91 如果發(fā)行時的本期收益率為4%，則該債券的發(fā)行價格應當是(　　)元。

　　A.80

　　B.100

　　C.120

　　D.125

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D本期收益率也稱當前收益率，當期收益率，它是指本期獲得債券利息(股利)額對債券本期市場價格的比率。汁算公式為：本期收益率=支付的年利息(股利)總額/本期市場價格。即信用工具的票面收益與其市場價格的比率。如果本期收益率為4%，則發(fā)行價格=支付的年利息(股利)總額/本期收益率=5/4%=125元。選D。

　　92 根據發(fā)行價格和票面面額的關系，債券公開發(fā)行可以分為(　　)發(fā)行。

　　A.折價

　　B.溢價

　　C.平價

　　D.競價

　　【參考答案】A,B,C

　　【系統(tǒng)解析】ABC 如果市場利率(或債券預期收益率)高于債券收益率(息票利率)時，債券的市場價格(購買價)<債券面值，即債券為折價發(fā)行;如果市場利率(或債券預期收益率)低于債券收益率(息票利率)時，債券的市場價格(購買價)>債券面值，即債券為溢價發(fā)行;如果市場利率(或債券預期收益率)等于債券收益率(息票利率)時，債券的市場價格(購買價)=債券面值，即債券為平價發(fā)行，也稱等價發(fā)行。 選ABC。

　　93 金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革許劃，構建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會(vsoc)，負責宏觀審慎監(jiān)管;強 化姜聯儲的監(jiān)管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進行并表監(jiān)管;在財政部設立全國保險辦公室(ONI)，彌補保險業(yè)監(jiān)管在聯邦層面的真空;取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權力轉移至美聯儲，證券交易委員會和商品期貨意易委員會專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護，奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。

　　根據以上資料，回答93-96問題：

　　當前美國的金融監(jiān)管體制屬于(　　)。

　　A.集中統(tǒng)一

　　B.分業(yè)監(jiān)管

　　C.不完全集中統(tǒng)一

　　D.完全不集中統(tǒng)一

　　【參考答案】B

　　【系統(tǒng)解析】B分業(yè)監(jiān)管體制主要是在銀行、證券和保險等不同金融領域分別設立專職的監(jiān)管機構，負責對各行業(yè)進行審慎監(jiān)管。從案例資料看，美國目前存在美聯儲、金融服務管理理事會、全國保險辦公室、證券交易委員會和商品期貨交易委員會、消費者金融保護局等多個機構分別對金融業(yè)不同主體及業(yè)務范圍的監(jiān)管。選B。

　　94 該監(jiān)管體制的缺陷是(　　)。

　　A.監(jiān)管成本高

　　B.缺乏金融監(jiān)管的競爭性

　　C.容易導致金融監(jiān)管的官僚主義

　　D.容易出現重復交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空

　　【參考答案】A,D

　　【系統(tǒng)解析】AD分業(yè)監(jiān)管體制具有分工明確、不同監(jiān)管機構之間存在競爭性、監(jiān)管效率高等優(yōu)點。同時也存在由于監(jiān)管機構多，使得監(jiān)管成本較高、機構協調困難，容易出現重復交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空問題等缺陷。選AD。

　　95 近年來一些發(fā)達國家轉向了(　　)的監(jiān)管體制。

　　A.集中統(tǒng)一

　　B.分業(yè)監(jiān)管

　　C.不完全集中統(tǒng)一

　　D.完全不集中統(tǒng)。

　　【參考答案】A

　　【系統(tǒng)解析】A 20世紀90年代末，英國、日本等國的金融監(jiān)管逐步轉變?yōu)榧薪y(tǒng)一的監(jiān)管模式。選A。

　　96 2003年9月以來，我國對金融控股集團的監(jiān)管采取(　　)制度。

　　A.中央銀行監(jiān)管

　　B.主監(jiān)管

　　C.統(tǒng)一監(jiān)管

　　D.集體監(jiān)管

　　【參考答案】B

　　【系統(tǒng)解析】B早在2003年9月，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會已采取主監(jiān)管制度來實行對金融控股集團的監(jiān)管。選B。

　　97 根據以下資料，回答97-100問題：

　　金融監(jiān)管國際化的進程如下：

　　1975年2月，在瑞士巴塞爾成立了銀行管理和監(jiān)督實施委員會，簡稱巴塞爾銀行監(jiān)管委員會。

　　1988年7月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了《關于統(tǒng)一國際銀行資本測量和資本標準的報告》，簡稱“巴塞爾資本協議”。

　　1997年9月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了《巴塞爾有效銀行監(jiān)管的核心原則》。

　　2004年6月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了《資本計量和資本標準的國際協議：修訂框架》，簡稱“巴塞爾新資本協議”。

　　2006年10月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會正式頒布了經過不斷修改的新版《巴塞爾有效銀行監(jiān)管的核心原則》及其評估方法。

　　2010年9月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會管理層會議通過了加強銀行體系資本要求的改革方案，被稱為“巴塞爾協議Ⅲ”。

　　從l975年以來，金融監(jiān)管國際化進程一直致力于實現的目標是(　　)。

　　A.增強國際銀行體系的健全和穩(wěn)定

　　B.增強國際證券市場的健全和穩(wěn)定

　　C.消除國際銀行間的不平等競爭，確保制度公平

　　D.保證提高國際銀行業(yè)的收益

　　【參考答案】A,C

　　【系統(tǒng)解析】AC金融監(jiān)管國際化進程一直致力于實現的目標是增強國際銀行體系的健全和穩(wěn)定，消除國際銀行間的不平等競爭，確保制度公平。選AC。

　　98 1988年的“巴塞爾資本協議”確認了監(jiān)督銀行資本可行的統(tǒng)一標準，即到l992年底資本占整個風險資產的最低標準是8%，其中核心資本最低為(　　)。

　　A.2%

　　B.3%

　　C.4%

　　D.5%

　　【參考答案】C

　　【系統(tǒng)解析】C根據“巴賽爾資本協議”的規(guī)定，核心資本充足率最低為4%。選C。

　　99 2004年的“巴塞爾新資本協議”提出的銀行監(jiān)管重要支柱是(　　)。

　　A.最低資本充足率要求

　　B.流動性約束

　　C.外部監(jiān)管

　　D.市場約束

　　【參考答案】A,C,D

　　【系統(tǒng)解析】ACD “巴塞爾新資本協議”提出的銀行監(jiān)管的三大支柱是最低資本要求、監(jiān)管方式與監(jiān)管重點以及市場約束。選ACD。

　　100 “巴塞爾協議Ⅲ”在維持總資本充足率8%不變的基礎上，要求一級資本充足率至少達到(　　)。

　　A.2%

　　B.4%

　　C.4.5%

　　D.6%

　　【參考答案】D

　　【系統(tǒng)解析】D“巴塞爾協議Ⅲ”在維持總資本充足率”8%不變的基礎上，要求一級資本充足率至少達到6%。選D。

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