1、傳統(tǒng)的釘住匯率制：官方將本幣實際或公開地按照固定匯率釘住一種主要國際貨幣或一籃子貨幣，匯率波動幅度不超過±1%。

　　2、水平區(qū)間內釘住匯率制。它類似于傳統(tǒng)的釘住匯率制，不同的是匯率波動幅度大于±1% 。

　　3、風險系數β

　　如果β>1，其收益率變動大于市場組合收益率變動，“激進型”證券;

　　如果β<1，其收益率變動小于市場組合收益率變動，“防衛(wèi)型”證券;

　　市場組合β=1，因此β為1的證券具有平均風險;

　　即使β=0，也并不一定代表證券無風險，有可能是證券價格波動與市場價格波動無關。但如果證券無風險，β一定為零。

　　4、1996年，全國統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場正式建立。

　　5、同業(yè)拆借市場：期限≤1年。全國銀行間同業(yè)拆借中心按1天、7天、14天、21天、1個月、2個月、3個月、4個月、6個月、9個月、1年共11個品種計算和公布加權平均利率。

　　6、質押式回購、買斷式回購：期限為1天~365天

　　7、超短期融資券：期限270天以內

　　8、同業(yè)存單的期限不超過1年

　　9、根據資產配置的比例不同分為：

　　(1)偏股型基金：股票配置比例50%~70%，債券配置比例20%~40%

　　(2)偏債型基金：債券配置比例高，股票配置比較低的基金。

　　(3)平衡型基金：股票與債券配置比例較為平衡，為40%~60%

　　(4)靈活配置型基金：配置比例根據市場狀況進行調整。

　　10、我國股票市場：

　　(1)1990年12月上海證券交易所成立，1991年7月深圳證券交易所成立。

　　(2)2004年5月，中國證監(jiān)會正式批準深圳證券交易所設立中小企業(yè)板市場。2021年4月，深交所主板與中小企業(yè)板合并正式實施。

　　(3)2009年10月30日，我國創(chuàng)業(yè)板正式推出。

　　(4)2013年1月16日，全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)(股轉系統(tǒng))正式揭牌運營。

　　(5)2019年6月13日，上交所科創(chuàng)板正式開板。

　　(6)2019年7月22日，科創(chuàng)板首批25家公司在上交所掛牌上市交易。

　　(7)2021年9月3日，為支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，深化新三板改革，經國務院審批同意，北交所正式成立。

　　11、目前，上交所和深交所均實行 "T+1"交割方式完成清算交易。

　　12、證券投資基金管理公司：注冊資本≥1億元

　　13、商業(yè)銀行市場營銷策略

　　4P：產品、價格、渠道、促銷

　　4C：消費者、成本、便利、溝通

　　4R：關聯、反應、關系、回報

　　14、信用的5C標準：品格(Character)、償還能力(Capacity)、資本(Capital)、經營環(huán)境(Conditions)、擔保品(Collateral)

　　15、合格投資者：

　�、�2年以上投資經歷，且家庭金融凈資產≥300萬元人民幣/家庭金融資產≥500萬元人民幣/近3年本人年均收入≥40萬元人民幣;

　�、谧罱�1年末凈資產≥1000萬元人民幣的法人或者依法成立的其他組織;

　　③其他情形。

　　【2年投資經歷，金融凈資產300萬/金融資產500以上/近3年年均40萬/近1年凈資產≥1000萬】

　　16、固定收益類理財產品：投資于存款、債券等債權類資產的比例不低于80%。

　　權益類理財產品：投資于權益類資產的比例不低于80%。

　　商品及金融衍生品類理財產品：投資于商品及金融衍生品的比例不低于80%。

　　17、公募理財產品：單一投資者銷售起點≥1萬元人民幣。

　　私募理財產品：合格投資者投資于單只固定收益類理財產品的金額≥30萬元人民幣，投資于單只混合類理財產品的金額≥40萬元人民幣，投資于單只權益類理財產品、單只商品及金融衍生品類理財產品的金額≥100萬元人民幣。

