題號: 30

　　代理業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類，指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費用的業(yè)務(wù)。其主要操作風(fēng)險點包括人員因素、外部事件、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷。其中，銷售時進行不恰當?shù)膹V告和不真實宣傳，錯誤和誤導(dǎo)銷售，屬于哪一類操作風(fēng)險點?( )

　　A、人員因素

　　B、外部事件

　　C、內(nèi)部流程

　　D、系統(tǒng)缺陷

　　標準答案：C

　　題號: 31

　　由于存在不可控因素，商業(yè)銀行的物資、電信或信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施嚴重受損或不可用時商業(yè)銀行可能無法正常履行業(yè)務(wù)職責。這種可能性的存在要求上商業(yè)銀行建立(　　)兩方面的措施來應(yīng)對。

　　A、設(shè)備更新和技術(shù)更新

　　B、系統(tǒng)維護和人工服務(wù)

　　C、災(zāi)難應(yīng)急恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案

　　D、設(shè)備更新和系統(tǒng)維護

　　標準答案：C

　　題號: 32

　　在商業(yè)銀行投保前，不論是商業(yè)銀行自身還是保險機構(gòu)都要充分評估商業(yè)銀行操作風(fēng)險的(　　)三個方面，才能最終確定商業(yè)銀行自擔風(fēng)險還是保險機構(gòu)承保。

　　A、流動性、資產(chǎn)管理能力、資產(chǎn)質(zhì)量

　　B、經(jīng)營穩(wěn)定性、風(fēng)險的可測量性、財務(wù)承受能力

　　C、流動性、經(jīng)營穩(wěn)定性、風(fēng)險管理能力

　　D、風(fēng)險暴露程度、風(fēng)險管理能力、財務(wù)承受能力

　　標準答案：D

　　題號: 33

　　在商業(yè)銀行對操作風(fēng)險的監(jiān)測中，關(guān)鍵風(fēng)險指標(KRI)是指用來考察商業(yè)銀行風(fēng)險狀況的統(tǒng)計數(shù)據(jù)或指標。商業(yè)銀行可選擇一些指標并通過對其監(jiān)測從而為操作風(fēng)險管理提供早期預(yù)警。關(guān)鍵風(fēng)險指標的選擇應(yīng)遵循的原則是(　　)

　　A、相關(guān)性、可測量性、風(fēng)險敏感性、實用性

　　B、傳遞性、可測量性、風(fēng)險敏感性、可控性

　　C、相關(guān)性、可測量性、可控性、實用性

　　D、傳遞性、可測量性、風(fēng)險敏感性、實用性

　　標準答案：A