第 1 頁：單項(xiàng)選擇題

第 3 頁：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案

　　46.貨幣型基金的流動性較高，一般是(　　)到賬。

　　A.T+1或T+2

　　B.T+2或T+3

　　C.T或T+1

　　D.T+4或T+5

　　47.下列關(guān)于財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以公民個(gè)人家庭生活資料作為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)

　　B.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)可分為普通消費(fèi)型家財(cái)保險(xiǎn)、長效還本家財(cái)保險(xiǎn)、對抵押商品住房本身的家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　C.為了避免因業(yè)主發(fā)生意外而喪失還款能力.從而失去抵押給銀行的住房，業(yè)主向保險(xiǎn)公司購買借款人意外險(xiǎn)，將銀行作為保單第一受益人

　　D.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)對一切獨(dú)立核算的法人單位均適用

　　48.下列金融交易中不屬于資本市場交易項(xiàng)目的是(　　)。

　　A.某企業(yè)從銀行購買了三年期國債

　　B.某人在銀行購買了10000元的短期國庫券

　　C.普通股價(jià)格上漲，為此某人買入100股這個(gè)公司的股票

　　D.某人獲得了一筆年終獎(jiǎng)金，買入15000元證券投資基金

　　49.下列選項(xiàng)中，關(guān)于商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動的說法，正確的是(　　)。

　　A.銷售人員不得代替客戶簽署文件

　　B.商業(yè)銀行可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品

　　C.商業(yè)銀行可以挪用客戶認(rèn)購、申購、贖回資金

　　D.商業(yè)銀行可以將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售

　　50.理財(cái)師在開展理財(cái)業(yè)務(wù)的過程中，要以自己的專業(yè)水準(zhǔn)來判斷，堅(jiān)持客觀性，不帶任何個(gè)人感情，這屬于理財(cái)師職業(yè)道德中(　　)的要求。

　　A.正直守信

　　B.客觀公正

　　C.勤勉盡職

　　D.專業(yè)勝任

　　51.要求理財(cái)師在向客戶提供具體的財(cái)務(wù)建議前，必須要做到了解客戶的國家不包括(　　)。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.日本

　　D.澳大利亞

　　52.有四個(gè)投資方案：甲方案年貸款利率6.11%;乙方案年貸款利率6%，每季度復(fù)利一次;丙方案年貸款利率6%，每月復(fù)利一次;丁方案年貸款利率6%，每半年復(fù)利一次。則四個(gè)方案中有效年利率最低的是(　　)。

　　A.甲

　　B.乙

　　C.丙

　　D.丁

　　53.下列關(guān)于股票的表述正確的是(　　)。

　　A.引起股票價(jià)格變動的直接原因是公司盈利水平

　　B.目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息

　　C.優(yōu)先股的股利發(fā)放先于普通股，但不是定額的

　　D.股票是股份公司發(fā)行的有價(jià)證券，其實(shí)質(zhì)是公司的產(chǎn)權(quán)證明書

　　54.在利息不斷資本化的條件下，資金時(shí)間價(jià)值的計(jì)算基礎(chǔ)應(yīng)采用(　　)。

　　A.單利

　　B.復(fù)利

　　C.年金

　　D.終值

　　55.客戶的理財(cái)目標(biāo)主要解決的財(cái)務(wù)問題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃，這屬于理財(cái)目標(biāo)中的(　　)。

　　A.財(cái)富積累

　　B.財(cái)富保障

　　C.財(cái)富增值

　　D.財(cái)富分配

　　56.在同一會計(jì)年度內(nèi)，與商業(yè)銀行的同一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作的保險(xiǎn)公司不得超過(　　)家。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　57.某項(xiàng)目在5年建設(shè)期內(nèi)每年年初向銀行借款100萬元，借款年利率為10%，則這筆借款的現(xiàn)值是(　　)萬元。

　　A.397.63

　　B.416.99

　　C.441.62

　　D.481.19

　　58.下列選項(xiàng)中，不屬于合伙制私募基金對普通合伙人的約束機(jī)制的是(　　)。

　　A.關(guān)聯(lián)交易的限制

　　B.新基金募集的限制

　　C.跟隨基金共同投資的限制

　　D.委托管理的限制

　　59.某理財(cái)客戶口齒伶俐，但缺乏耐心，以偏概全，言語犀利傷人，這類客戶是(　　)客戶。

　　A.鴿子型

　　B.孔雀型

　　C.老鷹型

　　D.貓頭鷹型

　　60.企業(yè)是經(jīng)濟(jì)活動的中心，也是金融市場運(yùn)行的(　　)。

　　A.中心

　　B.基礎(chǔ)

