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　　1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員分為三類( )

　　A 企業(yè)會員、聯(lián)席會員、特別會員

　　B 普通會員、聯(lián)席會員、特別會員

　　C 普通會員、企業(yè)會員、特別會員

　　D 普通會員、聯(lián)席會員、企業(yè)會員

　　參考答案：B

　　解析：會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員

　　2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時，正確的做法是( )

　　A 應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令

　　B 應(yīng)報告中國證監(jiān)會后再執(zhí)行投資指令

　　C 應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告

　　D 應(yīng)通知管理人并報中國證監(jiān)會后再執(zhí)行投資指令

　　參考答案：C

　　解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金同時，正確的做法是：應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。

　　3、關(guān)于私募基金管理人登記制度，以下描述錯誤的是( )

　　A 擔任私募基金管理人應(yīng)向中國基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)

　　B 社會保障基金需在中國基金業(yè)協(xié)會完成登記后才可使用基金字樣

　　C 未經(jīng)登記，不得使用基金字樣進行證券投資活動

　　D 登記制度的目的在于防止濫用基金的名義進行非法集資等違法活動

　　參考答案：B

　　解析：社會保障基金可使用“基金”名義進行投資運作。

　　4、職業(yè)道德的作用是( )。I.調(diào)整職業(yè)關(guān)系 II.提升職業(yè)素質(zhì) III.促進行業(yè)發(fā)展 IV.消除職業(yè)矛盾

　　A I、II、III

　　B II、III、IV

　　C I、II、III、IV

　　D I、III、IV

　　參考答案：

　　解析：職業(yè)道德的作用是：.調(diào)整職業(yè)關(guān)系 、提升職業(yè)素質(zhì)、促進行業(yè)發(fā)展

　　5、關(guān)于不同投資工具投資收益與風險的描述，以下正確的是( )

　　A 銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風險。

　　B 債券是一種債券關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風險

　　C 基金可投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風險有限，收益會相對較高

　　D 股票價格的波動性較大，是一種高風險，高收益的投資品種。

　　參考答案：D

　　解析：股票價格的波動性較大，是一種高風險，高收益的投資品種。

　　6、專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與( )之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　A 社會關(guān)系

　　B 投資人

　　C 基金監(jiān)督

　　D 職業(yè)

　　參考答案：D

　　解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　7、( )不是貨幣儲蓄的特點

　　A 儲蓄會有一定的利息收益

　　B 貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動

　　C 儲蓄的收益會超過通貨膨脹

　　D 貨幣儲蓄確保本金安全

　　參考答案：C

　　解析：儲蓄的收益會超過通貨膨脹不是貨幣儲蓄的特點。

　　8、關(guān)于、擔任基金托管人的條件，以下描述錯誤的是( )

　　A 設(shè)有專門的基金投資部門

　　B 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　C 凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定

　　D 取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)

　　參考答案：A

　　解析：選項A應(yīng)是設(shè)有專門的基金托管部門。

　　9、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是( )

　　A 守法合規(guī)

　　B 誠實守信

　　C 保守私密

　　D 客戶至上

　　參考答案：B

　　解析：基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是誠實守信。

　　10、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進行證券投資，甲沒有所在公司事先申報，違反了( )職業(yè)道德要求。

　　A 客戶至上

　　B 守法合規(guī)

　　C 保密秘密

　　D 誠實守信

　　參考答案：B

　　解析：題干所述內(nèi)容違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求。

　　11、某基金管理公司基金經(jīng)理甲，散布關(guān)于上市公司A的不實利好消息，從而推高A公司的股價，以使自己運作的基金獲利，以下說法不正確的是( )

　　A 甲的行為有誤導市場參與者的意圖

　　B 甲實施了不當影響證券價格的行為

　　C 甲的行為目的是為了所管理的基金獲利，不違反職業(yè)道德要求

　　D 甲的行為屬于基于信息的操縱市場行為

　　參考答案：C

　　解析：甲的行為目的是為了所管理的基金獲利，違反職業(yè)道德要求。

　　12、基金從業(yè)人員為了保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力，應(yīng)當做到( )。I.積極參加行業(yè)協(xié)會組織的后續(xù)職業(yè)培訓。II.積極參加所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓。III.不斷加強自我學習，注重在實踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗。

　　A II、III

　　B I、III

　　C I、II、III

　　D I、II

　　參考答案：C

　　解析：題干選項內(nèi)容都正確。

　　13、關(guān)于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是( )

