點擊查看：2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前預測卷匯總

　　1.從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是()。

　　A.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于90%，申購或在二級市場購買的股票不超過基金資產(chǎn)的5%。

　　B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20%，企業(yè)債券不低于60%，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股

　　C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40%，政府債券不低于40%，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股在二級市場買入股票

　　D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60%，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新發(fā)行的股票,可以使用不超過5%的基金資產(chǎn)用于二級市場買入股票

　　答案： A

　　解析： 債券型基金資產(chǎn)的80%以上是投資于債券的。

　　2.與其他股票、債券相比，基金是一種()的投資品種。

　　A.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　B.高風險、高收益

　　C.低風險、高收益

　　D.低風險、低收益

　　答案： A

　　解析： 通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　3.下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是()。

　　A.基金投資運作與財產(chǎn)保管相互分離

　　B.各當事人按投資業(yè)績參與基金收益的分配

　　C.基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進行投資

　　D.通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金

　　答案： B

　　解析： 本題考查證券投資基金的概念與特點�；�金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

　　4.客戶服務(wù)中售中服務(wù)的內(nèi)容不包括()。

　　A.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果

　　B.推介符合適用性原則的基金

　　C.提醒客戶及時核對交易確認

　　D.介紹基金產(chǎn)品

　　答案： C

　　解析： 售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括:協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　5.()不是封閉式基金和開放式基金的主要表現(xiàn)。

　　A.期限不同

　　B.份額限制不同

　　C.交割月份不同

　　D. 價格形成方式不同

　　答案： C

　　解析： 封閉式基金和開放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同以及激勵約束機制與投資策略不同。

　　6.基金管理人應當自收到驗資報告之日起()日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。

　　A.5

　　B.15

　　C.10

　　D.20

　　答案： C

　　解析： 基金管理人應當自收到驗資報告之日10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

　　7.集合投資的優(yōu)點是()。

　　A.強化監(jiān)管

　　B.具有規(guī)模優(yōu)勢

　　C.收益穩(wěn)定

　　D.風險固定

　　答案： B

　　解析： 通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢。

　　8.基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。

　　A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴格遵守投資限制，防止越權(quán)決策

　　B.研究工作應保持獨立、客觀

　　C.建立投資風險評估與管理制度，在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策

　　D.建立科學的投資管理業(yè)績評價體系

　　答案： B

　　解析： 基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的5個主要內(nèi)容，另外還有:投資決策應當嚴格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標、投密資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。

　　9.在基金信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在()的介質(zhì)上保存()年。

　　A.可移動 10

　　B.可移動 15

　　C.不可修改 10

　　D.不可修改 15

　　答案： D

　　解析： 系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

　　10.增長型基金的基本目標是()。

　　A.較多考慮當期收益

　　B.追求資本增值

　　C.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收益

　　D.既主要資本增值又注重當期收益

　　答案： B

　　解析： 增長型基金以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入。

　　11.ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容不包括()。

　　A.最小申購

　　B.贖回單位所應的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)

　　C.現(xiàn)金替代

　　D.基金份額總值

　　答案： D

　　解析： 考察ETF申購、贖回清單的內(nèi)容。T日申購、贖回清單公告內(nèi)容包括最小申購、贖回單位所對應的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)、現(xiàn)金替代。T日預估現(xiàn)金部分、T-1日現(xiàn)金差額、基金份額凈值及其他相關(guān)內(nèi)容。

　　12.基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的()個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

　　A.20

　　B.10

　　C.15

　　D.7

　　答案： A

　　解析： 基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

　　13.根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

　　A.基金存續(xù)期

　　B.法律形式

　　C.基金規(guī)模

　　D.投資理念

　　答案： B

　　解析： 根據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

　　14.不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　A.0.50%

　　B.1%

　　C.0.75%

　　D.1.50%

　　答案： C

　　解析： 不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于 30 日的投資人收取不低于 0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　15.債券基金與債券的區(qū)別不包括()。

　　A.債券基金的收益比債券的利息固定

　　B.債券基金沒有確定的到期日

　　C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更加難以預測

　　D.投資風險不同

　　答案： A

　　解析： 債券基金的收益不如債券的利息固定。

　　16.基金當事人不包括()。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金銷售機構(gòu)

　　C.基金托管人

　　D.基金管理人

　　答案： B

　　解析： 基金銷售機構(gòu)屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)。

　　17.對基金產(chǎn)品的未來收益進行預測屬于()。

　　A.基金管理公司可自主決策的事項

　　B.需要事先向監(jiān)管部門申請的事頃

　　C.基金信息披露的禁止行為

　　D.法規(guī)許可的行為

　　答案： C

　　解析： 對基金產(chǎn)品的未來收益進行預測屬于基金信信披露的禁止行為。

　　18.債券基金對()的投資者具有較強的吸引力。

　　A.追求短期收益

　　B.追求高收益

　　C.偏好高風險高收益

　　D.追求穩(wěn)定收益

　　答案： D

　　解析： 債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

　　19.封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于()人。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　答案： D

　　解析： 此題考察封閉式基金的上市交易條件。

　　20.一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向( )。

　　A.期貨市場

　　B.銀行存款

　　C.實業(yè)領(lǐng)域

　　D.有價證券

　　答案： C

　　解析： ①股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;②基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　21.證券投資基金市場營銷活動的首要環(huán)節(jié)為()。

　　A.營銷組合設(shè)計

　　B.營銷過程管理

　　C.營銷環(huán)境分析

　　D.確定目標市場

　　答案： D

　　解析： 確定目標市場與客戶是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。

　　22.與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存()年。

　　A.15

　　B.5

　　C.10

　　D.3

　　答案： A

　　解析： 與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存 15 年。

　　23.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括()。

　　A.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理

　　B.建立健全基金管理人合規(guī)風險理體系

　　C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)

　　D.確�；�金持有人依法合規(guī)經(jīng)營

　　答案： D

　　解析： 基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。

　　24.以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是()。

　　A.買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

　　B.漲跌幅限制為5%

　　C.上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值

　　D.T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出

　　答案： B

　　解析： 深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。

　　25.設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應當具備的條件之一是主要股東最近()年沒有違法記錄。

　　A.1

　　B.5

　　C.3

　　D.10

　　答案： C

　　解析： 主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、 良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近 3 年沒有違法記錄。

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