2009經(jīng)濟(jì)師中級金融輔導(dǎo)：金融監(jiān)管的基本原則

　　一、定義與目標(biāo)

　　1.定義

　　是指金融監(jiān)管機(jī)關(guān)通過制定市場準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和市場退出等標(biāo)準(zhǔn)，對金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為實(shí)施有效約束，確保金融機(jī)構(gòu)和金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行。

　　2.金融監(jiān)管的目標(biāo)

　　3.金融監(jiān)管的基本原則

　　依法監(jiān)管原則

　　公開、公正的原則

　　效率原則

　　適度競爭

　　謹(jǐn)慎監(jiān)管原則

　　二、金融監(jiān)管的理論

　　1.公共利益論

　　2.特殊利益論

　　3.社會選擇論

　　4.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論

　　三、金融監(jiān)管制度與模式其

　　1.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管體制

　　20世紀(jì)30年代大危機(jī)后，以美國、英國、日本、法國為代表的西方國家實(shí)行了這種監(jiān)管體制。

　　2.混業(yè)經(jīng)營、集中監(jiān)管體制

　　混業(yè)經(jīng)營體制指金融機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營銀行、證券、保險(xiǎn)、信托在內(nèi)的全方位金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營體制。以德國、瑞士為代表

　　3.金融監(jiān)管模式的發(fā)展

　　四、我國金融監(jiān)管的發(fā)展歷程

　　1.第一階段：1984年以前

　　2.第二階段：1984-1991年

　　3.第三階段：1992-1997年

　　4.第四階段：1998-2002年

　　5.第五階段：2003年至今