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經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試 金融專業(yè)知識(shí)和實(shí)務(wù)(初級(jí)) 考試大綱

　　考試目的

　　測(cè)查應(yīng)試人員是否理解和掌握習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)思想的理論體系、精神實(shí)質(zhì)、實(shí)踐要求，是否理解金融專業(yè)理論原理，掌握專業(yè)工作方法和專業(yè)技術(shù)，了解專業(yè)相關(guān)法規(guī)政策，以及是否具有運(yùn)用上述知識(shí)從事金融專業(yè)實(shí)務(wù)工作，科學(xué)、合理實(shí)施金融服務(wù)的基本能力。

　　考試內(nèi)容與要求

　　1. 貨幣與貨幣流通。識(shí)別貨幣形態(tài)的發(fā)展演變及其基本特征，掌握貨幣流通的概念及其形式，掌握各類貨幣需求理論，應(yīng)用貨幣供給相關(guān)知識(shí)，分析影響貨幣供應(yīng)量的因素，運(yùn)用貨幣均衡理論，分析通貨膨脹和通貨緊縮的類型、成因。

　　2. 信用與利息。理解信用及其特征，辨別現(xiàn)代信用的形式，掌握信用工具的含義及分類，熟悉社會(huì)信用體系與社會(huì)征信體系，說明利息的性質(zhì)，總結(jié)利率的種類，辨別影響利率的因素，分析我國(guó)現(xiàn)行的利率體系與利率市場(chǎng)化進(jìn)程，掌握存、貸款利息的計(jì)算方法。

　　3. 金融機(jī)構(gòu)。掌握金融機(jī)構(gòu)的職能與分類，總結(jié)我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管目標(biāo)、職能定位和法定職責(zé)，分析、比較各類金融機(jī)構(gòu)的職能定位、主營(yíng)業(yè)務(wù)、發(fā)展現(xiàn)狀及監(jiān)管要求。

　　4. 金融市場(chǎng)。理解金融市場(chǎng)的分類，熟悉證券發(fā)行、流通市場(chǎng)規(guī)則，分析票據(jù)市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、證券回購(gòu)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)和企業(yè)短期融資券市場(chǎng)的差異，掌握股票、債券和證券投資基金的特點(diǎn)、分類與區(qū)別，了解各類金融衍生品的特征和基本操作，掌握貼現(xiàn)率、同業(yè)拆借利率、國(guó)債回購(gòu)交易利率、質(zhì)押式回購(gòu)利率、債券收益率、股票價(jià)格指數(shù)及股票市盈率的計(jì)算方法。

　　5. 商業(yè)銀行的資本與負(fù)債。理解資本的功能和我國(guó)商業(yè)銀行資本管理，概括巴塞爾協(xié)議的發(fā)展及其對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的影響，掌握商業(yè)銀行存款的種類及其管理，分析影響商業(yè)銀行存款的因素，熟悉商業(yè)銀行借入負(fù)債的途徑。

　　6. 商業(yè)銀行的資產(chǎn)與中間業(yè)務(wù)。分析商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成及其管理原則，掌握商業(yè)銀行頭寸的匡算和預(yù)測(cè)方法、邏輯，了解商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)，掌握商業(yè)銀行貸款種類、程序、風(fēng)險(xiǎn)及其控制，分析商業(yè)銀行證券投資的目標(biāo)、工具、收益與風(fēng)險(xiǎn)，區(qū)分商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的種類及其風(fēng)險(xiǎn)特征。

　　7. 商業(yè)銀行會(huì)計(jì)。了解商業(yè)銀行會(huì)計(jì)核算的基本前提和信息質(zhì)量要求，熟悉商業(yè)銀行會(huì)計(jì)核算的要素，掌握商業(yè)銀行基本的會(huì)計(jì)核算方法，理解借貸記賬法的原理，對(duì)商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)處理，掌握支付結(jié)算的基本原則，不同結(jié)算工具的特點(diǎn)、結(jié)算程序及管理要求，合理使用會(huì)計(jì)報(bào)表，運(yùn)用主要財(cái)務(wù)指標(biāo)對(duì)商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行分析。

　　8. 金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管。分析金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容、特征，識(shí)別金融風(fēng)險(xiǎn)的類型，掌握金融風(fēng)險(xiǎn)的管理原則和程序，比較商業(yè)銀行主要金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)與管理原則，分析商業(yè)銀行主要金融風(fēng)險(xiǎn)的衡量指標(biāo)與管理措施，掌握金融監(jiān)管的目標(biāo)、原則、理論及主要內(nèi)容，比較中國(guó)與發(fā)達(dá)國(guó)家金融監(jiān)管體制，了解國(guó)內(nèi)外金融監(jiān)管政策的最新進(jìn)展。

　　9. 國(guó)際金融基礎(chǔ)。掌握外匯及外匯市場(chǎng)交易，區(qū)分匯率的種類、標(biāo)價(jià)方法和匯率制度，分析國(guó)際收支及其調(diào)節(jié)，識(shí)別國(guó)際收支平衡表的基本項(xiàng)目，概括國(guó)際儲(chǔ)備的構(gòu)成和作用，總結(jié)國(guó)際儲(chǔ)備管理的基本內(nèi)容，分析國(guó)際資本流動(dòng)的類型、原因、影響及其管理，了解我國(guó)跨境資本管理政策，識(shí)別匯款、托收、信用證等國(guó)際結(jié)算方式的基本內(nèi)容和特點(diǎn)。

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