2010初級(jí)經(jīng)濟(jì)師《初級(jí)金融》精編試題：第六章

　　三、案例分析題

　　設(shè)某商業(yè)銀行，某日營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金300萬(wàn)元，在央行準(zhǔn)備金存款賬戶余額1800萬(wàn)元，其中法定準(zhǔn)備金800萬(wàn)元。

　　1.該銀行基礎(chǔ)頭寸為(D)萬(wàn)元。

　　A. 1800 B.1100 C.900 D. 1300

　　解析：300+(1800-800)=1300

　　2.該商業(yè)銀行營(yíng)運(yùn)過(guò)程中，如下因同業(yè)往來(lái)引起頭寸減少的因素為(AD)。

　　A.調(diào)給它行資金 B.同業(yè)往來(lái)利息收入

　　C.上級(jí)行調(diào)入資金 D.同業(yè)拆出資金

　　3.在該行營(yíng)運(yùn)過(guò)程中，可能帶來(lái)現(xiàn)金頭寸增加的因素有(ACD)。

　　A.占用代理中央銀行業(yè)務(wù)資金

　　B.向國(guó)庫(kù)繳納稅金

　　C.調(diào)減法定準(zhǔn)備金

　　D.本行客戶交存它行支票

　　4.在上述條件下，假設(shè)該行按規(guī)定計(jì)算的自留準(zhǔn)備金200萬(wàn)元，業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金限額為150萬(wàn)元，上級(jí)可調(diào)入資金為250萬(wàn)元;同業(yè)往來(lái)到期應(yīng)收190萬(wàn)元，應(yīng)付90萬(wàn)元，則該行當(dāng)日初始頭寸為(D)萬(wàn)元。

　　A. 1800 B.1100 C.900 D.1300

　　解析：1800-800+300+250+190-90-200-150=1300

　　5.假設(shè)在上述條件下，該行當(dāng)日業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)為：現(xiàn)金收人160萬(wàn)元，現(xiàn)金支出80萬(wàn)元，聯(lián)行匯差應(yīng)收30萬(wàn)元，同城票據(jù)清算應(yīng)付差額70萬(wàn)元，同業(yè)拆出到期額300萬(wàn)元，則當(dāng)日現(xiàn)金頭寸為(B)萬(wàn)元。

　　A. 1200 B.1640 C.960 D. 1040

　　解析：1300+160-80+30-70+300=1640