點(diǎn)擊查看：2019年基金從業(yè)《證券投資基金》備考題匯總

　　1.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，(　　)為股票基金。

　　A.60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

　　B.55%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

　　C.30%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

　　D.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票為股票基金。

　　2.關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說(shuō)法不正確的是(　　)。

　　A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資人所有

　　B.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

　　C.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人

　　D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

　　【答案】C

　　【解析】常識(shí)題�；�金的收益分配歸基金投資人所有。

　　3.2004年7月1日施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》首次將我國(guó)基金類別分為(　　)。

　　A.開(kāi)放式基金、封閉式基金

　　B.契約型基金、公司型基金

　　C.ETF基金、LOF基金、封閉式基金

　　D.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金

　　【答案】D

　　【解析】2004年7月1日施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》首次將我國(guó)基金類別分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等基本類型。

　　4.在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣(　　)萬(wàn)元。

　　A.1000

　　B.5000

　　C.10000

　　D.100000

　　【答案】C

　　【解析】我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣。

　　5.股債平衡型混合基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在(　　)左右。

　　A.40%～60%

　　B.30%～40%

　　C.20%～30%

　　D.10%～20%

　　【答案】A

　　【解析】股債平衡型混合基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。

　　6.ETF在一級(jí)市場(chǎng)上，通常只有基金份額達(dá)到(　　)以上的投資者在交易時(shí)間內(nèi)可以隨時(shí)進(jìn)行申購(gòu)和贖回的交易。

　　A.100萬(wàn)份

　　B.80萬(wàn)份

　　C.50萬(wàn)份

　　D.30萬(wàn)份

　　【答案】C

　　【解析】ETF在一級(jí)市場(chǎng)上，通常只有基金份額達(dá)到50萬(wàn)份以上的投資者在交易時(shí)間內(nèi)可以隨時(shí)進(jìn)行申購(gòu)和贖回的交易。

　　7.不屬于基金收益中其他收入的項(xiàng)目是(　　)。

　　A.手續(xù)費(fèi)返還

　　B.ETF替代損益

　　C.贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額

　　D.銷售服務(wù)費(fèi)

　　【答案】D

　　【解析】銷售服務(wù)費(fèi)屬于基金的費(fèi)用。

　　8.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有(　　)。

　　A.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)

　　B.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格

　　C.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

　　D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

　　【答案】C

　　【解析】其他三項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。

　　9.貨幣市場(chǎng)基金每萬(wàn)份基金當(dāng)日凈收益的計(jì)算方法為(　　)。

　　A.當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額

　　B.當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額*10000

　　C.當(dāng)日基金凈資產(chǎn)/當(dāng)日基金份額總額

　　D.當(dāng)日基金凈資產(chǎn)/當(dāng)日基金份額總額*10000

　　【答案】B

　　【解析】貨幣市場(chǎng)基金每萬(wàn)份基金當(dāng)日凈收益的計(jì)算方法為：當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金份額總額*10000

　　10.如果某債券基金的久期為4年，市場(chǎng)利率由5%上升到6%，則該債券基金的資產(chǎn)凈值約(　　)。

　　A.上升4%

　　B.上升6%

　　C.下降4%

　　D.下降5%

　　【答案】C

　　【解析】市場(chǎng)利率上升，導(dǎo)致債券價(jià)格下降，因此會(huì)使債券基金的資產(chǎn)凈值下降。(dp/dy)/p=[-1/(1+y)]*D，D為久期，所以dp/p=[-1/(1+1%)]*4*dy，約等于4% 。

　　11.在我國(guó)基金募集申請(qǐng)監(jiān)管的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由(　　)負(fù)責(zé)。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.證券交易所

　　C.基金管理人

　　D.專家團(tuán)隊(duì)

