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　　單項(xiàng)選擇題

　　1.一家工商企業(yè)擬在金融市場(chǎng)上籌集長期資金，其可以選擇的市場(chǎng)是( )

　　A.股票公司 B.同業(yè)拆借市場(chǎng) C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng) D.回購協(xié)議市場(chǎng)

　　【參考答案】：A.股票市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，融資期限在一年以上。企業(yè)市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)，參見教材7頁

　　2.在金融衍生品市場(chǎng)上，以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為主要交易目的的市場(chǎng)參與者是( )

　　A.套期保值者 B.投機(jī)者 C.套利者 D.經(jīng)紀(jì)人

　　【參考答案】A.套期保值者又稱為風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖者，參見教材10頁

　　3.當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，看漲期權(quán)的買方會(huì)選擇( )

　　A.放棄合約 B.執(zhí)行期權(quán) C.延長期權(quán) D.終止期權(quán)

　　【參考答案】：B.市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格時(shí)，期權(quán)買方會(huì)按照?qǐng)?zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣方手中買入金融資產(chǎn)，然后按照市場(chǎng)價(jià)格賣出獲利。參見教材10頁。

　　4.我國回購協(xié)議市場(chǎng)的銀行間回購利率是( )

　　A.市場(chǎng)利率 B.官方利率 C.長期利率 D.法定利率

　　【參考答案】：A.銀行間回購利率已經(jīng)成為市場(chǎng)化利率基準(zhǔn)，參見教材13頁

　　5.我國建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場(chǎng)是( )

　　A.中小企業(yè)板市場(chǎng) B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng) C.主板市場(chǎng) D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)

　　【參考答案】：B.參見教材16頁

　　6.如果某投資者年初投入1000元進(jìn)行投資，年利率8%，按復(fù)利每季度計(jì)息一次，則第一年年末該投資者的終值為( )元。

　　A.1026.93 B.1080.00 C.1082.43 D.1360.49

　　【參考答案】:C.1000*(1+2%)(1+2%)(1+2%)(1+2%)=1082.43

　　7.認(rèn)為長期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該觀點(diǎn)源自于利率期限結(jié)構(gòu)理論的是( )。

　　A.預(yù)期理論 B.市場(chǎng)分割理論 C.流動(dòng)性溢價(jià)理論 D.期限優(yōu)先理論

　　【參考答案】：A.參見教材22頁

　　8.如果某投資者以100元的價(jià)格買入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價(jià)格賣出，則該投資者的持有期收益率是( )

　　A.1% B.4% C.5% D.6%

　　【參考答案】:D.持有期間一年的買賣差價(jià)是1元，年收益是100*5%=5元，持有期間收益率是6/100=6%

　　9.如果某公司的股票P系數(shù)為1.4，市場(chǎng)組合的收益率為6%，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為2%，則該公司股票的預(yù)期收益率是( )

　　A.2.8% B.5.6% C.7.6% D.8.4%

　　【參考答案】C.2%+(6%-2%)*1.4=7.6%。資本資產(chǎn)定價(jià)模型的公式參見29頁

　　10.我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率(SHibor)是由信用等級(jí)較高的數(shù)家銀行組成報(bào)價(jià)行確定的一個(gè)算術(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報(bào)價(jià)行( )

　　A.報(bào)出的回購協(xié)議利率 B. 持有的國庫券收益率 C.報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率 D.報(bào)出的外幣存款利率

　　【參考答案】：C.參見教材31頁

　　11.金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯總和代客支付等業(yè)務(wù)時(shí)，其所承擔(dān)的職能是()

　　A.信用中介 B.支付中介 C.創(chuàng)造信用工具 D.將貨幣放入轉(zhuǎn)化為資本

　　【參考答案】：B.參見教材34頁

　　12.歐洲中央銀行是為了適應(yīng)歐元發(fā)行流通而設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。從組織形式上看，其屬于()

　　A.一元式中央銀行制度 B.二元式中央銀行制度 C.跨國的中央銀行制度 D.準(zhǔn)中央銀行制度

　　【參考答案】：C.參見教材39頁

　　13.目前，我國商業(yè)銀行最主要的組織制度是( )

　　A.單一銀行制度 B.分支銀行制度 C.持股公司制度 D.連鎖銀行制度

　　【參考答案】：B.參見教材41頁

　　14.我國為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( )

　　A.信托投資公司 B.財(cái)務(wù)公司 C.小額貸款公司 D. 金融租賃公司

　　【參考答案】B.參見教材51頁

　　15.我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自少數(shù)銀行的融入資金以及()

　　A.公眾存款 B.政府出資 C.發(fā)行債券 D.捐贈(zèng)資金

　　【參考答案】：D.參見教材51頁

　　16.作為金融中介機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行的經(jīng)營對(duì)象是( )

　　A.內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn) B.信貸和風(fēng)險(xiǎn) C.貨幣和信用 D.資產(chǎn)和負(fù)債

　　【參考答案】：C.參見教材58頁

　　17.商業(yè)銀行的市場(chǎng)營銷主要表現(xiàn)為服務(wù)營銷，其中心是( )

