2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》練習(xí)題匯總

　　1、金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被稱為()。

　　A. 收益類金融資產(chǎn)

　　B. 權(quán)益類金融資產(chǎn)

　　C. 股權(quán)類金融資產(chǎn)

　　D. 債券類金融資產(chǎn)

　　參考答案：D

　　參考解析：金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。資金的供給者產(chǎn)生了對金融資產(chǎn)進(jìn)行管理的需求。

　　2、某開放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()。

　　A. 贖回2000萬份,申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份,轉(zhuǎn)入700萬份

　　B. 贖回700萬份,申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份

　　C. 贖回1000萬份,申購100萬元，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份

　　D. 贖回1500萬份,申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份,轉(zhuǎn)入900萬

　　參考答案：C

　　參考解析：單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。

　　I項(xiàng)：(2000+1300-1500-700)/10000=11%，屬于;

　　II項(xiàng)：(700+1500-100-1000)/10000=11%，屬于;

　　III項(xiàng)：(1000+800-100-900)/10000=8%，不屬于

　　IV：(1500+1800-1300-900)/10=11%，屬于。

　　3、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。

　　A. 維護(hù)市場秩序

　　B. 監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行

　　C. 保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

　　D. 保障基金行業(yè)的健康發(fā)展

　　參考答案：C

　　參考解析：投資人即基金份額持有人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的實(shí)際所有人和基金投資回報(bào)的受益人。相關(guān)當(dāng)事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動(dòng)的其他當(dāng)事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、為基金出具審計(jì)報(bào)告的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、為基金出具法律意見書的律師事務(wù)所以及為基金提供資產(chǎn)評估或者驗(yàn)證服務(wù)的其他中介機(jī)構(gòu)等。依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。

　　4、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)向()進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

　　A. 中國人民銀行

　　B. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C. 中國銀保監(jiān)會(huì)

　　D. 工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　參考答案：D

　　參考解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

　　5、基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)()。

　　A. 保證本金安全

　　B. 說明貨幣市場基金不等同于存款

　　C. 保證最低收益

　　D. 預(yù)測未來收益

　　參考答案：B

　　參考解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

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