2006年10月全國高等教育自學(xué)考試金融法試題

　　一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

　　在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的。請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。

　　1.我國金融法的調(diào)整對象是國內(nèi)的金融交易關(guān)系和（     ）

　　A.融資關(guān)系                B.金融管理法律關(guān)系

　　C.融資法律關(guān)系            D.金融管理關(guān)系

　　2.在我國，對銀行業(yè)負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的機構(gòu)是（     ）

　　A.中國建設(shè)銀行和中國工商銀行         B.中國證監(jiān)會和中國保監(jiān)會

　　C.中國人民銀行和中國銀監(jiān)會           D.財政部和國家國資委

　　3.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣（     ）

　　A.3 000萬元                B.5 000萬元

　　C.1億元                    D.10億元

　　4.在我國決定商業(yè)銀行票據(jù)再貼現(xiàn)利率的機構(gòu)是（     ）

　　A.商業(yè)銀行                 B.中國人民銀行

　　C.國務(wù)院                   D.證券交易所

　　5.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（     ）

　　A.6％                      B.8％

　　C.10％                     D.12％

　　6.在我國，下列關(guān)于外國銀行分行的表述，正確的是（     ）

　　A.它是總行在外國注冊設(shè)立的外國銀行的分支機構(gòu)

　　B.它是在我國注冊設(shè)立的合資銀行設(shè)立的分支機構(gòu)

　　C.它是跨國銀行在我國設(shè)立的代表機構(gòu)

　　D.它是中外合資銀行

　　7.下列主體中，可以取得城市信用社社員資格的是（     ）

　　A.具有企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照的中小企業(yè)

　　B.大中型國有企業(yè)

　　C.國家公務(wù)員

　　D.城市商業(yè)銀行

　　8.一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（     ）

　　A.3個月                    B.6個月

　　C.1年                      D.2年

　　9.關(guān)于黑市外匯交易，下列表述中不正確的是（     ）

　　A.黑市外匯交易應(yīng)當(dāng)取締

　　B.黑市外匯匯率的波動主要取決于供求關(guān)系

　　C.單位應(yīng)當(dāng)在正式外匯市場交易，個人允許在場外交易

　　D.治理黑市外匯交易應(yīng)當(dāng)市場調(diào)節(jié)疏導(dǎo)與法律規(guī)制相結(jié)合

　　10.負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷毀的機構(gòu)是（     ）

　　A.中國人民銀行

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.受理殘損人民幣兌換申請的商業(yè)銀行

　　D.各級工商行政管理局

　　11.銀行與客戶的關(guān)系本質(zhì)上講是一種（     ）

　　A.監(jiān)管法律關(guān)系              B.契約關(guān)系

　　C.擔(dān)保關(guān)系                  D.投資關(guān)系

　　12.從法律關(guān)系的特殊性來看，期貨交易的（     ）

　　A.買方和賣方都是以期貨交易所為對手

　　B.買方以賣方為直接交易對手

　　C.做空一方以期貨交易所為對手，作多方不是

　　D.做多一方以期貨交易所為對手，做空方不是

　　13.在國際貿(mào)易中，出口商或進口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務(wù)的擔(dān)保稱為（     ）

　　A.借款擔(dān)保                    B.投標(biāo)擔(dān)保

　　C.履約擔(dān)保                    D.抵押擔(dān)保

　　14.在我國，目前銀行信用卡有關(guān)當(dāng)事人之間結(jié)算的基本權(quán)利義務(wù)主要由（     ）

　　A.發(fā)卡銀行決定                B.中國銀聯(lián)確定

　　C.當(dāng)事人協(xié)商確定              D.有關(guān)信用卡管理的法規(guī)規(guī)章做出規(guī)定

　　15.以募集方式設(shè)立股份有限公司，申請發(fā)行境內(nèi)上市外資股的，發(fā)起人出資總額不少于人民幣（     ）

　　A.1億元                       B.1.5億元

　　C.2億元                       D.2.5億元

　　16.某公司擬首次發(fā)行1億股A股，根據(jù)現(xiàn)行證券法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)選擇的方式是（     ）

　　A.本公司自銷發(fā)行               B.由開戶銀行代銷發(fā)行

　　C.由單個證券公司承銷發(fā)行       D.由承銷團承銷發(fā)行

　　17.股票發(fā)行人申請其發(fā)行的股票上市，股票發(fā)行人股本總額不少于人民幣（     ）

　　A.3 000萬元                    B.5 000萬元

　　C.1億元                        D.1.5億元

　　18.現(xiàn)階段，下列主體中不能發(fā)行公司債券的是（     ）

　　A.股份有限公司

　　B.國有獨資公司

　　C.兩個以上的國有投資主體投資設(shè)立的有限責(zé)任公司

　　D.兩個以上的私營企業(yè)投資設(shè)立的有限責(zé)任公司

　　19.可轉(zhuǎn)換公司債券是（     ）

　　A.發(fā)行公司擔(dān)保付本息的債券

　　B.可以依據(jù)約定轉(zhuǎn)為發(fā)行公司股份的債券

　　C.對發(fā)行公司有追索權(quán)的債券

　　D.可與公司債權(quán)債務(wù)抵銷的債券

　　20.某公司在發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券時承諾：當(dāng)公司股票價格在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)股價格達到某一幅度時，該公司按照事先約定的價格買回未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。這一條款屬于（     ）

　　A.回售條款                   B.贖回條款

　　C.轉(zhuǎn)股價格調(diào)整條款           D.轉(zhuǎn)換期限條款

　　二、多項選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）

　　在每小題列出的五個備選項中有二個至五個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少選或未選均無分。

