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　　1、 在國際收支活動中，各類微觀主體出于自身特殊的目的而進行的交易活動稱為( )交易。

　　A 、 調(diào)節(jié)性

　　B 、 短期性

　　C 、 彌補性

　　D 、 自主性

　　答案： D

　　解析： 自主性交易是指個人和企業(yè)為某種自主性目的而從事的交易，這種交易體現(xiàn)的是微觀主體個體的利益。

　　2、 金融監(jiān)管當局依據(jù)國家法律法規(guī)的授權對金融業(yè)(包括金融企業(yè)以及金融活動)實施監(jiān)督、約束、管制，使它們依法穩(wěn)健運行的行

　　為總稱是( ) 。

　　A 、 狹義金融監(jiān)管

　　B 、 金融宏觀調(diào)控

　　C 、 廣義金融監(jiān)管

　　D 、 銀行內(nèi)部控制

　　答案： A

　　解析： 金融監(jiān)管是監(jiān)管當局對金融企業(yè)監(jiān)督和管理的總稱。金融監(jiān)管有狹義和廣義之分。狹義的金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管當局依據(jù)國家法律法規(guī)的授權對金融業(yè)(包括金融企業(yè)以及金融活動)實施監(jiān)督、約束、管制，使它們依法穩(wěn)健運行的行為總稱。廣義的金融監(jiān)管是指除監(jiān)管當局的監(jiān)管外，還包括行業(yè)自律組織的監(jiān)管以及社會中介組織的監(jiān)管等。

　　3、 現(xiàn)金付出憑證傳遞的要求是( ) 。

　　A 、 先付款，后記賬

　　B 、 先記賬，后付款

　　C 、 先借后貸

　　D 、 他行票據(jù)，受托抵用

　　答案： B

　　解析： 現(xiàn)金付出憑證傳遞的要求是“先記賬，后付款”。選項A是傳遞現(xiàn)金收入憑證的要求，選項C、D是傳遞轉賬憑證的要求。

　　4、 關于 《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》的有關內(nèi)容，下列說法正確的是( ) 。

　　A 、 該管理辦法自2005年5月1日實行

　　B 、 國內(nèi)金融機構的法人要遵循公平、公正、誠信、自律的原則，充分披露有關信息，并提示投資風險，經(jīng)過中國人民銀行核準，可以發(fā)行金融債券

　　C 、 政策性銀行發(fā)行金融債券，可以不經(jīng)過中國人民銀行核準

　　D 、 商業(yè)銀行應該滿足核心資本充足率在6 %以上

　　答案： B

　　解析： 選項A錯誤，該管理辦法自2005年6月1日實行。選項C錯誤，政策性銀行發(fā)行金融債券，應按年向中國人民銀行報送金融債券發(fā)行申請，經(jīng)中國人民銀行核準后方可發(fā)行。選項D錯誤，商業(yè)銀行應滿足核心資本充足率不低于4%。

　　5、 證券市場坐的主要機構投資者是( ) 。

　　A 、 政府部門

　　B 、 企事業(yè)單位

　　C 、 金融機構

　　D 、 社會公益基金

　　答案： C

　　解析： 題中四個選項都是證券市場上的機構投資者，其中金融機構是主要的機構投資者。

　　6、 商業(yè)銀行發(fā)放的l年以內(nèi)的貸款是( )貸款。

　　A 、 短期

　　B 、 中期

　　C 、 長期

　　D 、 呆滯

　　答案： A

　　解析： 商業(yè)銀行發(fā)放的1年以內(nèi)的貸款屬于短期貸款，所以選項A正確。

　　7、 商業(yè)銀行通過中央銀行對外轉賬支付必須在其( )余額之內(nèi)。

　　A 、 法定準備金存款

　　B 、 超額存款準備金

　　C 、 同業(yè)存款

　　D 、 儲蓄存款

　　答案： A

　　解析： 略

　　8、 某一交易日某只股票的成交量占其上市流通量的比例稱為( ) 。

　　A 、 買手

　　B 、 成交量

　　C 、 成交率

　　D 、 換手率

　　答案： D

　　解析： 某一交易日某只股票的成交量占其上市流通量的比例稱為換手率。

　　9、 接受客戶委托、代客戶買賣證券并收取傭金的證券機構稱為( ) 。

　　A 、 證券承銷商

　　B 、 證券經(jīng)紀商

　　C 、 證券自營商

　　D 、 證券登記結算公司

　　答案： B

　　解析： 證券經(jīng)紀商是接受客戶委托、代客戶買賣證券并收取傭金的經(jīng)營機構，其主要職能是為投資者提供信息咨詢、開戶、接受委托代理買賣、過戶、保管、清算、交割等服務;證券自營商是自行買賣證券，從中獲取差價收益并獨立承擔風險的經(jīng)營機構。

　　10、 下列屬于銀行會計特定憑證的是( ) 。

　　A 、 進賬單

　　B 、 表外科目借方(貸方)傳票

　　C 、 特種轉賬借方(貸方)傳票

　　D 、 貨幣兌換借方(貸方)傳票

　　答案： A

　　解析： 銀行特定憑證是銀行為了業(yè)務經(jīng)營與管理的需要，根據(jù)某項業(yè)務的特殊要求而設計和印制的不同格式的專用憑證。這些憑證一般由客戶填制，如結算業(yè)務憑證、進賬單等。

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