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　　1、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循()原則。

　　A.份額申購、份額贖回

　　B.金額申購、金額贖回

　　C.份額申購、金額贖回

　　D.金額申購、份額贖回

　　正確答案：D，解析股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應(yīng)未知價(jià)格情況下的一種最為簡便、安全的交易方式。

　　2、基金管理公司需要在每季度結(jié)束后()工作日內(nèi)，披露基金季度報(bào)告。

　　A.30個(gè)

　　B.10個(gè)

　　C.20個(gè)

　　D.15個(gè)

　　正確答案：D，解析基金管理公司需要在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。

　　3、以下可以構(gòu)成內(nèi)幕信息要素的包括()。

　�、�.來源可靠的信息

　�、�.對證券價(jià)格影響明確的信息

　�、�.非公開的信息

　　Ⅳ.為自己或者他人牟取利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C，解析內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有：(1)來源可靠的信息。(2)“重要”的信息，即該信息對于證券價(jià)格的影響明確。(3)“非公開”的信息。

　　4、基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)()備案。

　　A.所在地行業(yè)協(xié)會

　　B.所在地銀監(jiān)局

　　C.中國基金業(yè)協(xié)會

　　D.所在地證監(jiān)局

　　正確答案：D，解析依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

　　5、證券投資基金的發(fā)展有助于推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)，這是由于()。

　　A.投資證券市場，提升上市公司的市值

　　B.機(jī)構(gòu)投資者有助于提升上市公司的市場形象

　　C.基金管理人和上市公司相互配合，共同推動提高股價(jià)

　　D.充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用

　　正確答案：D，解析證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。

　　6、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金投資者是基金公司的股東

　　B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

　　C.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人

　　D.契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立

　　正確答案：A，解析在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立;基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

　　7、發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于()元人民幣，持有期限不少于()。

　　A.1 000萬;1年

　　B.2 000萬;3年

　　C.2 000萬;2年

　　D.1 000萬;3年

　　正確答案：D，解析發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1 000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。

　　8、關(guān)于公募基金半年度報(bào)告，以下說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.半年度報(bào)告要披露過去1個(gè)月的凈值增長率

　　B.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

　　C.半年度報(bào)告需要進(jìn)行審計(jì)

　　D.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

　　正確答案：C，解析半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。

　　9、公募證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”，是指()。

　　A.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.基金管理人和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分擔(dān)

　　正確答案：C，解析證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則�；�金投資者是基金的所有者�；�金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。

　　10、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取()等措施。

　　A.取消資格

　　B.罰款

　　C.電話提示、警告

　　D.沒收違法所得

　　正確答案：C，解析證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告。

　　11、以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是()。

　　A.基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限

　　B.基金的運(yùn)作方式

　　C.基金的投資范圍、投資策略和投資限制

　　D.基金收益預(yù)測

　　正確答案：D，解析依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金，應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同�；�金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：(1)基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利、義務(wù)。(2)基金的運(yùn)作方式。(3)基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限。(4)基金的投資范圍、投資策略和投資限制。(5)基金收益分配原則、執(zhí)行方式。(6)基金承擔(dān)的有關(guān)費(fèi)用。(7)基金信息提供的內(nèi)容、方式。(8)基金份額的認(rèn)購、贖回或者轉(zhuǎn)讓的程序和方式。(9)基金合同變更、解除和終止的事由、程序。(10)基金財(cái)產(chǎn)清算方式。(11)當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。

　　12、貨幣市場基金收益公告不包括()。

　　A.節(jié)假日的收益公告

　　B.年度收益公告

　　C.封閉期的收益公告

　　D.開放日的收益公告

　　正確答案：B，解析按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類，即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。

　　13、作為實(shí)行自律管理的法人，證券交易所()。

　　A.負(fù)責(zé)組織證券交易，沒有監(jiān)管權(quán)限

　　B.不是市場的管理者，沒有監(jiān)管權(quán)限

　　C.是市場的管理者，不受政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

　　D.是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限

　　正確答案：D，解析證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，一方面，作為證券市場組織者，其為眾多證券機(jī)構(gòu)提供集中交易場所，組織證券交易，實(shí)行自律管理，是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限;另一方面，其作為特殊的市場主體，也要接受政府證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

　　14、目前，我國基金銷售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀是()。

　　A.證券咨詢機(jī)構(gòu)不能申請基金銷售資格

　　B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)可以申請基金銷售資格

　　C.信托公司可以申請基金銷售資格

　　D.期貨公司可以申請基金銷售資格

　　正確答案：D，解析2013年6月，中國證監(jiān)會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

　　15、注冊公募基金，需由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交注冊文件，以下()不是必備的注冊文件。

　　A.基金合同草案

　　B.律師事務(wù)所出具的法律意見書

　　C.基金托管協(xié)議草案

　　D.基金營銷方案

　　正確答案：D，解析注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：(1)申請報(bào)告。(2)基金合同草案。(3)基金托管協(xié)議草案。(4)招募說明書草案。(5)律師事務(wù)所出具的法律意見書。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

　　16、某公募基金基金經(jīng)理調(diào)研時(shí)，某上市公司董秘透露即將公布員工持股計(jì)劃。該基金經(jīng)理即用所管理的基金大量買入該上市公司股票。關(guān)于基金經(jīng)理行為，以下表述正確的是()。

　　A.只違反了法律，不違反職業(yè)道德

　　B.只違反了職業(yè)道德，不違反法律

　　C.既違反了法律，又違反了職業(yè)道德

　　D.既不違反法律，也不違反職業(yè)道德

　　正確答案：C，解析該基金經(jīng)理的行為屬于內(nèi)幕交易，既違反了法律，又違反了職業(yè)道德。

　　17、根據(jù)現(xiàn)有法規(guī)規(guī)定，對持有期少于30日的股票基金投資人收取的贖回費(fèi)需將贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.75%

　　B.50%

　　C.100%

　　D.25%

　　正確答案：C，解析收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　18、以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　B.利益共享

　　C.專業(yè)管理

　　D.集中投資

　　正確答案：D，解析證券投資基金的特點(diǎn)包括：(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理。(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。(5)獨(dú)立托管、保障安全。

　　19、屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。

　　A.適度服務(wù)

　　B.追求收益

　　C.本金安全

　　D.有效溝通

　　正確答案：D，解析基金客戶服務(wù)的原則包括：(1)客戶至上原則。(2)有效溝通原則。(3)安全第一原則。(4)專業(yè)規(guī)范原則。

　　20、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是()。

　　A.編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告

　　B.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

　　C.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　正確答案：A，解析依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：(1)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。(2)按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。(3)對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。(4)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料。(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。(6)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。(7)對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見。(8)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格。(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。(11)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

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