　　C.樞紐

　　D.核心

　　61.下列融資方式中，不屬于直接融資的是(　　)。

　　A.儲蓄存款

　　B.發(fā)行股票

　　C.發(fā)行債券

　　D.發(fā)行票據(jù)

　　62.下列對格式條款合同的理解中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對方協(xié)商的條款

　　B.提供格式條款的一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)

　　C.格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款

　　D.提供格式條款的一方應(yīng)采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按照對方的要求，對條款予以說明

　　63.西方心理學(xué)家馬斯洛認(rèn)為人類的需求可分為五個(gè)層次，由低到高依次為(　　)。

　　A.生理、安全、愛和歸屬感、被尊重、自我實(shí)現(xiàn)

　　B.安全、生理、愛和歸屬感、被尊重、自我實(shí)現(xiàn)

　　C.生理、安全、被尊重、愛和歸屬感、自我實(shí)現(xiàn)

　　D.被尊重、生理、安全、愛和歸屬感、自我實(shí)現(xiàn)

　　64.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入購匯及未用完的人民幣兌回，按以下規(guī)定辦理錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料(含稅務(wù)憑證)辦理購匯

　　B.原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個(gè)月

　　C.原兌換未用完的人民幣兌回外匯，對于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過等值100美元(含)的兌換，可憑本人有效身份證件辦理

　　D.原兌換未用完的人民幣兌回外匯，對于離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日累計(jì)不超過等值1000美元(含)的兌換，可憑本人有效身份證件辦理

　　65.我國QDII基金是在(　　)設(shè)立，從事(　　)投資。

　　A.境內(nèi);境內(nèi)

　　B.境內(nèi);境外

　　C.境外;境內(nèi)

　　D.境外;境外

　　66.下列關(guān)于股票的分類的說法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.根據(jù)股東享有權(quán)利和股票的流動性，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票

　　B.按票面是否記載投資者姓名，股票分為記名股票和無記名股票

　　C.按投資主體的性質(zhì)，股票分為國家股、法人股和社會公眾股

　　D.根據(jù)我國特殊國情，我國上市公司股票可分為A股、B股、H股、N股、S股等

　　67.根據(jù)《合伙企業(yè)法》的規(guī)定，合伙人對普通合伙企業(yè)的債務(wù)負(fù)(　　)。

　　A.有限責(zé)任

　　B.無限責(zé)任

　　C.無限連帶責(zé)任

　　D.連帶責(zé)任

　　68.投資者之所以賣出看漲期權(quán)，是因?yàn)樗�預(yù)期這種金融資產(chǎn)的價(jià)格在近期內(nèi)將會(　　)。

　　A.上漲

　　B.下跌

　　C.不變

　　D.都有

　　69.下列選項(xiàng)中，關(guān)于合伙企業(yè)的表述，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.合伙企業(yè)包括在中國境內(nèi)設(shè)立的普通合伙企業(yè)和有限合伙企業(yè)

　　B.普通合伙企業(yè)由普通合伙人組成

　　C.普通合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

　　D.普通合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

　　70.下列關(guān)于黃金投資的說法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.黃金的收益與股票市場的收益正相關(guān)

　　B.一般在面對通貨膨脹壓力的情況下，黃金投資具有保值增值的作用

　　C.黃金投資通常是投資組合中一個(gè)重要的分散風(fēng)險(xiǎn)的組合資產(chǎn)

　　D.黃金市場的均衡要求黃金的流量市場和存量市場同時(shí)達(dá)到均衡

　　71.據(jù)理財(cái)師張某分析，王女士是一位勤奮的工作者，具有專心致志、持之以恒和忠實(shí)可靠的特點(diǎn)，同時(shí)缺乏冒險(xiǎn)精神，常常過于重視他人的意見，則王女士可以被劃分為(　　)客戶。

　　A.貓頭鷹型

　　B.鴿子型

　　C.孔雀型

　　D.老鷹型

　　72.下列關(guān)于直接融資市場的說法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.通過直接融資市場資金供求雙方聯(lián)系緊密

　　B.在這種融資方式下，融資成本較低而投資收益較大

　　C.直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多

　　D.與間接融資市場相比，投融資雙方選擇機(jī)會較少

　　73.王總10年前借給鄰居小趙10萬元，現(xiàn)收到還款10萬元，由于通貨膨脹率的原因，這筆錢只相當(dāng)于10年前的5萬元.那么這10年的平均通貨膨脹率是(　　)。

