第31題 銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度無條件支付一定金額給持票人的書面憑證是(　　)。

　　A.支票

　　B.匯票

　　C.本票

　　D.存單

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度內(nèi)無條件支付一定金額給持票人的書面憑證是本票，選A。

　　第32題 商業(yè)銀行的缺口管理屬于(　　)管理。

　　A.利率風險

　　B.信用風險

　　C.匯率風險

　　D.投資風險

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：商業(yè)銀行的缺口管理屬于利率風險管理，所謂缺口管理是指商業(yè)銀行在資產(chǎn)與負債中分別區(qū)分出利率敏感性資產(chǎn)與利率敏感性負債，并計算出二者之間的缺口，在預測到利率上升或下降時，將缺口調(diào)為正值或負值，以提高或穩(wěn)定銀行的凈利息收益。選A。

　　第33題 貨幣當局從判斷經(jīng)濟形勢，研究制定政策到組織實施的時間稱為(　　)。

　　A.外部時滯

　　B.內(nèi)部時滯

　　C.決策時滯

　　D.認識時滯

　　【正確答案】：B

　　【試題解析】：貨幣當局從判斷經(jīng)濟形勢，研究制定政策到組織實施的時間稱為內(nèi)部時滯。選B。

　　第34題 在發(fā)達的市場經(jīng)濟國家，都將商業(yè)銀行稱為“風險機器”，是因為商業(yè)銀行要承受巨大的(　　)。

　　A.信用風

　　B.市場風險

　　C.流動性風險

　　D.操作風險

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：商業(yè)銀行是最主要的從事貨幣資金借貸的信用機構(gòu)，因此，商業(yè)銀行是最大的信用風險承受者，選A.

　　第35題 從本質(zhì)上講，投資銀行就是(　　)。

　　A.證券經(jīng)紀商

　　B.證券交易商

　　C.證券承銷商

　　D.證券做市商

　　【正確答案】：C

　　【試題解析】：證券發(fā)行和承銷是投資銀行業(yè)務的軸心，從本質(zhì)上講，投資銀行就是證券承銷商。選C。

　　第36題 三種證券組成一個投資組合，在投資組合中所占投資權(quán)重各為30%、20%、50%，且各自的預期收益率相對應為10%、15%、20%，這個投資組合的預期收益率是(　　)。

　　A.10%

　　B.12%

　　C.16%

　　D.20%

　　【正確答案】：C

　　【試題解析】：該投資組合的預期收益率=30%×10%+20%×15%+50%×20%=16%，選C。

　　第37題 下列關(guān)于證券私募發(fā)行的優(yōu)點不正確的是(　　)。

　　A.簡化了發(fā)行手續(xù)

　　B.節(jié)省發(fā)行費用

　　C.較少受到法律法規(guī)約束

　　D.發(fā)行價格和交易價格會比較高

　　【正確答案】：D

　　【試題解析】：私募發(fā)行的發(fā)行價格和交易價格可能會比較低，不利于籌資者，選D。

　　第38題 面值為100元的債券，票面利率為10%，期限10年，規(guī)定每年年末支付利息，到期一次還本。假設某投資者某年年初以90元購犬，持有2年后以95元賣出，其實際年收益率是(　　)。

　　A.12.50%

　　B.13.89%

　　C.15.00%

　　D.16.67%

　　【正確答案】：B

　　【試題解析】：實際收益率是賣出債券時債券的票面收益及其資本損益與買人價格的比，本題中實際收益率=[(95-90)÷2+100×10%]÷90=13.89%，選B。

　　第39題 由于稅制和政治方面的變動等外部沖擊導致金融機構(gòu)的收人減少而引起的風險是(　　)。

　　A.操作性杠桿風險

　　B.操作性失誤風險

　　C.國家風險

　　D.投資風險

　　【正確答案】：A

　　【試題解析】：操作性杠桿風險主要是指由金融機構(gòu)外部因素變化所導致的操作風險，選A。

　　第40題 客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借人的證券，為客戶代墊部分或者全部證券 以完成交易，以后由客戶歸還的證券業(yè)務稱為(　　)。

　　A.融資

　　B.融券

　　C.買空

　　D.交割

　　【正確答案】：B

　　【試題解析】：融資和融券是證券信用經(jīng)紀業(yè)務的兩種主要形式，其中融資也叫買空。選B。

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