　　A 在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請

　　B 不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　C 在進行分析投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當公平地對待所有客戶

　　D 尊重所有客戶

　　參考答案：A

　　解析：公平對待客戶是指尊重所有客戶 ，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼，在進行分析投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當公平地對待所有客戶。

　　14、以下行為不符合忠誠盡責職業(yè)道德規(guī)范的是( )

　　A 基金從業(yè)人員的配偶進行證券投資，無需遵守所在機構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)。

　　B 基金從業(yè)人員離職時，不得違反與所在機構(gòu)簽訂的競業(yè)協(xié)議，帶走客戶清單，并招攬原所在機構(gòu)的客戶

　　C 基金從業(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責

　　D 基金從業(yè)人員應(yīng)當與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同

　　參考答案：A

　　解析：選項A內(nèi)容屬于明顯得常識性錯誤。

　　15、對于忠誠盡責職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是( )

　　A 對上級的不當干預(yù)無條件服從

　　B 抵制來自于同事、親友等各種關(guān)系因素的不正當干擾，堅持原則，獨立自主

　　C 不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)

　　D 不從事可能導致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動

　　參考答案：A

　　解析：對上級的不當干預(yù)應(yīng)當?shù)种啤?/P>

　　16、以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是( )

　　A 積極參加基金職業(yè)道德實踐

　　B 深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

　　C 接受所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓

　　D 正確樹立基金職業(yè)道德觀

　　參考答案：C

　　解析：基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是正確樹立基金職業(yè)道德觀;深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范;積極參加基金職業(yè)道德實踐。

　　17、在金融市場，資金的供給者是通過何種方式獲得不同類型的金融資產(chǎn)( )

　　A 投資實體項目

　　B 資產(chǎn)的整合和重組

　　C 投資金融工具

　　D 對沖套利

　　參考答案：C

　　解析：資金的供給者通過各種金融工具進入金融市場。

　　18、資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人，企業(yè)都有著重要的功能和作用，以下( )不是資產(chǎn)管理的功能。

　　A 給金融市場提供流動性，降低交易成本，是金融市場更加健康有效

　　B 保證給投資者帶來正收益

　　C 能夠為市場經(jīng)濟有效配置資源

　　D 使基金的需求方和提供方能夠便利的鏈接起來。

　　參考答案：B

　　解析：資產(chǎn)管理不可能保證給投資者帶來正收益

　　19、公募證券投資基金“利益共享、風險共擔”，是指( )

　　A 基金管理者和基金投資者共同享受收益，共同承擔風險

　　B 基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險

　　C 基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享

　　D 基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除相關(guān)費用之后的盈余歸基金投資者所有

　　參考答案：D

　　解析：基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除相關(guān)費用之后的盈余歸基金投資者所有。

　　20、關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是( )

　　A 基金所籌集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具和產(chǎn)品

　　B 股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

　　C 股票、債券、基金都是直接投資工具

　　D 股票、債券、基金都是間接投資工具

　　參考答案：B

　　解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　21、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運作活動的是( )

　　A 基金的市場營銷

　　B 基金的自律監(jiān)管

　　C 基金的后臺管理

　　D 基金的投資管理

　　參考答案：B

　　解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看;可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理和基金的后臺管理三大部分。

　　22、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是( )

　　A 契約型基金依據(jù)基金管理人、基金委托人之間所簽署的基金合同設(shè)立的

　　B 基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人

　　C 基金投資者依法享受權(quán)利并承擔義務(wù)

　　D 基金投資者是基金公司的股東

　　參考答案：A

　　解析：契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的

　　23、封閉式基金和開放式基金的價格形成方式不同，主要體現(xiàn)在( )

　　A 當需求低迷時，封閉式基金的交易價格會高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象

　　B 封閉式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)

　　C 當需求旺盛時，封閉式基金的交易價格會高于同類開放式基金的價格

　　D 封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響

　　參考答案：D

　　解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響;開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

　　24、證券投資基金的主要作用不包括( )

　　A 推動上市公司完善治理機構(gòu)

　　B 防止市場的過度投機

　　C 有助于改善以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)

　　D 給投資者帶來高收益

　　參考答案：D

　　解析：選項內(nèi)容屬于明顯得常識性錯誤。

　　25、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長的原因，以下表述錯誤的是( )

　　A 起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

　　B 提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

　　C 有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險

　　D 基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例

　　參考答案：B

　　解析：選項B內(nèi)容屬于明顯得常識性錯誤。

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