　　A.6%

　　B.6.2%

　　C.7%

　　D.7.2%

　　74.生命周期理論的創(chuàng)建人是(　　)。

　　A.F?莫迪利亞尼

　　B.威廉姆森

　　C.勞倫斯?羅?克萊因

　　D.莫里斯?阿萊斯

　　75.適合于風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)、追求高投資回報(bào)的投資者的基金是(　　)。

　　A.成長型基金

　　B.收入型基金

　　C.貨幣市場型基金

　　D.混合型基金

　　76.貴金屬市場可以投資的貴金屬不包括(　　)。

　　A.黃金

　　B.白銀

　　C.鉆石

　　D.鉑金

　　77.不動產(chǎn)登記的登記機(jī)構(gòu)辦理所在地為(　　)。

　　A.機(jī)構(gòu)所在地

　　B.不動產(chǎn)的使用地

　　C.不動產(chǎn)的購買地

　　D.不動產(chǎn)所在地

　　78.下列選項(xiàng)中，不屬于短期政府債券特點(diǎn)的是(　　)。

　　A.靈活性好

　　B.違約風(fēng)險(xiǎn)小

　　C.流動性強(qiáng)

　　D.收入免稅

　　79.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散時(shí)，下列這些財(cái)產(chǎn)：①所欠當(dāng)?shù)囟惪?②所欠王某貨款;③所欠員工工資。它們清償?shù)南群箜樞蚴?　　)。

　　A.①②③

　　B.③②①

　　C.①③②

　　D.③①②

　　80.下列關(guān)于保險(xiǎn)相關(guān)原則的說法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.如果在訂立合同時(shí)保險(xiǎn)利益不存在，訂立的合同也可以有效

　　B.保險(xiǎn)原則包括保險(xiǎn)利益原則、近因原則、損失補(bǔ)償原則和最大誠信原則

　　C.保險(xiǎn)原則是在保險(xiǎn)發(fā)展的過程中逐漸形成并被人們公認(rèn)的基本原則

　　D.如果近因?qū)儆诔�外�?zé)任，則保險(xiǎn)人不負(fù)責(zé)賠償

　　81.貨幣在使用過程中由于時(shí)間因素而形成的增值是(　　)。

　　A.貨幣期末價(jià)值

　　B.貨幣將來價(jià)值

　　C.貨幣時(shí)間價(jià)值

　　D.貨幣投資價(jià)值

　　82.商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù).通過我國期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人員不少于(　　)人，其中交易人員至少(　　)人、風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少(　　)人。

　　A.4;2;2

　　B.5;3;2

　　C.5;2;3

　　D.6;3;3

　　83.下列關(guān)于綜合理財(cái)服務(wù)的理解，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.綜合理財(cái)服務(wù)中，銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)

　　B.與理財(cái)顧問服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化

　　C.私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種

　　D.私人銀行業(yè)務(wù)不是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　84.期權(quán)的持有者只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)的是(　　)。

　　A.美式期權(quán)

　　B.英式期權(quán)

　　C.看漲期權(quán)

　　D.歐式期權(quán)

　　85.下列不屬于個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)分類的是(　　)。

　　A.外匯結(jié)算賬戶

　　B.境外個(gè)人外匯賬戶

　　C.資本項(xiàng)目賬戶

　　D.外匯儲蓄賬戶

　　86.下列關(guān)于留置的說法中。錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.留置權(quán)人有權(quán)收取留置財(cái)產(chǎn)的孳息

　　B.留置財(cái)產(chǎn)為可分物的，留置財(cái)產(chǎn)的價(jià)值應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于債務(wù)的金額

　　C.留置財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者變賣的，應(yīng)當(dāng)參照歷史價(jià)格

　　D.留置權(quán)人因保管不善致使留置財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

　　87.黃小姐計(jì)劃從2011年到2017年每年年底存入銀行1萬元，存款利率為5%。則2018年黃小姐可獲得(　　)元。

　　A.81420

　　B.73500

　　C.98490

　　D.95491

　　88.用現(xiàn)金償還債務(wù)與用現(xiàn)金購買股票反映在資產(chǎn)負(fù)債表上的相同點(diǎn)是(　　)。

　　A.凈資產(chǎn)不變

　　B.資產(chǎn)不變

　　C.流動資產(chǎn)不變

　　D.資產(chǎn)負(fù)債不變

　　89.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)評級為三級和四級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于(　　)萬元人民幣。

　　A.5

　　B.20

　　C.15

　　D.10

　　90.在理財(cái)產(chǎn)品銷售過程中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或(　　)方式對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評估。

　　A.網(wǎng)上銀行

　　B.短信

　　C.自助柜員機(jī)

　　D.電話銀行

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