題號: 70

　　對于商業(yè)銀行信息披露的內(nèi)容也有相關(guān)的監(jiān)管規(guī)定，下列哪一項屬于對銀行資本結(jié)構(gòu)的定性信息披露( )

　　A、集團中適用資本協(xié)議的母公司名稱

　　B、一級資本和二級資本的扣除額

　　C、對銀行目前和未來業(yè)務(wù)以及評估資本充足率的方法進行簡要闡述

　　D、介紹所有資本工具的特征及情況，特別是創(chuàng)新、復(fù)雜或混合資本工具的情況

　　標(biāo)準答案：D

　　題號: 71

　　對于上市銀行，應(yīng)當(dāng)履行信息披露的基本義務(wù)。上市銀行的信息披露主要分為( )和( )兩類。

　　A、年度報告 中期報告

　　B、簡要報告 詳細報告

　　C、監(jiān)管報告 市場報告

　　D、定期報告 臨時報告

　　標(biāo)準答案：D

　　題號: 72

　　計入附屬資本的長期次級債務(wù)，是指原始期限最少在五年以上的次級債務(wù)，經(jīng)銀監(jiān)會認可，可列入附屬資本。在距到期日前最后五年，其可計入附屬資本的數(shù)量每年累計折扣20%。如一筆十年期的次級債券，第八年計入附屬資本的數(shù)量為 ( )

　　A、80%

　　B、 60%

　　C、 40%

　　D、20%

　　標(biāo)準答案：B

　　題號: 73

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有( )

　　A、依法、公開、公正、效率

　　B、公平、公開、公正、效率

　　C、 公平、公開、有效、適當(dāng) 依法、公開、公正、適當(dāng)

　　標(biāo)準答案：A

　　題號: 74

　　2004年6月，巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，( )形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。

　　A、資本結(jié)構(gòu)、外部審計、市場競爭

　　B、資本要求、監(jiān)督檢查、市場紀律

　　C、資本要求、監(jiān)督檢查、市場競爭

　　D、資本結(jié)構(gòu)、外部審計、市場紀律

　　標(biāo)準答案：B

　　題號: 75

　　關(guān)于內(nèi)控評價的表述，下面選項中不正確的是( )

　　A、內(nèi)部控制評價包括過程評價與結(jié)果評價，過程評價側(cè)重對內(nèi)部控制主要目標(biāo)實現(xiàn)程度的評價

　　B、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營管理目標(biāo)，通過制定和實施系統(tǒng)化的政策、程序和方案，對風(fēng)險進行識別、評估、控制、監(jiān)測和改進的動態(tài)過程和機制

　　C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價是指對商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)、實施和運行結(jié)果獨立開展的調(diào)查、評估、測試和分析的系統(tǒng)性活動

　　D、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價的目標(biāo)是促使商業(yè)銀行切實加強內(nèi)部控制體系的建設(shè)并認真執(zhí)行

　　標(biāo)準答案：A

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