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　　1、資產(chǎn)管理公司對(duì)客戶(hù)利益擔(dān)負(fù)(　)責(zé)任。

　　A、信托

　　B、民事

　　C、侵權(quán)

　　D、連帶

　　2、影響個(gè)人投資者投資需求和投資決策的因素不包括(　)。

　　A、投資者的年齡

　　B、投資者的就業(yè)狀況

　　C、投資者的性別

　　D、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益的要求

　　3、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者，下列表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、財(cái)險(xiǎn)公司吸納的保費(fèi)投資期限較短

　　B、社會(huì)保障資金中包含基本養(yǎng)老保險(xiǎn)資金，投資期較短

　　C、QFII屬于機(jī)構(gòu)投資者

　　D、壽險(xiǎn)公司通過(guò)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有較長(zhǎng)的投資期，通常可以投資于風(fēng)險(xiǎn)較高的資產(chǎn)

　　4、關(guān)于私募基金，下列表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、私募基金是一類(lèi)特殊的機(jī)構(gòu)投資者

　　B、投資產(chǎn)品面向不超過(guò)200人的特定投資者發(fā)行

　　C、通常僅是機(jī)構(gòu)投資者

　　D、所受的法律約束較少，投資渠道、投資策略更為多樣化

　　5、下列不屬于投資者需求的影響因素的是(　)。

　　A、投資期限

　　B、收益要求

　　C、風(fēng)險(xiǎn)容忍度

　　D、股市行情變化

　　6、下列關(guān)于投資者需求的表述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿對(duì)個(gè)人投資者更為重要

　　B、通常投資者對(duì)流動(dòng)性的要求越低，其可接受的投資期限越長(zhǎng)

　　C、投資者的投資境況和需求通常較為穩(wěn)定，可以每三年對(duì)投資者的需求做一次重新評(píng)估

　　D、投資者或因?yàn)榱鲃?dòng)性、稅收等因素產(chǎn)生一些特別的投資需求

　　7、關(guān)于投資者收益要求，以下表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、不同投資者通常對(duì)于收益的要求存在差異

　　B、對(duì)于長(zhǎng)期投資者而言，更應(yīng)該關(guān)注的是名義收益率，因?yàn)槊�義收益率包含了通貨膨脹的因素

　　C、投資經(jīng)理必須在合法合規(guī)前提下盡力滿(mǎn)足投資者的收益要求

　　D、一些客戶(hù)為了獲得高收益率必須承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，投資經(jīng)理必須提醒客戶(hù)投資的下行風(fēng)險(xiǎn)

　　8、風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于投資者的(　)。

　�、�.資產(chǎn)負(fù)債狀況

　�、�.現(xiàn)金流入情況

　�、�.投資期限

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　9、若沒(méi)有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適宜(　)流動(dòng)性要求，以(　)預(yù)期收益。

　　A、降低;降低

　　B、降低;提高

　　C、提高;降低

　　D、提高;提高

　　10、投資管理人應(yīng)基于投資者的(　)為其制定投資政策說(shuō)明書(shū)。

　　Ⅰ.需求

　�、�.偏好

　�、�.投資限制

　�、�.財(cái)務(wù)狀況

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　11、關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)，以下表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、投資政策說(shuō)明書(shū)內(nèi)容包括投資回報(bào)率目標(biāo)投資決策流程、投資范圍等

　　B、投資政策說(shuō)明書(shū)有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)

　　C、投資政策說(shuō)明書(shū)在制定后不得變更

　　D、制定投資決策說(shuō)明書(shū)是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查投資者類(lèi)型與特征。資產(chǎn)管理公司對(duì)客戶(hù)利益擔(dān)負(fù)信托責(zé)任。

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查個(gè)人投資者。個(gè)人投資者的個(gè)人狀況會(huì)對(duì)其投資需求產(chǎn)生多方面的影響，主要表現(xiàn)在：就業(yè)狀況;年齡;家庭狀況;預(yù)期投資期限、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益的要求、對(duì)流動(dòng)性的要求

　　3、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查機(jī)構(gòu)投資者。社會(huì)保障資金中包含基本養(yǎng)老保險(xiǎn)資金，投資期較長(zhǎng)

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查機(jī)構(gòu)投資者。私募基金的投資者通常是機(jī)構(gòu)投資者或投資經(jīng)驗(yàn)和技巧較為豐富的個(gè)人投資者

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查投資者需求。投資者需求的影響因素：投資期限、收益要求、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、流動(dòng)性

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查投資者需求。投資者的投資境況和需求會(huì)隨著時(shí)間而變，因此有必要至少每年對(duì)投資者的需求作一次重新的評(píng)估

　　7、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查投資者需求。對(duì)于長(zhǎng)期投資者而言，應(yīng)該關(guān)注的是實(shí)際收益率。因?yàn)閷?shí)際收益率能夠反映資產(chǎn)的實(shí)際購(gòu)買(mǎi)能力的增長(zhǎng)率，而名義收益率僅僅反映資產(chǎn)名義數(shù)值的增長(zhǎng)率

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查投資者需求。風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況、現(xiàn)金流入情況和投資期限

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查流動(dòng)性。流動(dòng)性與收益之間通常存在一個(gè)替代關(guān)系。對(duì)于同類(lèi)產(chǎn)品，流動(dòng)性更差的往往具有更高的預(yù)期收益率。如果沒(méi)有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)降低流動(dòng)性要求，以提高投資的預(yù)期收益率，但是也必須結(jié)合考慮自己的投資情況為非預(yù)期的變現(xiàn)需求作出預(yù)防性安排

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查投資政策說(shuō)明書(shū)的制定。投資管理人應(yīng)基于投資者的需求、財(cái)務(wù)狀況、投資限制和偏好等為投資者制定投資政策說(shuō)明書(shū)。

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查投資政策說(shuō)明書(shū)的制定。由于投資政策說(shuō)明書(shū)中涉及的投資者需求會(huì)不斷變化，因此，投資政策說(shuō)明書(shū)在制定后也不能一成不變，需要定期或不定期地進(jìn)行更新。

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