　　A.金融產(chǎn)品 B.營銷渠道 C.客戶 D.銀行盈利

　　18.在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實(shí)反映銀行因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)而真正需要的資本是( )

　　A.賬面資本 B.經(jīng)濟(jì)資本 C.監(jiān)管資本 D.會(huì)計(jì)資本

　　【參考答案】：B.賬面資本和會(huì)計(jì)資本相同，是銀行實(shí)際擁有的資本;監(jiān)管資本是符合外部監(jiān)管要求的資本，經(jīng)濟(jì)資本才是銀行因承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)真正需要的資本水平。

　　19.按照商業(yè)銀行的利潤構(gòu)成，證券交易差錯(cuò)收入應(yīng)計(jì)入( )

　　A.投資收益

　　B.營業(yè)利潤

　　C.利息收益

　　D.營業(yè)外收支凈額

　　【參考答案】：D.參見教材76頁

　　20.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2011年7月發(fā)布的《商業(yè)銀行公司治理指引》，良好的商業(yè)銀行公司治理內(nèi)容不包括( )

　　A.健全的組織架構(gòu) B.較快的發(fā)展速度 C.清晰的職責(zé)邊界 D.有效的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　【參考答案】：B,良好的公司治理應(yīng)該包括：健全的組織架構(gòu)，清晰的職責(zé)邊界，科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略，價(jià)值準(zhǔn)則與良好的社會(huì)責(zé)任，有效地風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制，合理的激勵(lì)約束機(jī)制，參見教材79頁。

　　21.投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權(quán)利和義務(wù)中，而是幫助投資者和籌資者進(jìn)行金融工具的買賣，此時(shí)其收入只是表現(xiàn)為收取( )

　　A.利息 B.傭金付服務(wù)費(fèi) C.金融工具溢價(jià)收入 D.登記結(jié)算費(fèi)

　　【參考答案】：B.參見教材83頁。

　　22.根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采用( )方式

　　A.余額包銷或者代銷 B.余額包銷或者賒銷 C.包銷或者余額包銷 D.包銷或者代銷

　　【參考答案】：D.參見教材86頁

　　23.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發(fā)行股票，可以通過向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。下列機(jī)構(gòu)中，不屬于詢價(jià)對(duì)象的是( )

　　A.證券投資基金管理公司和證券公司

　　B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

　　C.財(cái)務(wù)公司和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者

　　D.信托投資公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者

　　【參考答案】：B.商業(yè)銀行不屬于詢價(jià)對(duì)象，參見教材89頁

　　24.“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的一項(xiàng)選擇權(quán)，即主承銷商在新股上市后一個(gè)月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計(jì)劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)利。如果主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價(jià)再額外配售15%的股票給投資者，則是因?yàn)楫?dāng)時(shí)市場(chǎng)中新上市的股票( )

　　A.市場(chǎng)價(jià)低于發(fā)行價(jià) B.市場(chǎng)價(jià)高于發(fā)行價(jià) C.收盤價(jià)低于開盤價(jià) D.收盤價(jià)高于開盤價(jià)

　　【參考答案】：B.市場(chǎng)價(jià)高于發(fā)行價(jià)時(shí)，按照發(fā)行價(jià)配發(fā)15%的股票，參見教材90頁

　　25.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價(jià)格代理客戶買賣股票，證券經(jīng)紀(jì)商( )

　　A.承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) B.不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) C.承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險(xiǎn) D.不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　【參考答案】：B.參見教材92頁

　　26.為規(guī)避信貸規(guī)�？刂�、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀行貸款的“表外化”趨勢(shì)明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀行的這一趨勢(shì)屬于( )

　　A.金融工具創(chuàng)新 B.金融制度創(chuàng)新 C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新 D.金融政策創(chuàng)新

　　【參考答案】C.資產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新包括貸款結(jié)構(gòu)的變化，貸款證券化，貸款業(yè)務(wù)“表外化”等形式，參見教材109頁

　　27.在金融衍生品工具中，遠(yuǎn)期合同的最大功能是( )

　　A.價(jià)格發(fā)現(xiàn) B.提高效率 C.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn) D.增加盈利

　　【參考答案】：C.參見教材111頁。

　　28.金融深化的一個(gè)最基本衡量方法是( )

　　A.金融相關(guān)比率 B.流動(dòng)性比率 C.資本充足率 D.貨幣化程度

　　【參考答案】：D.參見教材114頁

　　29.在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是( )

　　A.信息不對(duì)稱 B.交易成本 C.金融抑制 D.公共產(chǎn)品

　　【參考答案】：A.參見教材114頁

　　30.從發(fā)展歷程看，我國最初正式啟動(dòng)利率市場(chǎng)化改革的突破口是( )

　　A.放開債券市場(chǎng)利率 B.放開同業(yè)拆借市場(chǎng)利率 C.放開銀行103.6國債發(fā)行利率 D.放開境內(nèi)本幣貸款利率

　　【參考答案】：B.利率市場(chǎng)化的突破口是放開銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)利率，此后放開了債券市場(chǎng)利率、銀行間市場(chǎng)國債和政策性金融債的發(fā)行利率。參見教材125頁。

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