　　【答案】A

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。

　　12.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為(　　)。

　　A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

　　B.核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上，份額持有人不少于200人

　　C.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人

　　D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，基金份額持有人不少于200人。

　　13.計(jì)算基金詹森指數(shù)需已知的變量包括(　　)。

　　A.市場(chǎng)指數(shù)收益率

　　B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率

　　C.βp的最小二乘估計(jì)

　　D.基金的平均收益率

　　【答案】ABC

　　【解析】不包括基金的平均收益率。

　　14.股利貼現(xiàn)模型中的預(yù)期現(xiàn)金流量包括(　　)。

　　A.預(yù)期的股利支付

　　B.當(dāng)前的股利支付

　　C.未來(lái)某時(shí)股票的預(yù)期售價(jià)

　　D.未來(lái)某時(shí)股票的預(yù)期收益

　　【答案】AC

　　【解析】股利貼現(xiàn)模型中的預(yù)期未來(lái)現(xiàn)金流量包括預(yù)期的股利支付和未來(lái)某時(shí)股票的預(yù)期售價(jià)。

　　15.債券的指數(shù)化方法包括(　　)。

　　A.多因素模型法

　　B.方差最小化法

　　C.優(yōu)化法

　　D.分層抽樣法

　　【答案】BCD

　　【解析】考察消極債券組合管理中的指數(shù)化投資策略。

　　16.在我國(guó)，遇到下列(　　)情形時(shí)，可以暫停基金估值。

　　A.法定節(jié)假日

　　B.基金投資的某只股票非正常原因停牌

　　C.證券交易所暫停營(yíng)業(yè)

　　D.基金代銷機(jī)構(gòu)暫停營(yíng)業(yè)

　　【答案】AC

　　【解析】當(dāng)基金有以下情形時(shí)�？梢詴和９乐担�1.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)。2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)。3.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值。4.如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的。5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。

　　17.在下列情況中，投資組合風(fēng)險(xiǎn)分散效果將會(huì)改善的是(　　)。

　　A.精簡(jiǎn)投資組合中證券的數(shù)量和種類

　　B.增加投資組合中證券的數(shù)量和種類

　　C.加強(qiáng)投資組合中各種證券的關(guān)聯(lián)性

　　D.使投資組合更加的多元化

　　【答案】BD

　　【解析】增加投資組合中證券的數(shù)量和種類，使投資組合更加的多元化將會(huì)起到投資組合風(fēng)險(xiǎn)分散的效果。

　　18.行為金融理論認(rèn)為(　　)。

　　A.投資者是理性的

　　B.市場(chǎng)是有效的

　　C.投資者會(huì)犯系統(tǒng)性的決策錯(cuò)誤

　　D.投資者會(huì)對(duì)非相關(guān)信息作出反應(yīng)

　　【答案】CD

　　【解析】考察行為金融理論與有效市場(chǎng)理論的區(qū)別。

　　19.下列關(guān)于基金份額持有人信息披露義務(wù)的表述，正確的有(　　)。

　　A.基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)

　　B.代表基金份額5%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)

　　C.代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)

　　D.基金份額持有人召開(kāi)的基金持有人大會(huì)會(huì)議召開(kāi)后，如果基金管理人和托管人對(duì)持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不履行信息披露義務(wù)的，召集大會(huì)的基金份額持有人沒(méi)有履行相關(guān)的信息披露的義務(wù)

　　【答案】AC

　　【解析】基金份額持有人召開(kāi)的基金持有人大會(huì)會(huì)議召開(kāi)后，如果基金管理人和托管人對(duì)持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不履行信息披露義務(wù)的，召集大會(huì)的基金份額持有人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的信息披露義務(wù)。

　　20.基金托管人應(yīng)安全保管的基金財(cái)產(chǎn)包括(　　)。

　　A.基金印章

　　B.基金資產(chǎn)賬戶

　　C.重要文件

　　D.核對(duì)基金資產(chǎn)

　　【答案】ABCD

　　【解析】基金財(cái)產(chǎn)保管的4項(xiàng)內(nèi)容。

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