21、 我國證券交易所的組織形式是 (　　)。

　　A 、 公司制

　　B 、 俱樂部制

　　C 、 會員制

　　D 、 委員會制

　　答案： C

　　解析： 本題考查我國證券交易所的組織形式。我國證券交易所的組織形式是會員制。

　　22、 金融中介有專門的信息處理能力，具有信息搜尋和核實優(yōu)勢，可以有效解決信息生產(chǎn)中的可信度，這體現(xiàn)了金融中介的 (　　)職能。

　　A 、 促進資金融通

　　B 、 降低交易成本

　　C 、 減少信息成本

　　D 、 轉移和管理風險

　　答案： C

　　解析： 本題考查金融中介的職能。金融中介的減少信息成本職能：金融中介有專門的信息處理能力，具有信息搜尋和核實優(yōu)勢，可以有效解決信息生產(chǎn)中的可信度，可以節(jié)約道德風險中的監(jiān)督成本，從而減少投資者和籌資者之問由于信息不對稱而導致的逆向選擇和道德風險，降低信息成本。

　　23、 某股票的每股預期股息收入為每年4元，如果市場年利率為5% ，則該股票的每股市場價格應為 (　　)元。

　　A 、 40

　　B 、 60

　　C 、 80

　　D 、 90

　　答案： C

　　解析： 本題考查股票價格的計算。股票價格=預期股息收入/市場利率=4/52=80(元)。

　　24、 (　　)適用于打算在未來融資的公司，以及打算在未來某一時間出售已持有債券的投資者。

　　A 、 基于遠期利率協(xié)議的套期保值

　　B 、 基于遠期外匯合約的套期保值

　　C 、 基于遠期股票的套期保值

　　D 、 基于互換交易的套期保值

　　答案： A

　　解析： 本題考查金融遠期合約的套期保值。當投資者擔心利率上升給自己造成損失時，可以通過購買遠期利率協(xié)議進行套期保值，其結果是將未來的借款利率固定在某一水平上。它適用于打算在未來融資的公司，以及打算在未來某一時間出售已持有債券的投資者。

　　25、 我國某企業(yè)在海外承建了某項目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項目建設，并撤出人員，項目工地被洗

　　劫，這種情形屬于該企業(yè)的 (　　)。

　　A 、 市場風險

　　B 、 信用風險

　　C 、 國家風險

　　D 、 操作風險

　　答案： C

　　解析： 本題考查對國家風險概念的理解。從廣義來看，國家風險是指一國居民在與他國居民進行經(jīng)濟金融交易中，因他國各種政策性或環(huán)境性因素發(fā)生意外變動，而使自己蒙受各種損失的可能性。

　　26、 在下列法律關系中，屬于保險行政法律規(guī)范的是 (　　)。

　　A 、 保險公司與投保人之間的權利義務法律關系

　　B 、 被保險人與受益人之間的權利義務法律關系

　　C 、 保險公司與保險代理人之間的權利義務法律關系

　　D 、 保險監(jiān)管機構與保險人之間的法律規(guī)范關系

　　答案： D

　　解析： 本題考查保險業(yè)監(jiān)管的相關知識。保險監(jiān)管機構與保險人之間的法律規(guī)范關系屬于保險行政法律規(guī)范。

　　27、 根據(jù) 《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，由 (　　)對根據(jù)有關規(guī)定從事融資租賃業(yè)務的企業(yè)實施監(jiān)督管理。

　　A 、 銀監(jiān)會

　　B 、 財政部

　　C 、 商務部

　　D 、 中央銀行

　　答案： C

　　解析： 本題考查融資租賃市場的監(jiān)管體系。 《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定由商務部對根據(jù)該部有關規(guī)定從事融資租賃業(yè)務的企業(yè)實施監(jiān)督管理。

　　28、 根據(jù)IS— 1M 曲線，在IS 曲線上的任何一點，都表示 (　　)處于均衡狀態(tài)。

　　A 、 貨幣市場

　　B 、 資本市場

　　C 、 商品市場

　　D 、 外匯市場

　　答案： C

　　解析： 本題考查IS曲線與貨幣均衡。IS曲線上的點表示商品市場上總產(chǎn)出等于總需求，故IS曲線上的點表示商品市場達到均衡的狀態(tài)。

　　29、 在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的 (　　)。

　　A 、 8%

　　B 、 20%

　　C 、 30%

　　D 、 50%

　　答案： D

　　解析： 本題考查小額貸款公司的相關規(guī)定。在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的50%。

　　30、 在以外幣結算的對外貿易中，如果外幣對本幣升值，進口商會多支付本幣，這種風險稱為 (　　)。

　　A 、 交易風險

　　B 、 折算風險

　　C 、 經(jīng)濟風險

　　D 、 投資風險

　　答案： A

　　解析： 本題考查交易風險的概念。交易風險是指有關主體在因實質性經(jīng)濟交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時間內發(fā)生意外變動，而蒙受實際經(jīng)濟損失的可能性。例如，以外幣結算的對外貿易中，如果外幣對本幣升值，進口商會多支付本幣;如果外幣對本幣貶值，出口商會少收入本幣。

