81.盈利能力監(jiān)管指標(biāo)不包括(　　)。

　　A.資本金收益率

　　B.凈利息收入率

　　C.不良貸款率

　　D.資產(chǎn)收益率

　　82.下列(　　)越高表明商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越高。

　　A.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)

　　B.核心存款比例

　　C.流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率

　　D.易變負(fù)債與總資產(chǎn)的比率

　　83.銀行治理結(jié)構(gòu)和制衡機(jī)制，對(duì)于健全公司治理和防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)都是至關(guān)重要的。然而，對(duì)于銀行以及銀行的責(zé)任人來說，最終的保護(hù)方式是向所有員工逐步地灌輸一種恪守高度的公平和道德行為準(zhǔn)則的精神;讓銀行上下都明確一點(diǎn)：不可因某項(xiàng)交易、銷售、貸款、客戶和盈利機(jī)會(huì)而犧牲銀行的(　　)。

　　A.安全

　　B.利益

　　C.市場(chǎng)

　　D.聲譽(yù)

　　84.根據(jù)我國銀監(jiān)會(huì)制定的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，其中信貸資產(chǎn)實(shí)際計(jì)提準(zhǔn)備不包括(　　)。

　　A.一般準(zhǔn)備

　　B.專項(xiàng)準(zhǔn)備

　　C.超額準(zhǔn)備

　　D.特種準(zhǔn)備

　　85.存款理論的最主要特征是它的(　　)。

　　A.流動(dòng)性

　　B.穩(wěn)健性

　　C.擴(kuò)張性

　　D.冒險(xiǎn)性

　　86.被稱為“銀行負(fù)債思想的創(chuàng)新”的是(　　)。

　　A.銀行券理論

　　B.存款理論

　　C.購買理論

　　D.銷售理論

　　87.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式的演變過程是(　　)。

　　A.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段-%26gt;資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段-%26gt;資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段-%26gt; 全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段-%26gt;全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段-%26gt;資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段-%26gt; 負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　C.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段-%26gt;資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段-%26gt;全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段-%26gt;資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　D.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段-%26gt;負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段-%26gt;資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段-%26gt;全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段

　　88.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是(　　)。

　　A.違約風(fēng)險(xiǎn)僅針對(duì)個(gè)人而言，不針對(duì)企業(yè)

　　B.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)指交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征

　　D.與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，信用風(fēng)險(xiǎn)的觀察數(shù)據(jù)多，且容易獲得

　　89.下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說法，不正確的是(　　)。

　　A.操作風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)具有非營利性，它并不能為商業(yè)銀行帶來盈利

　　C.對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理策略是在管理成本一定的情況下盡可能降低操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)具有相對(duì)獨(dú)立性，不會(huì)引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

　　90.根據(jù)所給出的結(jié)果和對(duì)應(yīng)到實(shí)數(shù)空間的函數(shù)取值范圍，隨機(jī)變量分為(　　)。

　　A.確定型隨機(jī)變量和不確定型隨機(jī)變量

　　B.跳躍型隨機(jī)變量和連貫型隨機(jī)變量

　　C.離散型隨機(jī)變量和跳躍型隨機(jī)變量

　　D.離散型隨機(jī)變量和連續(xù)型隨機(jī)變量

　　二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每題1分)

　　以下各小題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填 入括號(hào)內(nèi)。

　　1.一般情況下，金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失有(　　)。

　　A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.預(yù)期損失

　　C.非預(yù)期損失

　　D.災(zāi)難性損失

　　E.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　2.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式具有以下特點(diǎn)(　　)。

　　A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　B.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程和全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

　　C.資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)管理

　　D.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　E.動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理過程

　　3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是對(duì)經(jīng)過識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)却胧?進(jìn)行有效管理和控制的過程。風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)(，)目標(biāo)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略復(fù)合經(jīng)營目標(biāo)的要求

　　B.監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行所有風(fēng)險(xiǎn)的定性評(píng)估結(jié)果

　　C.通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

　　D.所采取的具體措施符合風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略的要求，并在成本/收益基礎(chǔ)上保持有效性

　　E.以上說法都不正確

　　4.風(fēng)險(xiǎn)文化，又稱風(fēng)險(xiǎn)管理文化，是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動(dòng)中逐步形成的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、哲學(xué)和價(jià)值觀，一般由(　　)幾個(gè)層次組成。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　E.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　5.我國商業(yè)銀行的核心資本包括(　　)。

　　A.普通股

　　B.資本公積

　　C.優(yōu)先股

　　D.未分配利潤

　　E.已分配利潤

　　6.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)貫徹(　　)原則。

　　A.全面性

　　B.審慎性

　　C.有效性

　　D.獨(dú)立性

　　E.長遠(yuǎn)性

　　7.巴塞爾委員會(huì)《核心原則評(píng)價(jià)方法》指出內(nèi)控制度涉及銀行的(　　)。

　　A.組織結(jié)構(gòu)

　　B.會(huì)計(jì)政策和程序

　　C.制衡機(jī)制

　　D.資產(chǎn)和投資的保全

　　E.管理機(jī)構(gòu)

　　8.巴塞爾委員會(huì)《銀行組織內(nèi)部控制體系框架》提出內(nèi)部控制的組成要素除了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，還包括(　　)

　　A.管理層監(jiān)察與控制文化

　　B.控制活動(dòng)與崗位分離

　　C.信息與溝通

　　D.監(jiān)控活動(dòng)與偏差糾正

　　E.業(yè)務(wù)培訓(xùn)與定期考核

　　9.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括的環(huán)節(jié)有(　　)。

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