《中央銀行概論》內(nèi)容概要(三)

　　目前世界各國大都設(shè)立了中央銀行或類似中央銀行的機(jī)構(gòu)。它在金融體系中處于核心地位，擔(dān)負(fù)著發(fā)行貨幣，制定和執(zhí)行貨幣政策，調(diào)節(jié)和控制國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展等重任。中央銀行從其誕生至今經(jīng)歷了300多年，其間大致經(jīng)歷了三個(gè)發(fā)展階段，即中央銀行萌芽和建立階段、中央銀行制度的建立與普遍推廣階段、中央銀行制度的強(qiáng)化階段。

　　中央銀行萌芽于17世紀(jì)后半期，最先具有中央銀行名稱的是瑞典國家銀行，它的前身是成立于1656年的瑞典里克斯銀行。瑞典國家銀行最先享受銀行券發(fā)行特權(quán)，但起初并沒有獨(dú)享貨幣發(fā)行權(quán)，因此它只被認(rèn)為是中央銀行的先驅(qū)。1694年，英格蘭銀行建立，它較早地發(fā)揮了現(xiàn)代中央銀行的各項(xiàng)職能，標(biāo)志著中央銀行的誕生。中央銀行的誕生并不是偶然的，它具有深刻的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。18世紀(jì)初的資產(chǎn)階級(jí)工業(yè)革命極大地釋放了社會(huì)生產(chǎn)力，推動(dòng)商品經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展，商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展促進(jìn)了貨幣信用的發(fā)展，使銀行業(yè)蓬勃興起。在銀行業(yè)不斷發(fā)展競(jìng)爭(zhēng)加劇的過程中，出現(xiàn)了諸多問題，如貨幣發(fā)行不統(tǒng)一引起貨幣的不穩(wěn)定，缺乏一個(gè)統(tǒng)一的票據(jù)清算中心，沒有一個(gè)最后貸款人做銀行強(qiáng)有力的后盾等。正是這些問題和矛盾最終促成了中央銀行的建立。初期的中央銀行是由普通商業(yè)銀行發(fā)展而來，一般都兼營商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，它的職能主要是代理國庫，為國家財(cái)政提供支持及發(fā)行貨幣，而作為銀行的銀行和監(jiān)督管理金融這兩項(xiàng)職能并沒有得到發(fā)揮。

　　中央銀行在成立并發(fā)展一段時(shí)期后，當(dāng)其職能通過立法得以確立和實(shí)現(xiàn)時(shí)，它就成為了一種制度。19世紀(jì)初至20世紀(jì)中葉是中央銀行制度的建立與推廣階段。在這個(gè)階段，中央銀行的新設(shè)或改組主要集中于20世紀(jì)20年代以后。究其原因，一方面1920年在布魯塞爾召開的國際金融會(huì)議和1922年在日內(nèi)瓦召開的國際會(huì)議起了推動(dòng)作用；另一方面，世界大戰(zhàn)導(dǎo)致許多新國家產(chǎn)生，這些國家為了適應(yīng)政治，經(jīng)濟(jì)的客觀需要，為了療治戰(zhàn)爭(zhēng)創(chuàng)傷，治理通貨膨脹，迫切需要建立中央銀行來重建市制，使貨幣發(fā)行制度化，以此來穩(wěn)定貨幣穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)。它們普遍加強(qiáng)了準(zhǔn)備金制度，采用較高的準(zhǔn)備金率，加強(qiáng)對(duì)貨幣發(fā)行的管理。

　　20世紀(jì)中葉至今是中央銀行制度的強(qiáng)化階段，二戰(zhàn)后，很多國家的經(jīng)濟(jì)陷入困境。為了擺脫困境重振經(jīng)濟(jì)，各國都開始信奉凱恩斯的國家干預(yù)主義理論，重視貨幣政策的運(yùn)用。在此背景下，中央銀行制度得到強(qiáng)化。利用中央銀行干預(yù)和調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)。中央銀行由此得到重大發(fā)展，其貨幣政策由一般運(yùn)用向綜合配套運(yùn)用轉(zhuǎn)化。貨幣政策工具除傳統(tǒng)的法定存款準(zhǔn)備金，再貼現(xiàn)和公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)外，還產(chǎn)生了信用限額、道義勸告、窗口指導(dǎo)等選擇性工具。20世紀(jì)60年代末至70年代初，資本主義經(jīng)濟(jì)陷入滯漲的泥潭，凱恩斯主義宣告破產(chǎn)，中央銀行的獨(dú)立性導(dǎo)到加強(qiáng)，世界興起了金融自由化的浪潮。

　　中央銀行在中國出現(xiàn)較晚，最先具有中央銀行形態(tài)的是1904年清政府成立的戶部銀行。而新中國的中央銀行則是1948年12月1日成立的中國人民銀行，它是在合并原解放區(qū)的華北銀行、北銀行和西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上成立的。成立初期的主要任務(wù)是運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、行政、法律手段穩(wěn)定金融物價(jià)。1983年以前，中國人民銀行身兼中央銀行和專業(yè)銀行兩項(xiàng)職能，附屬于財(cái)政，充當(dāng)財(cái)政出納的角色，其職能沒有充分發(fā)揮。1983年國家設(shè)立中國工商銀行接管中國人民銀行的專業(yè)銀行業(yè)務(wù)。從此，中國人民銀行專門行使中央銀行職能，有了明確的貨幣政策目標(biāo)及宏觀金融調(diào)節(jié)手段，宏觀調(diào)控方式逐漸由直接控制向間接控制轉(zhuǎn)換。1995年《中華人民共和國中國人民銀行法》頒布，標(biāo)志著我國中央銀行制度的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新的階段。