　　【公募：單一1萬;私募：單只固守30萬，混合類40萬，權益類/金融衍生品類100萬】

　　18、平均流動率>1，資產運用過度;平均流動率<1，資產運用不足。

　　19、巴塞爾協(xié)議的演進：

　�、�1988年達成。

　�、�2004年，巴塞爾委員會推出了巴塞爾新資本協(xié)議，又稱巴塞爾協(xié)議Ⅱ。

　�、�2010年年底，巴塞爾委員會正式公布了巴塞爾協(xié)議Ⅲ。

　�、�2017年12月，巴塞爾協(xié)議Ⅲ修訂完成，自2022年1月1日起逐步實施。

　　20、巴塞爾協(xié)議對資本管理的要求：根據巴塞爾協(xié)議Ⅲ，商業(yè)銀行的一級資本充足率下限為6%，核心一級資本充足率下限為4.5%;系統(tǒng)重要性銀行的附加資本要求為1%;商業(yè)銀行要設立“資本防護緩沖資金”總額不得低于銀行風險資產的2.5%;各國可根據情況要求銀行提取0~2.5%的逆周期資本緩沖，以便銀行可以對抗過度放貸所帶來的風險。

　　21、我國實施巴塞爾協(xié)議Ⅲ新監(jiān)管標準的安排：

　　(1)改進了資本充足率計算方法，將監(jiān)管資本修改為三級分類，即核心一級資本、其他一級資本和二級資本;嚴格執(zhí)行對核心一級資本的扣除規(guī)定，提升了資本工具吸收損失能力。

　　(2)提高了資本充足率監(jiān)管要求，將最低資本充足率要求調整為三個層次，核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別不低于5%、6%和8%。

　　引入逆周期資本監(jiān)管框架，包括2.5%的留存超額資本要求和0~2.5%的逆周期超額資本要求。

　　增加系統(tǒng)重要性銀行的附加資本要求，暫定為1%。新標準實施后，正常條件下系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不低于11.5%和10.5%。

　　(3)建立了杠桿率監(jiān)管標準。引入杠桿率監(jiān)管標準，即一級資本占調整后表內外資產余額的比例不低于4%，彌補資本充足率的不足，控制銀行業(yè)金融機構以及銀行體系的杠桿率積累。

　　22、財務管理——利潤分配

　　按照稅后利潤的10%提取法定盈余公積金。法定盈余公積金可彌補虧損和轉增資本金，彌補虧損和轉增資本金后的剩余部分不得低于注冊資本的25%;

　　23、證券公司以自有資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應當符合以下要求：

　　(1)按照中國金融期貨交易所有關規(guī)定申請交易編碼;

　　(2)《證券公司風險控制指標管理辦法》等規(guī)定，對已被股指期貨、國債期貨合約占用的交易保證金按100%比例扣減凈資本;

　　(3)對已進行風險對沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的5%計算風險資本準備(5%為基準標準，不同類別公司按規(guī)定實施不同的風險資本準備計算比例，下同);

　　(4)對未進行風險對沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的20%計算風險資本準備;

　　(5)自營權益類證券及證券衍生品(包括股指期貨、國債期貨等)的合計額不得超過凈資本的100% ，其中，股指期貨以股指期貨合約價值總額的15%計算，國債期貨以國債期貨合約價值總額的5%計算。

　　24、集合資產管理計劃的投資者人數不少于2人，不得超過200人。

　　25、資產管理計劃類別：

　　(1)投資于存款、債券等債權類資產的比例不低于資產管理計劃總資產80% 的為固定收益類;

　　(2)投資于股票、未上市企業(yè)股權等股權類資產的比例不低于資產管理計劃總資產80%的，為權益類;

　　(3)投資于商品及金融衍生品的持倉合約價值的比例不低于資產管理計劃總資產80%，且衍生品賬戶權益超過資產管理計劃總資產20%的，為商品及金融衍生品類;

　　(4)投資債權類、股權類、商品及金融衍生品類資產的比例未達到前三類產品標準的，為混合類。

　　26、證券公司申請中間介紹業(yè)務資格，應當符合下列條件：

　　①申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準;

　�、谝寻匆�(guī)定建立客戶交易結算資金第三方存管制度;

