2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》練習題匯總

　　1、關于基金的年度報告，以下表述錯誤的是()

　　A. 個別董事對基金年度報告內(nèi)容的真實、準確和完整無法保證或存在異議,應單獨陳述理由和發(fā)表意見

　　B. 基金年報應經(jīng)二分之一以上獨立董事簽字同意,并由董事長簽發(fā)

　　C. 基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人

　　D. 基金托管人負責復核基金年報并出具托管人報告

　　參考答案：B

　　參考解析：管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人，因此，管理人及其董事應保證年度報告的真實、準確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔個別及連帶責任。為了進一步保障基金信息質量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應經(jīng)2/3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā);如個別董事對年度報告內(nèi)容的真實、準確、完整無法保證或存在異議，應當單獨陳述理由和發(fā)表意見;未參會董事應當單獨列示其姓名。托管人在年度報告披露中的責任主要是一些與托管職責相關的披露責任，包括負責復核年度報告、半年度報告中的財務會計資料等內(nèi)容，并出具托管人報告等。

　　2、貨幣市場基金所投資的貨幣市場有價證券的期限通常是()。

　　A. 一年至三年之間

　　B. 6個月以內(nèi)

　　C. 一年以內(nèi)

　　D. 一年以上

　　參考答案：C

　　參考解析：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期(一年以內(nèi)，平均期限120天)有價證券的一種投資基金。

　　3、基金銷售人員需由所在機構進行職業(yè)注冊登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

　　A. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司

　　B. 基金公司或銷售機構

　　C. 中國證監(jiān)會

　　D. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機構

　　參考答案：B

　　參考解析：基金銷售機構人員應當自覺遵守法律法規(guī)和所在機構的業(yè)務制度，忠于職守，規(guī)范服務，自覺維護所在行業(yè)及機構的聲譽，保護投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，根據(jù)有關規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資格。上述從業(yè)人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

　　4、關于債券基金與債券的區(qū)別，以下錯誤的是()。

　　A. 債券基金的收益不如債券利息固定

　　B. 債券基金的收益比單個債券的收益率更難預測

　　C. 債券基金投資風險較小

　　D. 債券基金沒有平均到期日

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別:

　　(一)債券基金的收益不如債券的利息固定;

　　(二)債券基金沒有確定的到期日;

　　(三)債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測;

　　(四)投資風險不同。單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降。債券基金沒有固定到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的債券的平均到期日。

　　5、關于投資者教育的基本原則，以下表述錯誤的是()

　　A. 證券經(jīng)營機構應當將投資者教育納入各項業(yè)務環(huán)節(jié)

　　B. 投資者教育是投資咨詢活動的一種表現(xiàn)形式

　　C. 投資者教育沒有固定模式

　　D. 不存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　參考答案：B

　　參考解析：重視投資者教育首先要了解什么是投資者保護以及正確的保護方法。對此，較權威的解釋可以參考國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設定的六個基本原則：①投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。②投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機構應當承擔各項產(chǎn)品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。

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