　　21.中國人民銀行作為我國大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（　　　　�。�

　　A.存款準(zhǔn)備金                  B.中央銀行基準(zhǔn)利率

　　C.再貼現(xiàn)                      D.向商業(yè)銀行提供貸款

　　E.公開市場業(yè)務(wù)

　　22.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。這里的關(guān)系人包括（　　　　�。�

　　A.商業(yè)銀行的董事               B.商業(yè)銀行的監(jiān)事

　　C.商業(yè)銀行董事的近親屬         D.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員

　　E.商業(yè)銀行的管理人員

　　23.在我國，廣義的外資金融機構(gòu)有（　　　　�。�

　　A.外資獨資銀行                  B.外資獨資保險公司

　　C.外資財務(wù)公司                  D.中外合資保險公司

　　E.中外合資投資銀行

　　24.在我國，金融租賃合同有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定不生效或者無效。（　　　　　）

　　A.合同所涉及的項目應(yīng)當(dāng)報批而未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的

　　B.出租人不具有融資租賃經(jīng)營范圍的

　　C. 承租人與供貨人惡意串通，騙取出租人資金的

　　D.以融資租賃合同形式規(guī)避國家法律的

　　E.承租人與租賃物的實際使用人不一致的

　　25.我國有關(guān)銀行法規(guī)所規(guī)定的擔(dān)保貸款的形式有（　　　　�。�

　　A.保證貸款                      B.抵押貸款

　　C.信用證貸款                    D.信用卡貸款

　　E.質(zhì)押貸款

　　26.有權(quán)查詢客戶銀行資料的單位有（　　　　�。�

　　A.人民法院                      B.人民檢察院

　　C.公安機關(guān)                      D.海關(guān)

　　E.稅務(wù)部門

　　27.下列各項中屬于我國《外匯管理條例》規(guī)定的外匯的有（　　　　�。�

　　A.美元                          B.美元匯票

　　C.美元債券                      D.歐元

　　E.特別提款權(quán)

　　28.按股東承擔(dān)風(fēng)險程度和享有權(quán)利的不同，股票可分為普通股和優(yōu)先股。其中，普通股股東按持有股份比例享有的權(quán)利包括（　　　　�。�

　　A.公司決策參與權(quán)                B.利潤分配權(quán)

　　C.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)                    D.剩余資產(chǎn)分配權(quán)

　　E.優(yōu)先股股東權(quán)

　　29.申請上市的公司債券必須符合的條件有（　　　　�。�

　　A.債券的期限在1年以上            B.債券信用等級不低于A級

　　C.債券須有擔(dān)保人擔(dān)保             D.債券持有人不得少于1萬人

　　E.債券的利率不低于年利率10%

　　30.我國目前期貨合約的標(biāo)準(zhǔn)化條款包括（　　　　　）

　　A.交易數(shù)量與單位條款             B.交割地點條款

　　C.交割期條款                     D.最小變動價位條款

　　E.最后交易日條款

　　三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）

　　31.簡述商業(yè)銀行的經(jīng)營原則。

　　32.簡述信托財產(chǎn)的獨立性。

　　33.我國證券法規(guī)定暫停股票上市的情形有哪些？

　　34.證券投資基金托管人及基金管理人有哪些共同義務(wù)？

　　四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）

　　35.論述我國法律規(guī)定貨幣政策目標(biāo)的意義。

　　36.論述商業(yè)銀行對存款人的保證支付責(zé)任。

　　五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）

　　37.2004年3月，甲企業(yè)向乙銀行申請貸款500萬元，乙銀行要求甲提供擔(dān)保。在甲的要求下，丙為甲借款提供了保證。在丙與銀行簽訂的保證協(xié)議中，丙承諾為甲的500萬借款提供連帶責(zé)任保證，但沒有約定保證期限。

　　2005年4月，貸款到期，甲沒有按期歸還貸款。2005年9月，乙銀行沒有向甲追討貸款，而是向法院提起訴訟，要求丙履行保證責(zé)任。

　　問：（1）乙銀行直接要求丙履行保證責(zé)任的做法是否合法，為什么？

　　（2）丙的保證責(zé)任是否超過保證期限？為什么？

　�。�3）丙應(yīng)承擔(dān)的保證責(zé)任的范圍有哪些？

　　38.朱某等四人采取向親戚朋友借用居民身份證等方法，申請開立了近300個股票交易卡，分別在數(shù)個證券公司開設(shè)交易賬戶，炒作深圳證券交易所上市的某公司股票（下稱J股票）。2003年7月至8月間，朱某在低位大量買進J股票，其中7月初建倉買進500萬股，7月底加倉買進350萬股，至8月再次加倉500多萬股，使其掌控的各賬戶J股票持倉量占J股票流通總股本的35％。同年9月3日起，朱某指揮操盤手，利用對敲的交易手法，即使用不同的賬戶對股票作價格數(shù)量相近，方向相反的交易，拉高股票價格，在不到兩個月內(nèi)使該股票價格由每股14元附近升至100多元。爾后，朱某大量拋售J股票，獲利近1億元，整個炒作運用資金共9億多元。此后，J股票價格先是由于朱某的強大拋售而觸發(fā)連連暴跌，后又由于證券監(jiān)管部門對某公司立案調(diào)查的消息公布而觸發(fā)連續(xù)多個跌停板，從100多元最低跌至8元，前期跟風(fēng)買進的投資者遭受重大損失。

　　問：（1）朱某的行為構(gòu)成我國證券法禁止的哪一種行為，為什么？

　�。�2）朱某應(yīng)承擔(dān)什么法律責(zé)任？