第21題

　　以下不屬于投資銀行業(yè)務(wù)特征的是( )。

　　A.專業(yè)性

　　B.廣泛性

　　C.創(chuàng)新性

　　D.流動性

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】

　　投資銀行的業(yè)務(wù)特征包括：專業(yè)性、廣泛性、創(chuàng)新性。

　　第22題

　　( )是指并購公司采取直接向目標(biāo)公司的股東增加發(fā)行本公司的股票，以新發(fā)行的股票交換目標(biāo)公司的股票。

　　A.善意收購

　　B.交換發(fā)盤

　　C.杠桿收購

　　D.混合并購

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】

　　本題考查交換發(fā)盤的概念。

　　第23題

　　允許客戶使用經(jīng)紀(jì)人或銀行的貸款購買證券的資金賬戶是( )。

　　A.現(xiàn)金賬戶

　　B.保證金賬戶

　　C.個(gè)人賬戶

　　D.法人賬戶

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】

　　保證金賬戶允許客戶使用經(jīng)紀(jì)人或銀行的貸款購買證券。

　　第24題

　　在證券二級市場上，客戶賣出向投資銀行借來的證券，此時(shí)投資銀行向客戶提供稱為( )。

　　A.買空的融資業(yè)務(wù)

　　B.賣空的融券業(yè)務(wù)

　　C.賣空的融資業(yè)務(wù)

　　D.買空的融券業(yè)務(wù)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】

　　融券是指客戶賣出證券時(shí)，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客戶代墊部分或全部的證券以完成交易，以后由客戶歸還。

　　第25題

　　以下四類衍生金融工具中，( )是其他三類衍生工具的始祖。

　　A.金融期貨

　　B.遠(yuǎn)期合約

　　C.金融期權(quán)

　　D.金融互換

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】

　　遠(yuǎn)期合約是其他三種衍生工具的始祖，其他衍生工具均可以認(rèn)為是遠(yuǎn)期合約的延伸或變形。

　　第26題

　　商業(yè)銀行在資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面進(jìn)行創(chuàng)新的主要目的在于( )。

　　A.擴(kuò)大資金來源，創(chuàng)造派生存款

　　B.套期保值，回購交易，貸款證券化

　　C.擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，強(qiáng)化銀企關(guān)系

　　D.降低風(fēng)險(xiǎn)，服務(wù)客戶，擴(kuò)大收益

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】

　　資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，主要目的是為了降低風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)客戶、擴(kuò)大收益、減少資本充足率指標(biāo)對于商業(yè)銀行資金運(yùn)用能力的限制，以及業(yè)務(wù)范圍方面的監(jiān)管限制等。

　　第27題

　　狹義的金融創(chuàng)新是指( )。

　　A.金融制度的創(chuàng)新

　　B.金融市場的創(chuàng)新

　　C.金融工具的創(chuàng)新

　　D.金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】

　　狹義的金融創(chuàng)新是指金融工具的創(chuàng)新。

　　第28題

　　即使是贊同金融自由化的人，也認(rèn)為政府的適當(dāng)干預(yù)是必要的。因此，金融自由化并不否認(rèn)( )。

　　A.金融管制

　　B.金融約束

　　C.金融監(jiān)管

　　D.金融調(diào)控

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】

　　即使是贊同金融自由化的人，也認(rèn)為政府的適當(dāng)干預(yù)是必要的。因此，金融自由化并不否認(rèn)金融監(jiān)管。

　　第29題

　　在商業(yè)銀行的金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新中，貸款證券化屬于( )。

　　A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　B.負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　C.中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　D.投資業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】

　　商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新主要表現(xiàn)在貸款業(yè)務(wù)上，具體表現(xiàn)在以下四個(gè)方面：貸款結(jié)構(gòu)的變化、貸款證券化、與市場利率密切聯(lián)系的貸款形式不斷推出、貸款業(yè)務(wù)“表外化”。

　　第30題

　　當(dāng)金融體系和金融結(jié)構(gòu)發(fā)生大量深刻變化的時(shí)候，就是( )。

　　A.金融工具創(chuàng)新

　　B.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　C.金融制度創(chuàng)新

　　D.金融政策創(chuàng)新

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】

　　所謂金融制度的創(chuàng)新是指金融體系與金融結(jié)構(gòu)的大量新變化。

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