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　　1.關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額

　　B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)

　　C.投資可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額

　　D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購(gòu)基金份額

　　【參考答案】C

　　【解析】開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。

　　2.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，以下屬于純粹事前指標(biāo)的是( )。

　　夏普比率

　　跟蹤誤差

　　貝塔系數(shù)

　　風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

　　【參考答案】C

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)可以分成事前和事后兩類(lèi)。事后指標(biāo)通常用來(lái)評(píng)價(jià)一個(gè)組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況，而事前指標(biāo)則通常用來(lái)衡量和預(yù)測(cè)目前組合在將來(lái)的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況。貝塔系數(shù)(β)是評(píng)估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對(duì)象對(duì)市場(chǎng)變化的敏感度。因此，貝塔系數(shù)屬于事前指標(biāo)。

　　3.買(mǎi)斷式回購(gòu)屬于( )的交易品種。

　　A.銀行間債券市場(chǎng) B.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)

　　C.外匯交易柜臺(tái)市場(chǎng) D.交易所債券市場(chǎng)

　　【參考答案】A

　　【解析】銀行間債券市場(chǎng)的交易品種有債券、回購(gòu)和遠(yuǎn)期交易。其中，回購(gòu)分為質(zhì)押式回購(gòu)和買(mǎi)斷式回購(gòu)兩種。

　　4.壽險(xiǎn)公司通過(guò)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有()的投資期限，通常可以投資于風(fēng)險(xiǎn)較( ) 的資產(chǎn)。

　　A.較長(zhǎng)，低 B.較長(zhǎng)，高 C.較短，高 D.較短，低

　　【參考答案】B

　　【解析】壽險(xiǎn)公司通過(guò)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有較長(zhǎng)的投資期，通�？梢酝顿Y于風(fēng)險(xiǎn)較 高的資產(chǎn)。

　　5.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括( )。

　　A.中風(fēng)險(xiǎn) B.高風(fēng)險(xiǎn) C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn) D.低風(fēng)險(xiǎn)

　　【參考答案】C

　　【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

　　6.辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡上限為( )周歲具有完全民事行為能力人。

　　A.60 B.65 C.70 D.75

　　【參考答案】C

　　【解析】我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶(hù)要求的個(gè)人投資者年齡為18〜70 周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿(mǎn)18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。

　　7.一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化是指( )。

　　A.基金相關(guān)的法律規(guī)范 B.公民道德

　　C.基金職業(yè)道德 D.基金從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)

　　【參考答案】C

　　【解析】基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基 金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成 的職業(yè)行為規(guī)范。

　　8.股票基金分類(lèi)方式不包括( )。

　　A.按股票投資規(guī)模分類(lèi) B.按投資市場(chǎng)分類(lèi)

　　C.按投資風(fēng)格分類(lèi) D.按收益率分類(lèi)

　　【參考答案】D

　　【解析】股票基金分類(lèi)方式有：

　　按投資市場(chǎng)分類(lèi)。

　　按股票規(guī)模分類(lèi)。

　　按投資性 質(zhì)分類(lèi)。

　　按基金投資風(fēng)格分類(lèi)。

　　按行業(yè)分類(lèi)。

　　9.下列不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是( )。

　　A.外部環(huán)境 B.市場(chǎng)參與者 C.金融交易的組織方式 D.金融工具

　　【參考答案】A

　　【解析】金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有：(1)市場(chǎng)參與者。(2)金融工具。(3)金融交易的組織方式。

　　10.根據(jù)運(yùn)作方式分類(lèi)，基金分為( )。

　　封閉式基金和開(kāi)放式基金 B.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金

　　C.契約型基金和公司型基金 D.公募基金和私募基金

　　【參考答案】A

　　【解析】根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。

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