點(diǎn)擊查看：2019年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》備考題匯總

　　1.基金客戶服務(wù)的原則包括()。

　　A.安全第一、專業(yè)規(guī)范

　　B.客戶至上、保障收益

　　C.本金安全、追求收益

　　D.優(yōu)先服務(wù)、有效溝通

　　A【解析】基金客戶服務(wù)的原則包括：(1)客戶至上原則。(2)有效溝通原則。(3)安全第一原則。(4)專業(yè)規(guī)范原則。

　　2.下列不屬于金融市場主要構(gòu)成要素的是()。

　　A.市場參與者

　　B.外部環(huán)境

　　C.金融交易的組織方式

　　D.金融工具

　　B【解析】金融市場的主要構(gòu)成要素包括市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　3.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得()。

　　A.完整宣傳基金業(yè)績表現(xiàn)

　　B.突出強(qiáng)調(diào)基金營銷時間限制

　　C.預(yù)測基金投資收益

　　D.提示基金風(fēng)險

　　C【解析】基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的證券投資業(yè)績。(3)

　　違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)， 或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　4.下列不屬于基金招募說明書主要披露事項(xiàng)的是()。

　　A.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)

　　B.風(fēng)險警示書

　　C.基金的投資目標(biāo)

　　D.出具法律意見的律師事務(wù)所涉及的法律訴訟

　　A【解析】基金招募說明書的主要披露事項(xiàng)包括：(1)招募說明書摘要。(2)基金募集申請的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。(3)基金管理人和基金托管人的基本情況。(4)基金份額的發(fā)售日期、價格、費(fèi)用和期限。(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。

　　(6)基金份額申購和贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。(7)基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制。(8)基金資產(chǎn)的估值。(9)基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式。(10)基金認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式。(11)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所。(12)風(fēng)險警示內(nèi)容。(13)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

　　5.下列關(guān)于有贖回費(fèi)用的基金，表述正確的是()。

　　A.對持有期限長于 3 個月但少于 6 個月的投資人收取的贖回費(fèi)總額不高于 50%計(jì)入基金財產(chǎn)

　　B.不低于贖回費(fèi)總額 25%的贖回費(fèi)應(yīng)當(dāng)歸于基金財產(chǎn)

　　C.場外贖回不得按時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率

　　D.場內(nèi)贖回可以按份額多少分段設(shè)置贖回費(fèi)率

　　B【解析】基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率;場內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的 25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

　　6.銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則不包括()。

　　A.可測原則

　　B.成長原則

　　C.易入原則

　　D.適用原則

　　D【解析】銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循以下原則：(1)易入原則。(2)可測原則。(3)成長原則。(4)識別原則。(5)利潤原則。

　　7.基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取()。

　　A.銷售服務(wù)費(fèi)

　　B.認(rèn)購費(fèi)

　　C.申購費(fèi)

　　D.交易費(fèi)

　　B【解析】基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)�；�金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費(fèi)�；�金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費(fèi)。

　　8.()有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。

　　A.中國基金業(yè)協(xié)會

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.中國人民銀行

　　D.中國證監(jiān)會

　　A【解析】基金業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。

　　9.基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，不需要了解基金管理人的()。

　　A.誠信狀況

　　B.內(nèi)部控制情況

　　C.人員數(shù)量

　　D.經(jīng)營管理能力

　　C【解析】基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

　　10.在我國，參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括()。

　�、�.基金管理公司 Ⅱ.信托公司Ⅲ.期貨公司Ⅳ.商業(yè)銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D【解析】我國參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括基金管理公司及子公司、私募機(jī)構(gòu)、信托機(jī)構(gòu)、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行。

　　11.基金營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的()。

　　A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.時效性D.審慎性

　　B【解析】營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性。

　　12.()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

　　A.內(nèi)部監(jiān)控B.控制環(huán)境C.信息溝通D.控制活動

　　B【解析】控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

　　13.基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡是指內(nèi)部控制的()。

　　A.健全性原則 B.獨(dú)立性原則 C.有效性原則 D.相互制約原則

　　D【解析】相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　14.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件的說法中，錯誤的是()。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定應(yīng)急處理措施的管理制度

　　B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定投資風(fēng)險管理制度

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資人風(fēng)險承受能力的評價體系

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定反洗錢內(nèi)部控制制度

　　B【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行。(2)財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求， 基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。(6)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系。(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。(8) 有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　15.下列基金從業(yè)人員的行為，錯誤的是()。

　　A.平衡基金持有人利益、個人及所在機(jī)構(gòu)的利益

　　B.不侵占、不挪用基金財產(chǎn)

　　C.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

　　D.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

　　A【解析】客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事， 當(dāng)發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上，選項(xiàng) A 錯誤。

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