11 匯率變動的決定因素包括(　　)。

　　A.物價的相對變動

　　B.國際收支差額的變化

　　C.國際儲備余額的變化

　　D.市場預(yù)期的變化

　　E.政府干預(yù)匯率

　　【參考答案】A,B,D,E

　　【系統(tǒng)解析】ABDE匯率變動的決定因素有：物價的相對變動、國際收支差額的變化、市場預(yù)期的變化、政府干預(yù)匯率。選ABDE。

　　12 金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過制定一些標(biāo)準(zhǔn)，對金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為實(shí)施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行，這些標(biāo)準(zhǔn)主要涉及金融機(jī)構(gòu)的(　　)。

　　A.收益標(biāo)準(zhǔn)

　　B.公司治理

　　C.市場準(zhǔn)人

　　D.市場運(yùn)營

　　E.市場退出

　　【參考答案】C,D,E

　　【系統(tǒng)解析】CDE金融監(jiān)管屬于管制的范疇。管制(Regulation)一般是指國家以經(jīng)濟(jì)管理的名義進(jìn)行干預(yù)。但是，到目前為止，經(jīng)濟(jì)學(xué)界對管制的認(rèn)識尚未形成一致的看法。本文所說的金融監(jiān)管，傾向于一般意義上的管制定義，是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過制定市場準(zhǔn)入、市場運(yùn)營和市場退出等標(biāo)準(zhǔn)，對金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為實(shí)施有效約束，確保金融機(jī)構(gòu)和金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行。選CDE。

　　13 世界各國用來監(jiān)測外債總量是否適度的指標(biāo)主要有(　　)。 ，

　　A.長期債務(wù)率

　　B.負(fù)債率

　　C.債務(wù)率

　　D.償債率

　　E.短期債務(wù)率

　　【參考答案】B,C,D,E

　　【系統(tǒng)解析】BCDE世界各國用來監(jiān)測外債總量是否適度的指標(biāo)主要有BCDE。

　　14 通貨膨脹目標(biāo)制實(shí)施的條件主要有(　　)。

　　A.中央銀行的獨(dú)立性

　　B.貨幣政策的高度透明度

　　C.浮動匯率制

　　D.利率的市場化

　　E.政府的干預(yù)

　　【參考答案】A,B,C,D

　　【系統(tǒng)解析】ABCD通貨膨脹目標(biāo)制是中央銀行直接以通貨膨脹為目標(biāo)并對外公布針對該目標(biāo)的貨幣政策制度。其實(shí)施的主要條件是ABCD。

　　15 構(gòu)成金融市場最基本要素的是(　　)，

　　A.金融市場主體

　　B.金融市場客體

　　C.金融市場巾介

　　D.金融市場價格

　　E.金融市場范圍

　　【參考答案】A,B

　　【系統(tǒng)解析】AB金融市場的四個要素之間是相互聯(lián)系、槽互影響的。其中，金融市場主體和金融市場客體是構(gòu)成金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎(chǔ)。金融市場中介和金融市場價格則是伴隨金融市場交易產(chǎn)生的，它們也是金融市場中不可或缺的構(gòu)成要素，對促進(jìn)金融市場的繁榮和發(fā)展具有重要意義。選AB。

　　16 投資銀行與基金有密切的聯(lián)系，可以作為基金的(　　)。

　　A.經(jīng)紀(jì)人

　　B.發(fā)起人

　　C.投資人

　　D.管理人

　　E.承銷人

　　【參考答案】B,D,E

　　【系統(tǒng)解析】BDE投資銀行與基金有著密切的聯(lián)系。投資銀行可以作為基金的發(fā)起人發(fā)起和建立基金，也可作為基金管理者管理基金，還可以作為基金的承銷人，幫助基金發(fā)行人向投資者發(fā)售收益憑證選BDE

　　17 在銀行業(yè)監(jiān)管的方法中，現(xiàn)場檢查內(nèi)容包括(　　)。

　　A.充分性檢查

　　B.合規(guī)性檢查

　　C.有效性檢查

　　D.適宜性檢查

　　E.風(fēng)險性檢查

　　【參考答案】B,E

　　【系統(tǒng)解析】BE現(xiàn)場檢查是指通過監(jiān)管當(dāng)局的實(shí)地作業(yè)來評估銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性和安全性的一種方式。具體說，現(xiàn)場檢查是由監(jiān)管當(dāng)局具備相應(yīng)的專業(yè)知識和水平的檢查人員組成檢查組，按統(tǒng)一規(guī)范的程序，帶著明確的檢查目標(biāo)和任務(wù)，對某一銀行進(jìn)人現(xiàn)場進(jìn)行的實(shí)地審核、察看、取證、談話等活動的檢查形式�，F(xiàn)場檢查內(nèi)容一般包括合規(guī)性和風(fēng)險性檢查的兩個大的方面。合規(guī)性是指商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理活動中執(zhí)行中央銀行、監(jiān)管當(dāng)局和國家制定的政策、法律的情況。合規(guī)性檢查永遠(yuǎn)都是現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)，任何優(yōu)路教育銀行都必須在合規(guī)范圍和軌道上經(jīng)營，任何違規(guī)行為在任何國家都是不被允許的。風(fēng)險性檢查一般包括其資本金的真實(shí)狀況和充足程度、資產(chǎn)質(zhì)量、負(fù)債的來源、結(jié)構(gòu)和質(zhì)量，資產(chǎn)負(fù)債的期限匹配和流動性、管理層的能力和管理水平，銀行的盈利水平和質(zhì)量，風(fēng)險集中的控制情況，各種交易風(fēng)險的控制情況，表外風(fēng)險的控制水平和能力，內(nèi)部控制的質(zhì)量和充分眭等。選BE。

　　18 金融機(jī)構(gòu)的職能主要是(　　)。

　　A.信用中介

　　B.支付巾介

　　C.將貨幣收入和儲蓄轉(zhuǎn)化為資本

　　D.創(chuàng)造信用工具

　　E.減少交易成本

　　【參考答案】A,B,C,D

　　【系統(tǒng)解析】ABCD金融機(jī)構(gòu)的職能是由其性質(zhì)決定的。金融機(jī)構(gòu)主要具有以下職能：信用中介、支付中介、將貨幣收入和儲蓄轉(zhuǎn)化為資本、創(chuàng)造信用工具、金融服務(wù)。選ABCD。

　　19 下列金融機(jī)構(gòu)中，可以吸收個人和機(jī)構(gòu)存款的有(　　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.儲蓄銀行

　　C.證券公司

　　D.信用合作社

　　E.小額貸款公司

　　【參考答案】A,B,D

　　【系統(tǒng)解析】ABD存款性金融機(jī)構(gòu)是吸收個人或機(jī)構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的金融中介機(jī)構(gòu)。它主要包括商業(yè)銀行、儲蓄銀行和信用合作社等。小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)，以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式開展經(jīng)營活動的金融機(jī)構(gòu)。選ABD。

　　20 公開發(fā)行股票數(shù)量在(　　)以下，提供有效報價的詢價對象不足(　　)的，發(fā)行人及其主承銷商不得確定發(fā)行價格，并應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。

　　A.2億股

　　B.3億股

　　C.4億股

　　D.20家

　　E.50家

　　【參考答案】C,D

　　【系統(tǒng)解析】CD初步詢價結(jié)束后，公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以下，提供有效報價的詢價對象不足20家的，或者公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上，提供有效報價的詢價對象不足50家的，發(fā)行人及其主承銷商不得確定發(fā)行價格，并應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。選CD。

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