回原則為金額贖回原則

　　C.開放式基金實(shí)行金額申購(gòu)，份額贖回

　　D.基金贖回實(shí)行已知價(jià)原則

　　答案： C

　　解析： 申購(gòu)、贖回實(shí)行“為知價(jià)“交易原則;“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。

　　50.證券投資基金的特點(diǎn)不包括()。

　　A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　B.組合籌資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

　　答案： B

　　解析： 證券投資基金的特點(diǎn)：(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理;(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;(5)獨(dú)立托管、保障安全。

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