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　　單項(xiàng)選擇題

　　1 商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是創(chuàng)造(　　)。

　　A.低成本的存款來(lái)源

　　B.存款賬戶的靈活性

　　C.存款的獲利能力

　　D.更多的派生存款

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是擴(kuò)大商業(yè)銀行原始存款的資金來(lái)源，而且通過(guò)各種合理合規(guī)的創(chuàng)新業(yè)務(wù)的技術(shù)處理，減少或逃避法定存款準(zhǔn)備金率的約束，從而創(chuàng)造更多的派生存款。選D。

　　2 目前采用的貸款五級(jí)分類方法，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的(　　)方法。

　　A.機(jī)制管理

　　B.事前管理

　　C.事中管理

　　D.事后管理

　　【參考答案】C

　　【系統(tǒng)解析】C事中管理是在商業(yè)銀行貸款的發(fā)放與回收階段的管理，選C。

　　3 互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人依據(jù)預(yù)先約定的規(guī)則，在未來(lái)的一段時(shí)間內(nèi)，互相交換某種資產(chǎn)(　　)的交易。

　　A.現(xiàn)金流量

　　B.證券組合

　　C.貨幣組合

　　D.衍生工具

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人依據(jù)預(yù)先約定的規(guī)則，在未來(lái)的一段時(shí)間內(nèi)，互相交換某種資產(chǎn)現(xiàn)金流量的交易。選A。

　　4 弗里德曼和施瓦茲認(rèn)為，高能貨幣的一個(gè)典型特征就是(　　)，不具備這.特征就不是高能貨幣。

　　A.能決定貨幣供應(yīng)量

　　B.能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為流通中的現(xiàn)金

　　C.能決定銀行存款量

　　D.能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為存款準(zhǔn)備金

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D 弗里德曼和施瓦茲認(rèn)為，高能貨幣的一個(gè)典型特征就是能隨時(shí)轉(zhuǎn)化為存款準(zhǔn)備金，不具備這一特征就不是高能貨幣。選D。

　　5 (　　)是投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是投資銀行為公司或政府機(jī)構(gòu)等融資的主要手段之一。

　　A.證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)

　　B.證券經(jīng)紀(jì)與交易業(yè)務(wù)

　　C.兼并收購(gòu)業(yè)務(wù)

　　D.基金管理業(yè)務(wù)。

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)是投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是投資銀行為公司或政府機(jī)構(gòu)等融資的主要手段之一。選A。

　　6 美元等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的同定匯率制度，是(　　)的特征。

　　A.布雷頓森林體系

　　B.國(guó)際金本位制

　　C.牙買加體系

　　D.國(guó)際金塊一金匯兌本位制

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A第二次世界大戰(zhàn)后布雷頓森林貨幣體系下的匯率制度是以美元為中心的固定匯率制，匯率保持固定的基礎(chǔ)是美元同黃金掛鉤，基金組織各成員國(guó)的貨幣同美元掛鉤。各成員國(guó)根據(jù)美元的法定含金量和本幣的法定含金量之比制定出本幣對(duì)美元的法定平價(jià)，如果本幣沒(méi)有法定含金量，就直接制定出對(duì)美元的法定平價(jià)。法定平價(jià)一經(jīng)確認(rèn)，便不得隨意變動(dòng)。選A。

　　7 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不得高于(　　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.50%

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不得高于50%。選D。

　　8 弗里德曼認(rèn)為，在貨幣需求函數(shù)的諸多自變量中，最重要的自變量是(　　)。

　　A.債券利率

　　B.存款利率

　　C.市場(chǎng)利率

　　D.恒常收入

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D根據(jù)監(jiān)管經(jīng)濟(jì)學(xué)，即經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論的觀點(diǎn)，之所以會(huì)存在著監(jiān)管的需求，是因?yàn)閲?guó)家可以通過(guò)監(jiān)管使得利益集團(tuán)的經(jīng)濟(jì)地位獲得改善。選D。

　　9 在我國(guó)投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國(guó)證監(jiān)會(huì)通過(guò)綜合治理，確立了以(　　)為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。

　　A.凈資產(chǎn)

　　B.凈資本

　　C.總資產(chǎn)

　　D.總資本

　　【參考答案】B

　　【系統(tǒng)解析】B 2004年至2007年的我國(guó)證券公司綜合治理工作是我國(guó)投資銀行業(yè)走向規(guī)范發(fā)展之 路的重要時(shí)期。以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度及對(duì)證券公司的重新分類監(jiān)管使我國(guó)投資銀行業(yè)的監(jiān)管走上了較穩(wěn)定的常規(guī)監(jiān)管的道路。選B。

　　10 以下(　　)是預(yù)期理論論和分割市場(chǎng)理論結(jié)合的產(chǎn)物。

　　A.流動(dòng)性溢價(jià)理論

　　B.流動(dòng)性偏好理論

　　C.可貸資金利率理論

　　D.古典利率理論

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A預(yù)期理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率等于在其有效期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該理論認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于在未來(lái)不同的時(shí)問(wèn)段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。分割市場(chǎng)理論將不同到期期限的債券市場(chǎng)看作完全獨(dú)立和相互分割的。到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的供給與需求，其他到期期限的債券的預(yù)期同報(bào)率對(duì)此毫無(wú)影響。由于上述兩種理論都能解釋另外一種理論所無(wú)法解釋的經(jīng)驗(yàn)事實(shí)，那么，最合理的辦法就是將這兩種理論結(jié)合起來(lái)，這就得到了流動(dòng)性溢價(jià)理論。流動(dòng)性溢價(jià)理論認(rèn)為，長(zhǎng)期債券的利率應(yīng)當(dāng)?shù)扔趦身?xiàng)之和，第一項(xiàng)是長(zhǎng)期債券到期之前預(yù)期短期利率的平均值;第二項(xiàng)是隨債券供求狀況變動(dòng)而變動(dòng)的流動(dòng)性溢價(jià)(又稱期限溢 價(jià))。選A。

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