　　③全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構控制，且該期貨公司具有實行會員分級結算制度期貨交易所的會員資格、申請日前2個月的風險監(jiān)管指標持續(xù)符合規(guī)定的標準;

　�、芘鋫浔匾臉I(yè)務人員，公司總部至少有5名、擬開展中間介紹業(yè)務的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員;

　　27、按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》，我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括：

　　(1)現金;

　　(2)期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單;

　　(3)剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券;

　　(4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

　　28、貨幣市場基金投資于相關金融工具的比例應當符合下列規(guī)定：

　　(1)同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據、政策性金融債券除外;

　　(2)貨幣市場基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的30%，但投資于有存款期限，根據協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制;貨幣市場基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產凈值的比例合計不得超過5%。

　　29、貨幣市場基金應當保持足夠比例的流動性資產以應對潛在的贖回要求，其投資組合應當符合下列規(guī)定：

　　(1)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合計不得低于5%;

　　(2)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%;

　　(3)到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資占基金資產凈值的比例合計不得超過30%;

　　(4)除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得超過20%。

　　30、我國管理的股票基金一般按照年管理費率1.5%的比例計提管理費，指數基金和債券基金的年管理費率一般為0.3%~1. 0%，貨幣市場基金的年管理費率一般為 0.15%~0.33%。

　　31、股票基金的年托管費率一般為0.25% ，指數基金和債券基金的年托管費率一般為0.1%~0.25%，貨幣市場基金的年托管費率一般為0.05%~0.1%。

　　32、基金可以從基金資產中列支基金銷售服務費，其年費率一般不高于0.8%。

　　33、合格投資者投資于單只固定收益類資產管理計劃的金額不低于30萬元，投資于單只混合類資產管理計劃的金額不低于40萬元，投資于單只權益類、商品及金融衍生品類資產管理計劃的金額不低于100萬元。

　　34、資產管理計劃的初始募集規(guī)模不得低于1000萬元。

　　35、基金管理公司自有資金參與集合資產管理計劃的持有期限不得少于6個月。

　　36、基金托管人市場準入：

　　(1)凈資產不低于200億元人民幣，風險控制指標符合監(jiān)管部門的有關規(guī)定;

　　(2)基金托管部門擬任高級管理人員符合法定條件，取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數的1/2;擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內部稽核監(jiān)控等業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員不少于8人，并具有基金從業(yè)資格，其中，核算、監(jiān)督等核心業(yè)務崗位人員應當具備2年以上托管業(yè)務從業(yè)經驗;

　　(3)最近3年無重大違法違規(guī)記錄;

　　37、信托公司：

　　注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本;

　　信托公司凈資本不得低于人民幣2億元;凈資本不得低于各項風險資本之和的100%;凈資本不得低于凈資產的40%。

　　【信托公司：注冊資本3億元、凈資本2億元;凈資本≥各項風險資本之和100%;凈資本≥凈資產40%】

　　38、信托公司籌建期為批準決定之日起6個月;未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。

　　信托公司應當自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月開業(yè);不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。

　　39、近代租賃始于18世紀的工業(yè)革命。

　　40、現代融資租賃以1952年美國租賃公司的成立為標志。

　　41、1981年，中國東方國際租賃公司和中國租賃有限公司的成立，標志著我國融資租賃業(yè)的創(chuàng)立。

　　42、金融租賃公司：

　　(1)可以吸收非銀行股東3個月(含)以上定期存款;

　　(2)注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

　　(3)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數的50%。

　　43、金融租賃公司的監(jiān)管要求：

　　(1)資本充足率。金融租賃公司資本凈額與風險加權資產的比例不得低于國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的最低監(jiān)管要求。