　　31、中央銀行作為商業(yè)銀行與其他金融機構的最后貸款人，履行的職責是 (　)。

　　A 、 適時適度發(fā)行貨幣

　　B 、 集中保管存款準備金

　　C 、 管理境內金融市場

　　D 、 對政府融通資金

　　答案： B

　　解析：本題考查中央銀行的職能。中央銀行是銀行的銀行，指中央銀行通過辦理存、放、匯等業(yè)務，作商業(yè)銀行與其他金融機構的最后貸款人，履行以下職責：集中保管存款準備金、充當最后貸款人、主持全國銀行間的清算業(yè)務、主持外匯頭寸拋補業(yè)務。

　　32、 銀行為了通過風險轉移來管理操作風險，可以采取的機制和手段是 (　　)。

　　A 、 對職員定期輪崗

　　B 、 保證信息系統(tǒng)的安全

　　C 、 業(yè)務外包

　　D 、 優(yōu)化管理流程

　　答案： C

　　解析： 本題考查操作風險的管理。風險轉移就是充分利用保險和業(yè)務外包等機制和手段，將自己所承擔的操作風險轉移給第三方。

　　33、 一國之所以要對國際收支逆差進行調節(jié)，是因為國際收支逆差會導致 (　　)。

　　A 、 國內需求膨脹

　　B 、 通貨緊縮

　　C 、 國內通貨膨脹率高于國外

　　D 、 通貨膨脹

　　答案： B

　　解析： 本題考查國際收支不均衡調節(jié)的必要性。當國際收支逆差時，貨幣當局動用外匯儲備，投放外匯，回籠本幣，導致通貨緊縮;當國際收支順差時，貨幣當局投放本幣，收購外匯，補充外匯儲備，導致通貨膨脹。為治理由國際收支不均衡導致的通貨膨脹或通貨緊縮，就有必要將國際收支不均衡調節(jié)到均衡。

　　34、 通貨膨脹實質是一種貨幣現(xiàn)象，表現(xiàn)為商品和生產(chǎn)要素價格總水平在一定時期內 (　　)。

　　A 、 持續(xù)下降

　　B 、 持續(xù)上升

　　C 、 間歇性下降

　　D 、 間歇性上升

　　答案： B

　　解析： 本題考查通貨膨脹的含義。通貨膨脹是在一定時間內一般物價水平的持續(xù)上漲的現(xiàn)象。

　　35、 資本資產(chǎn)定價模型(CAPM) 中的貝塔系數(shù)測度的是 (　　)。

　　A 、 利率風險

　　B 、 通貨膨脹風險

　　C 、 非系統(tǒng)性風險

　　D 、 系統(tǒng)性風險

　　答案： D

　　解析： 本題考查貝塔系數(shù)的相關知識。資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)中的貝塔系數(shù)測度的是系統(tǒng)性風險。

　　36、 首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含) 以下的，有效報價投資者的數(shù)量不少于 (　　)家。

　　A 、 30

　　B 、 40

　　C 、 10

　　D 、 20

　　答案： C

　　解析： 本題考查首次公開發(fā)行股票的相關知識。首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報價投資者的數(shù)量不少于10家。

　　37、 投資銀行證券經(jīng)紀業(yè)務的資金賬戶中，允許客戶使用經(jīng)紀人或銀行的貸款購買證券的賬戶是 (　　)。

　　A 、 現(xiàn)金賬戶

　　B 、 保證金賬戶

　　C 、 結算賬戶

　　D 、 證券賬戶

　　答案： B

　　解析： 本題考查保證金賬戶的概念。保證金賬戶允許客戶使用經(jīng)紀人或銀行的貸款購買證券。

　　38、 在實踐中，租賃服務中最主要的是 (　　)。

　　A 、 經(jīng)營租賃

　　B 、 融資租賃

　　C 、 長期租賃

　　D 、 短期租賃

　　答案： A

　　解析： 本題考查租賃服務的種類。在實踐中，租賃服務中最主要的是經(jīng)營租賃。

　　39、 目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結構都是 (　　)。

　　A 、 國有形式

　　B 、 無資本金形式

　　C 、 多國共有形式

　　D 、 混合所有形式

　　答案： A

　　解析： 本題考查中央銀行的資本構成。全部資本為國家所有的資本結構形式成為中央銀行資本結構的主要形式。

　　40、 如果證券價格完全反映所有信息，包括私人信息和內幕信息，該市場屬于 (　　)。

　　A 、 弱式有效市場

　　B 、 半強式有效市場

　　C 、 強式有效市場

　　D 、 任何有效市場

　　答案： C

　　解析： 本題考查有效市場假說。強式有效市場表明證券價格完全反映所有信息，包括私人信息和內幕信息。

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