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商業(yè)銀行理財產品(非保本型)的分類
根據募集方式的不同,公募理財產品(面向不特定的投資者,公開)和私募理財產品(面向合格投資者,2 年,300,500,40,1000,非公開)。
商業(yè)銀行理財業(yè)務的銷售管理
、傩畔⑴逗惋L險揭示(不得預期);
②風險評級(風險等級≤風險承受能力);
、垆N售起點金額(1;30,40,100);
④銷售渠道(自己或同行代理);
、輰^(qū)“雙錄 ”。
證券公司的功能
資金供求媒介(期限、風險、信息、流動性)、構造證券市場(經紀商、 自營商、做市商)、優(yōu)化資源配置、促進產業(yè)集中。
證券投資基金的運作方式
依據運作方式的不同,分為封閉式基金與開放式基金。
證券投資基金的類別
1.根據法律形式的不同,基金分為契約型基金、公司型基金。
2.根據投資對象的不同,基金分為股票基金(80%)、債券基金(80%)、貨幣市場基金(100%)、混合基金等。
3.根據投資目標的不同,基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。
4.根據募集方式的不同,基金分為公募基金和私募基金。
基金費用的種類
銷售過程:申購費(認購費)、贖回費及基金 轉換費等,不參與基金的會計核算;
管理過程:基金管理費、基金托管費、持有人大會費用和信息披露費等,從基金資產中列支。
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