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　　1.從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是()。

　　A.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于90%，申購(gòu)或在二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買的股票不超過基金資產(chǎn)的5%。

　　B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20%，企業(yè)債券不低于60%，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股

　　C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40%，政府債券不低于40%，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股在二級(jí)市場(chǎng)買入股票

　　D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60%，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購(gòu)新發(fā)行的股票,可以使用不超過5%的基金資產(chǎn)用于二級(jí)市場(chǎng)買入股票

　　答案： A

　　解析： 債券型基金資產(chǎn)的80%以上是投資于債券的。

　　2.與其他股票、債券相比，基金是一種()的投資品種。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　B.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　C.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　D.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　答案： A

　　解析： 通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　3.下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是()。

　　A.基金投資運(yùn)作與財(cái)產(chǎn)保管相互分離

　　B.各當(dāng)事人按投資業(yè)績(jī)參與基金收益的分配

　　C.基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進(jìn)行投資

　　D.通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金

　　答案： B

　　解析： 本題考查證券投資基金的概念與特點(diǎn)�；�金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。

　　4.客戶服務(wù)中售中服務(wù)的內(nèi)容不包括()。

　　A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

　　B.推介符合適用性原則的基金

　　C.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

　　D.介紹基金產(chǎn)品

　　答案： C

　　解析： 售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括:協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　5.()不是封閉式基金和開放式基金的主要表現(xiàn)。

　　A.期限不同

　　B.份額限制不同

　　C.交割月份不同

　　D. 價(jià)格形成方式不同

　　答案： C

　　解析： 封閉式基金和開放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格形成方式不同以及激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

　　6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起()日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。

　　A.5

　　B.15

　　C.10

　　D.20

　　答案： C

　　解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

　　7.集合投資的優(yōu)點(diǎn)是()。

　　A.強(qiáng)化監(jiān)管

　　B.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)

　　C.收益穩(wěn)定

　　D.風(fēng)險(xiǎn)固定

　　答案： B

　　解析： 通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)。

　　8.基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。

　　A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策

　　B.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀

　　C.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

　　D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系

　　答案： B

　　解析： 基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的5個(gè)主要內(nèi)容，另外還有:投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投密資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。

　　9.在基金信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在()的介質(zhì)上保存()年。

　　A.可移動(dòng) 10

　　B.可移動(dòng) 15

　　C.不可修改 10

　　D.不可修改 15

　　答案： D

　　解析： 系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

　　10.增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是()。

　　A.較多考慮當(dāng)期收益

　　B.追求資本增值

　　C.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收益

　　D.既主要資本增值又注重當(dāng)期收益

　　答案： B

　　解析： 增長(zhǎng)型基金以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入。

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