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　　1、根據(jù)()的要求，基金合同應列明基金資產估值事項。

　　A.《基金合同的內容與格式》

　　B.《證券投資基金法》

　　C.《關于進一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務的指導意見》

　　D.《合格境外機構投資者境外證券投資管理試行辦法》

　　A

　　解析：根據(jù)《基金合同的內容與格式》的要求，基金合同應列明基金資產估值事項，包括估值日、估值方法、估值對象、估值程序、估值錯誤的處理、暫停估值的情形、基金凈值的確認和特殊情況的處理。

　　2、按照衍生工具的產品形態(tài)分類，衍生工具可以分為()。

　　A.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具

　　B.遠期合約和期貨合約

　　C.期權合約和期貨合約

　　D.遠期合約和互換合約

　　A

　　解析：按照衍生工具的產品形態(tài)分類，衍生工具可以分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　3、影響投資需求的關鍵因素不包括()。

　　A.投資期限

　　B.收益要求

　　C.風險容忍度

　　D.系統(tǒng)性風險

　　D

　　解析：對一般的投資者而言，影響投資需求的關鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風險容忍度。

　　4、投資風險的主要因素不包括()。

　　A.內部欺詐

　　B.在規(guī)定的時間和價格范圍內買賣證券的難度

　　C.市場價格變化

　　D.借款方還債的能力和意愿

　　A

　　解析：投資風險來源于投資價值的波動。投資風險的主要因素包括：市場價格(市場風險)，在規(guī)定時間和價格范圍內買賣證券的難度(流動性風險)，借款方還債的能力和意愿(信用風險)。A項內部欺詐屬于操作風險的來源。

　　5、一只基金在利潤分配前的份額凈值是1.23元，假設每份基金分配0.05元，進行利潤分配后的基金份額凈值將會下降到()元。

　　A.1.16

　　B.1.18

　　C.1.23

　　D.1.28

　　B

　　解析：基金進行利潤分配會導致基金份額凈值的下降�；�金利潤分配前的份額凈值是1.23元，每份基金分配0.05元，則分配后基金份額凈值=1.23-0.05=1.18(元)。

　　6、下列關于特雷諾比率的說法中，正確的是()。

　　A.使用的是系統(tǒng)風險

　　B.使用的是全部險

　　C.使用的是單一風險

　　D.使用的是絕對風險

　　A

　　解析：特雷諾比率來源于CAPM理論，表示的是單位系統(tǒng)風險下的超額收益率。特雷諾比率與夏普比率相似，兩者的區(qū)別在于特雷諾比率使用的是系統(tǒng)風險，而夏普比率則對全部風險進行了衡量。

　　7、以等額本息法償還本金為100萬元，利率為7%的5年期住房貨款。則每年年末需要償還的本金利息總額為()元。

　　A.243478.98

　　B.347690.65

　　C.356978.07

　　D.243890.69

　　D

　　解析：假設每年年末需要償還的本金利息總額為M元，則有：1000000=M×(1+7%)-1+M×(1+7%)-2+M×(1+7%)-3+M×(1+7%)-4+M×(1+7%)-5。計算可知，M=243890.69(元)。

　　8、市盈率等于每股價格與()比值。

　　A.每股凈值

　　B.每股收益

　　C.每股現(xiàn)金流

　　D.每股股息

　　B

　　解析：市盈率指標表示每股市價與每股收益的比率，該指標揭示了盈余和股價之間的關系，其計算公式為：市盈率(P/E)=每股市價/每股收益(年化)。

　　9、目前，我國對投資者(包括個人和機構)買賣基金份額，()印花稅。

　　A.征收2%

　　B.征收1%

　　C.暫不征收

　　D.征收4%

　　C

　　解析：機構投資者買賣基金份額暫免征收印花稅;個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。

　　10、貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過()。

　　A.50%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.30%

　　C

　　解析：一般情況下，貨幣市場基金財務杠桿的運用程度越高，其潛在的收益可能越高，但風險相應也越大。另外，按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過20%。

　　11、常用于對基金實際收益率衡量的指標是()。

　　A.移動平均收益率

　　B.簡單收益率

　　C.算術平均收益率

　　D.幾何平均收益率

　　D

　　解析：在對不同基金多期收益率的衡量和比較上，常常會用到平均收益率指標。平均收益率一般可分為算術平均收益率和幾何平均收益率。由于幾何平均收益率是通過對時間進行加權來衡量收益的情況，因此克服了算術平均收益率會出現(xiàn)的上偏傾向，幾何平均收益率更能反映真實收益情況。

　　12、下列關于期貨合約交割等級的說法中，錯誤的是()。

　　A.許多期貨交易所都允許在實物交割時，實際交割的商品的質量等級與合約規(guī)定的標準交割等級可能有所差別

　　B.為保證期貨交易的順利進行，替代品的質量等級和品種一般也由證券交易所規(guī)定

　　C.交貨人用交易所認可的替代品代替標準品進行實物交割時，收貨人不能拒收

　　D.用替代品進行實物交割時，價格需要升水或貼水

　　B

　　解析：許多期貨交易所都允許在實物交割時，實際交割的商品的質量等級與合約規(guī)定的標準交割等級可能有所差別。為保證期貨交易的順利進行，替代品的質量等級和品種一般也由期貨交易所規(guī)定。交貨人用交易所認可的替代品代替標準品進行實物交割時，收貨人不能拒收。用替代品進行實物交割時，價格需要升水或貼水。

　　13、()是指還未公開的只有公司內部人員才能獲得的私人信息。

　　A.歷史信息

　　B.公開可得信息

　　C.內部信息

　　D.內幕信息

　　C

　　解析：“歷史信息”主要包括證券交易的有關歷史資科，如歷史股價、成交量等;“公開可得信息”，即一切可公開獲得的有關公司財務及其發(fā)展前景等方面的信息;“內部信息”，則為還未公開的只有公司內部人員才能獲得的私人信息。

　　14、在沒有優(yōu)先股的條件下，普通股票每股賬面價值是以()除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的。

　　A.總資產

　　B.總股本

　　C.凈資產

　　D.總股數(shù)

　　C

　　解析：股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產，是每股股票所代表的實際資產的價值。在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值以公司凈資產除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得。

　　15、對于投資者而言，權益類證券本身隱含的風險越高，就必須有越多的預期報酬作為投資者承擔風險的補償，這一補償稱為()。

　　A.風險資本

　　B.風險溢價

　　C.預期報酬

　　D.期望補償

　　B

　　解析：對于投資者而言，權益類證券本身隱含的風險越高，就必須有越多的預期報酬作為投資者承擔風險的補償，這一補償稱為風險溢價或風險報酬。無論是系統(tǒng)性風險還是非系統(tǒng)性風險，都要求相應的風險溢價。

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