　　(2)單一客戶融資集中度。金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的30%。

　　(3)單一集團客戶融資集中度。對單一集團的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的50%。

　　(4)單一客戶關聯度。對一個關聯方的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的30%。

　　(5)全部關聯度。對全部關聯方的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的50%。

　　(6)單一股東關聯度。對單一股東及其全部關聯方的融資余額不得超過該股東在金融租賃公司的出資額，且應同時滿足本辦法對單一客戶關聯度的規(guī)定。

　　(7)同業(yè)拆借比例。同業(yè)拆入資金余額不得超過資本凈額的100%。

　　【單一：資本凈額30%;集團/全部：資本凈額50%;同業(yè)拆借：資本凈額100%】

　　44、遠期利率協(xié)議的表示：通常是交割日×到期日，如3×9的遠期利率協(xié)議表示3個月后開始的期限為6個月的貸款遠期利率。

　　45、互換的期限通常在1年以上，有時甚至在15年以上。

　　46、巴塞爾協(xié)議Ⅰ：核心資本充足率不得低于4% ，總資本充足率不得低于8%。

　　47、巴塞爾協(xié)議Ⅱ：最低資本充足率要達到8%，核心資本充足率下限要求為4%

　　48、巴塞爾協(xié)議Ⅲ：一級資本充足率下限由4%提高到6%，建立2.5%的資本留存緩沖和0-2.5%的逆周期資本緩沖，要求資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8%逐步升至10.5%，普通股最低比例資本留存緩沖比率在2019年以前由3.5%逐步升至7%。

　　49、我國的貨幣層次劃分：

　　M0=流通中現金

　　M1=M0+單位活期存款

　　M2=M1+儲蓄存款+單位定期存款+單位其他存款

　　M3=M2+金融債券+商業(yè)票據+大額可轉讓定期存單等

　　50、爬行式通貨膨脹：指價格總水平上漲的年率不超過2%—3%，并且在經濟生活中沒有形成通貨膨脹的預期。

　　50、奔騰式通貨膨脹：物價總水平上漲率在2位數以上，且發(fā)展速度很快。

　　51、設立最早的中央銀行是瑞典銀行——格蘭銀行(1694年)被公認為是近代中央銀行的鼻祖。

　　52、銀行業(yè)監(jiān)管——市場運營監(jiān)管

　　53、流動性風險指標：包括流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比例、流動性匹配率、優(yōu)質流動性資產充足率(該四個指標均應當不低于100%)和流動性比例(應當不低于25%)，另外還有存貸比等監(jiān)測指標。

　　54、2022年年初中國銀保監(jiān)會發(fā)布的非現場監(jiān)管基礎指標相關文件中，關于流動性的指標有12項，分別是流動性比例、流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資產比例、優(yōu)質流動性資產充足率、流動性匹配率、流動性缺口率(90天)、核心負債比例、人民幣超額備付金率、存貸款比例(調整后)、最大十戶存款比例、最大十家同業(yè)融入比例和同業(yè)融入比例。

　　55、我國證券公司準入條件：

　　①證券公司股東應當用貨幣或者證券公司經營中必需的非貨幣財產出資;證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。

　　②有因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年和凈資產低于實收資本的50%或者或有負債達到凈資產的50%以及不能清償到期債務等情形之一的單位或者個人，不得成為證券公司持股5%以上的股東或者實際控制人。證券公司的其他股東，應當符合國務院證券監(jiān)督管理機構的相關要求。

　　③未經中國證監(jiān)會批準，任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理證券公司的股權。證券公司的股東不得違反國家規(guī)定，約定不按照出資比例行使表決權。

　�、茏C券公司應當有3名以上在證券業(yè)擔任高級管理人員滿2年的高級管理人員。

　　56、保險公司開業(yè)之前對其最低資本加以規(guī)定(全國性公司5億元人民幣，區(qū)域性公司為2億元人民幣);

　　在公司成立后，必須將其注冊資本的20%作為法定保證金存入國務院保險監(jiān)督管理機構指定銀行，專用于公司清算時清償債務;同時規(guī)定財產保險、人身意外傷害險、短期健康保險、再保險業(yè)務按當年自留保費收入的1%提取保險保障基金，直至達到總資產的6%。保證金和保險保障基金是最基本的風險緩沖基金。

　　57、國際儲備：

　　(1)國際儲備額與國民生產總值之比，一般為 10%;

　　(2)國際儲備額與外債總額之比，一般在30%~50%;

　　(3)國際儲備額與進口額之比，一般為25%;如果以月來計量，國際儲備額應能滿足3個月的進口需求。

　　58、根據國際上通行的標準，20%的負債率、100%的債務率、25%的償債率和25%的短期債務率是債務國控制外債總量的警戒線。

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